Phân tích kỹ thuật cơ chế mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Mã hóa kỹ thuật số của tài sản trong thế giới thực đề cập đến các token được ghi lại qua blockchain, đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền hợp pháp đối với tài sản hữu hình hoặc vô hình. Sự mã hóa này bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm bất động sản, hàng hóa, tác phẩm nghệ thuật, quyền sở hữu trí tuệ và công cụ tài chính.
Mã hóa kỹ thuật số thông qua việc thực hiện quyền sở hữu một phần đã nâng cao tính thanh khoản của tài sản, làm cho cơ hội đầu tư trở nên phổ biến hơn. Tính không thể thay đổi của blockchain đảm bảo hồ sơ quyền sở hữu minh bạch, giảm thiểu rủi ro gian lận. Đồng thời, các tài sản mã hóa kỹ thuật số được giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung mang lại khả năng tiếp cận và hiệu quả thị trường chưa từng có.
Theo phân tích dự đoán, đến năm 2030, tổng giá trị thị trường của các loại tài sản mã hóa kỹ thuật số sẽ đạt khoảng 20.000 tỷ USD, trong trường hợp bi quan là 10.000 tỷ USD, còn trong trường hợp lạc quan có thể đạt 40.000 tỷ USD. Những ước tính này không bao gồm stablecoin để tránh tính toán trùng lặp.
Hệ thống hiện tại
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực đề cập đến việc biểu thị quyền sở hữu tài sản ngoại tuyến dưới hình thức mã thông báo kỹ thuật số thông qua blockchain hoặc sổ cái phân tán tương tự. Quá trình này kết nối các đặc tính, quyền sở hữu và giá trị của tài sản với hình thức kỹ thuật số của nó. Mã thông báo như một công cụ nắm giữ kỹ thuật số, cho phép người nắm giữ khẳng định quyền sở hữu đối với tài sản cơ sở.
Trong lịch sử, chứng nhận sở hữu vật lý được sử dụng để chứng minh quyền sở hữu tài sản, nhưng dễ bị trộm cắp, mất mát, giả mạo và rửa tiền. Vào những năm 1980, công cụ nắm giữ kỹ thuật số xuất hiện như một giải pháp tiềm năng, nhưng bị giới hạn bởi khả năng tính toán và công nghệ mã hóa thời đó. Ngành tài chính chuyển sang hệ thống đăng ký điện tử tập trung để ghi lại tài sản kỹ thuật số, nhưng tính chất tập trung của nó yêu cầu sự tham gia của nhiều trung gian, dẫn đến chi phí mới và vấn đề kém hiệu quả.
Hệ thống dựa trên công nghệ sổ cái phân tán
Sự phát triển của công nghệ sổ cái phân tán (DLT) đã mở ra khả năng xem xét lại khái niệm về chứng khoán hoặc Token kỹ thuật số. DLT bao gồm một loạt các giao thức và khuôn khổ cho phép máy tính đề xuất và xác minh các giao dịch trong mạng lưới, đồng thời duy trì tính đồng bộ của các bản ghi. Sự phi tập trung này giảm bớt gánh nặng hành chính, giảm thiểu rủi ro về sự cố hệ thống do phụ thuộc vào các thực thể trung tâm, làm cho hệ thống trở nên linh hoạt hơn.
Giải pháp phi tập trung
Blockchain là một công nghệ sổ cái phân tán hoạt động thông qua mạng máy tính phi tập trung. Token có thể được phát hành trên chuỗi riêng tư có giấy phép và chuỗi công cộng không có giấy phép. Chuỗi riêng tư có giấy phép được kiểm soát bởi một thực thể trung tâm, hạn chế quyền truy cập của người dùng cụ thể. Chuỗi công cộng không có giấy phép không cần kiểm soát của quyền lực trung ương, mở cửa cho tất cả người dùng.
Lựa chọn blockchain quyết định mức độ kiểm soát mà bên phát hành Token có thể duy trì. So với chuỗi riêng tư có giấy phép, chuỗi công cộng không có giấy phép trao cho bên phát hành ít quyền kiểm soát hơn. Lựa chọn kiến trúc blockchain nên phù hợp với mục tiêu của bên phát hành và chức năng mong đợi của Token.
Một lợi thế chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản là khả năng tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là chương trình trên blockchain, sẽ được thực hiện khi các bên đáp ứng các điều kiện cụ thể. Sự tự động hóa này nâng cao hiệu quả, giảm chi phí và giảm nhu cầu can thiệp thủ công.
Mã hóa kỹ thuật số
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực có thể được phân tích qua hai thuộc tính chính là hình thức và quyền sở hữu của tài sản. Hình thức bao gồm các đặc tính kinh tế của tài sản, trong khi xác minh quyền sở hữu cần một sổ cái, có thể là ngoại tuyến hoặc trực tuyến.
Mã hóa kỹ thuật số có thể được chia thành bốn loại:
Quyền sở hữu trực tiếp: Token kỹ thuật số tự nó giữ vai trò là hồ sơ quyền sở hữu chính thức, không cần bên lưu ký.
1:1 tài sản hỗ trợ Token: Bên quản lý giữ tài sản và phát hành Token đại diện cho quyền lợi trực tiếp của tài sản cơ bản.
Siêu thế chấp Token: Phát hành mã hóa kỹ thuật số tài sản bằng cách sử dụng tài sản khác với tài sản được dự kiến làm tài sản thế chấp.
Thiếu tài sản đảm bảo Token: Token được phát hành nhằm theo dõi giá trị của một tài sản nào đó, nhưng không được đảm bảo hoàn toàn.
Ưu điểm của mã hóa kỹ thuật số
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực chủ yếu được thực hiện thông qua công nghệ sổ cái phân tán để nâng cao hiệu suất. Các lợi thế chính bao gồm:
Thanh toán nguyên tử: Thực hiện đồng thời hai giai đoạn giao dịch thông qua hợp đồng thông minh, loại bỏ rủi ro đối tác.
Tăng cường thanh khoản: Cải thiện khả năng chuyển nhượng tài sản, biến những tài sản không thể giao dịch trở thành có thể giao dịch.
Giảm bớt trung gian: Cấu trúc dữ liệu phi tập trung và hợp đồng thông minh thay thế cho các tổ chức trung gian truyền thống.
Thực hiện tự động hóa: Thực hiện các nhiệm vụ theo điều kiện đã định trước thông qua hợp đồng thông minh.
Thúc đẩy sự tuân thủ: Mã hóa trực tiếp các yêu cầu quy định vào blockchain hoặc quy tắc chuyển nhượng tài sản.
Nhà tạo lập thị trường tự động: Bể tài sản được quản lý bởi hợp đồng thông minh tự động khớp người mua và người bán.
Rủi ro và thách thức
Mặc dù mã hóa kỹ thuật số mang lại nhiều lợi thế, nhưng việc áp dụng nó vẫn đối mặt với những thách thức lớn:
Rủi ro kỹ thuật: bao gồm lỗ hổng an ninh mạng, hạn chế khả năng mở rộng hệ thống, v.v.
Thách thức quản lý: liên quan đến tuân thủ phòng chống rửa tiền, khung quản trị, xác thực danh tính, v.v.
Rủi ro thị trường: bao gồm việc giao dịch đầu cơ dẫn đến việc định giá tài sản quá cao và tăng độ biến động giá.
Vấn đề môi trường: Sự tiêu tốn năng lượng cao của cơ chế đồng thuận blockchain gây ra lo ngại về môi trường.
Chi phí chuyển đổi: bao gồm cải cách cơ sở hạ tầng, tích hợp hệ thống, đào tạo nhân viên và các khoản chi lớn khác.
Để tận dụng tối đa lợi thế của mã hóa kỹ thuật số trong lĩnh vực tài chính, cần phải đối phó đúng cách với những thách thức đa dạng này. Đồng thời, việc chuyển đổi sang hệ thống tài chính mã hóa kỹ thuật số cũng cần một khối lượng lớn công việc giáo dục và nâng cao nhận thức để thúc đẩy sự chấp nhận rộng rãi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SandwichTrader
· 08-14 17:30
À à, thị trường này thật sự hấp dẫn.
Xem bản gốcTrả lời0
FlippedSignal
· 08-13 09:14
2 ngàn tỷ? Chỉ có b ст đó? Không đủ để nhét kẽ răng.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidationTherapist
· 08-13 09:13
2w triệu đô la Mỹ đều là ảo thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaMisfit
· 08-13 09:10
Cứu mạng, năm 2030 thật sự sẽ chơi bất động sản bằng Blockchain à.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực: Tiềm năng, cơ chế và dự báo thị trường 20.000 tỷ USD vào năm 2030
Phân tích kỹ thuật cơ chế mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Mã hóa kỹ thuật số của tài sản trong thế giới thực đề cập đến các token được ghi lại qua blockchain, đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền hợp pháp đối với tài sản hữu hình hoặc vô hình. Sự mã hóa này bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm bất động sản, hàng hóa, tác phẩm nghệ thuật, quyền sở hữu trí tuệ và công cụ tài chính.
Mã hóa kỹ thuật số thông qua việc thực hiện quyền sở hữu một phần đã nâng cao tính thanh khoản của tài sản, làm cho cơ hội đầu tư trở nên phổ biến hơn. Tính không thể thay đổi của blockchain đảm bảo hồ sơ quyền sở hữu minh bạch, giảm thiểu rủi ro gian lận. Đồng thời, các tài sản mã hóa kỹ thuật số được giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung mang lại khả năng tiếp cận và hiệu quả thị trường chưa từng có.
Theo phân tích dự đoán, đến năm 2030, tổng giá trị thị trường của các loại tài sản mã hóa kỹ thuật số sẽ đạt khoảng 20.000 tỷ USD, trong trường hợp bi quan là 10.000 tỷ USD, còn trong trường hợp lạc quan có thể đạt 40.000 tỷ USD. Những ước tính này không bao gồm stablecoin để tránh tính toán trùng lặp.
Hệ thống hiện tại
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực đề cập đến việc biểu thị quyền sở hữu tài sản ngoại tuyến dưới hình thức mã thông báo kỹ thuật số thông qua blockchain hoặc sổ cái phân tán tương tự. Quá trình này kết nối các đặc tính, quyền sở hữu và giá trị của tài sản với hình thức kỹ thuật số của nó. Mã thông báo như một công cụ nắm giữ kỹ thuật số, cho phép người nắm giữ khẳng định quyền sở hữu đối với tài sản cơ sở.
Trong lịch sử, chứng nhận sở hữu vật lý được sử dụng để chứng minh quyền sở hữu tài sản, nhưng dễ bị trộm cắp, mất mát, giả mạo và rửa tiền. Vào những năm 1980, công cụ nắm giữ kỹ thuật số xuất hiện như một giải pháp tiềm năng, nhưng bị giới hạn bởi khả năng tính toán và công nghệ mã hóa thời đó. Ngành tài chính chuyển sang hệ thống đăng ký điện tử tập trung để ghi lại tài sản kỹ thuật số, nhưng tính chất tập trung của nó yêu cầu sự tham gia của nhiều trung gian, dẫn đến chi phí mới và vấn đề kém hiệu quả.
Hệ thống dựa trên công nghệ sổ cái phân tán
Sự phát triển của công nghệ sổ cái phân tán (DLT) đã mở ra khả năng xem xét lại khái niệm về chứng khoán hoặc Token kỹ thuật số. DLT bao gồm một loạt các giao thức và khuôn khổ cho phép máy tính đề xuất và xác minh các giao dịch trong mạng lưới, đồng thời duy trì tính đồng bộ của các bản ghi. Sự phi tập trung này giảm bớt gánh nặng hành chính, giảm thiểu rủi ro về sự cố hệ thống do phụ thuộc vào các thực thể trung tâm, làm cho hệ thống trở nên linh hoạt hơn.
Giải pháp phi tập trung
Blockchain là một công nghệ sổ cái phân tán hoạt động thông qua mạng máy tính phi tập trung. Token có thể được phát hành trên chuỗi riêng tư có giấy phép và chuỗi công cộng không có giấy phép. Chuỗi riêng tư có giấy phép được kiểm soát bởi một thực thể trung tâm, hạn chế quyền truy cập của người dùng cụ thể. Chuỗi công cộng không có giấy phép không cần kiểm soát của quyền lực trung ương, mở cửa cho tất cả người dùng.
Lựa chọn blockchain quyết định mức độ kiểm soát mà bên phát hành Token có thể duy trì. So với chuỗi riêng tư có giấy phép, chuỗi công cộng không có giấy phép trao cho bên phát hành ít quyền kiểm soát hơn. Lựa chọn kiến trúc blockchain nên phù hợp với mục tiêu của bên phát hành và chức năng mong đợi của Token.
Một lợi thế chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản là khả năng tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là chương trình trên blockchain, sẽ được thực hiện khi các bên đáp ứng các điều kiện cụ thể. Sự tự động hóa này nâng cao hiệu quả, giảm chi phí và giảm nhu cầu can thiệp thủ công.
Mã hóa kỹ thuật số
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực có thể được phân tích qua hai thuộc tính chính là hình thức và quyền sở hữu của tài sản. Hình thức bao gồm các đặc tính kinh tế của tài sản, trong khi xác minh quyền sở hữu cần một sổ cái, có thể là ngoại tuyến hoặc trực tuyến.
Mã hóa kỹ thuật số có thể được chia thành bốn loại:
Quyền sở hữu trực tiếp: Token kỹ thuật số tự nó giữ vai trò là hồ sơ quyền sở hữu chính thức, không cần bên lưu ký.
1:1 tài sản hỗ trợ Token: Bên quản lý giữ tài sản và phát hành Token đại diện cho quyền lợi trực tiếp của tài sản cơ bản.
Siêu thế chấp Token: Phát hành mã hóa kỹ thuật số tài sản bằng cách sử dụng tài sản khác với tài sản được dự kiến làm tài sản thế chấp.
Thiếu tài sản đảm bảo Token: Token được phát hành nhằm theo dõi giá trị của một tài sản nào đó, nhưng không được đảm bảo hoàn toàn.
Ưu điểm của mã hóa kỹ thuật số
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực chủ yếu được thực hiện thông qua công nghệ sổ cái phân tán để nâng cao hiệu suất. Các lợi thế chính bao gồm:
Thanh toán nguyên tử: Thực hiện đồng thời hai giai đoạn giao dịch thông qua hợp đồng thông minh, loại bỏ rủi ro đối tác.
Tăng cường thanh khoản: Cải thiện khả năng chuyển nhượng tài sản, biến những tài sản không thể giao dịch trở thành có thể giao dịch.
Giảm bớt trung gian: Cấu trúc dữ liệu phi tập trung và hợp đồng thông minh thay thế cho các tổ chức trung gian truyền thống.
Thực hiện tự động hóa: Thực hiện các nhiệm vụ theo điều kiện đã định trước thông qua hợp đồng thông minh.
Thúc đẩy sự tuân thủ: Mã hóa trực tiếp các yêu cầu quy định vào blockchain hoặc quy tắc chuyển nhượng tài sản.
Nhà tạo lập thị trường tự động: Bể tài sản được quản lý bởi hợp đồng thông minh tự động khớp người mua và người bán.
Rủi ro và thách thức
Mặc dù mã hóa kỹ thuật số mang lại nhiều lợi thế, nhưng việc áp dụng nó vẫn đối mặt với những thách thức lớn:
Rủi ro kỹ thuật: bao gồm lỗ hổng an ninh mạng, hạn chế khả năng mở rộng hệ thống, v.v.
Thách thức quản lý: liên quan đến tuân thủ phòng chống rửa tiền, khung quản trị, xác thực danh tính, v.v.
Rủi ro thị trường: bao gồm việc giao dịch đầu cơ dẫn đến việc định giá tài sản quá cao và tăng độ biến động giá.
Vấn đề môi trường: Sự tiêu tốn năng lượng cao của cơ chế đồng thuận blockchain gây ra lo ngại về môi trường.
Chi phí chuyển đổi: bao gồm cải cách cơ sở hạ tầng, tích hợp hệ thống, đào tạo nhân viên và các khoản chi lớn khác.
Để tận dụng tối đa lợi thế của mã hóa kỹ thuật số trong lĩnh vực tài chính, cần phải đối phó đúng cách với những thách thức đa dạng này. Đồng thời, việc chuyển đổi sang hệ thống tài chính mã hóa kỹ thuật số cũng cần một khối lượng lớn công việc giáo dục và nâng cao nhận thức để thúc đẩy sự chấp nhận rộng rãi.