AgentFi đến XenoFi: một mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin
Tháng trước, chúng tôi đã giới thiệu chi tiết về tám mô hình tạo lãi suất chính của Stablecoin. Sau khi trao đổi với nhiều nhóm dự án Stablecoin, tôi phát hiện ra một mô hình mới thú vị đang nổi lên: AgentFi.
AgentFi khác với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: các tác nhân AI đóng vai trò là người thực hiện chính và là phương tiện ra quyết định, có khả năng tự động hoàn toàn trong việc ra quyết định và thực hiện khép kín, chứ không chỉ là công cụ hỗ trợ. AgentFi áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần diễn đạt mục tiêu, hệ thống có thể hoàn thành việc lập kế hoạch và thực hiện.
Hiện tại, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc của tiền điện tử vẫn còn khá ít. Sau khi筛选, chúng tôi sẽ phân loại đơn giản các dự án AgentFi hiện có trên thị trường thành ba loại: tối ưu hóa lợi suất Stablecoin, chiến lược danh mục/khai thác thanh khoản và thực hiện giao dịch trên chuỗi.
Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận của Stablecoin, sản phẩm đại diện ARMA( Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động do Giza ra mắt là một sản phẩm tiêu biểu. ARMA đã được triển khai trên mạng Base, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Các chức năng cốt lõi của ARMA bao gồm:
Chiến lược thông minh: Phân tích lợi suất của các giao thức theo thời gian thực, tự động thực hiện các hoạt động tái cân bằng tối ưu.
Hệ thống tối ưu hóa APR: Cân nhắc tổng thể lãi suất, chi phí và thời điểm điều chỉnh, đảm bảo mỗi lần giao dịch mang lại lợi nhuận ròng.
Cơ chế lãi kép tự động: Tự động nhận và tái đầu tư token khuyến khích, tối ưu hóa tần suất lãi kép động
Logic đổi coin thông minh: hỗ trợ thao tác đồng thời USDC và USDT, tự động đổi coin hiệu quả khi cần thiết.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
ARMA đảm bảo an toàn cho quỹ của người dùng thông qua ba cơ chế bảo vệ: dựa trên tài khoản thông minh tự lưu trữ, kiểm soát quyền truy cập chi tiết bằng Session Key, và hệ thống quản lý rủi ro cẩn trọng.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
Về phí, ARMA chỉ thu 10% phí thành công dựa trên lợi nhuận thực tế tạo ra, không có phí gửi rút. Người dùng luôn rút tiền bằng token đã gửi ban đầu.
![AgentFi đến XenoFi, một mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Hiện tại ARMA đang ở giai đoạn khởi động với mức trợ cấp cao, người dùng có thể nhận được 15% lãi suất hàng năm cố định, trong khi người dùng trong giai đoạn đầu còn có thể nhận được phần thưởng bằng $GIZA token.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Giza đã xây dựng một vòng quay tăng trưởng được thúc đẩy lẫn nhau bởi tính hữu dụng của các tác nhân, khối lượng sử dụng giao thức, giá trị token và sự tham gia của hệ sinh thái. Trong tương lai, với việc nhiều giao thức hơn được tích hợp và quy mô vốn mở rộng, vòng tuần hoàn tích cực này có khả năng được củng cố thêm.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Mặc dù mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, với những rủi ro về niềm tin của người dùng, an toàn hệ thống, nhưng đối với những người dùng DeFi sẵn sàng khám phá cơ hội tiên phong, có thể xem xét việc sử dụng một phần tài sản stablecoin để thử nghiệm. AgentFi đại diện cho giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI+DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần phải theo dõi, đáng để tiếp tục chú ý.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận ổn định])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
AgentFi dẫn dắt mô hình lợi nhuận stablecoin mới: Tối ưu hóa chiến lược thông minh ARMA với 15% tỷ suất hàng năm cố định
AgentFi đến XenoFi: một mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin
Tháng trước, chúng tôi đã giới thiệu chi tiết về tám mô hình tạo lãi suất chính của Stablecoin. Sau khi trao đổi với nhiều nhóm dự án Stablecoin, tôi phát hiện ra một mô hình mới thú vị đang nổi lên: AgentFi.
AgentFi khác với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: các tác nhân AI đóng vai trò là người thực hiện chính và là phương tiện ra quyết định, có khả năng tự động hoàn toàn trong việc ra quyết định và thực hiện khép kín, chứ không chỉ là công cụ hỗ trợ. AgentFi áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần diễn đạt mục tiêu, hệ thống có thể hoàn thành việc lập kế hoạch và thực hiện.
Hiện tại, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc của tiền điện tử vẫn còn khá ít. Sau khi筛选, chúng tôi sẽ phân loại đơn giản các dự án AgentFi hiện có trên thị trường thành ba loại: tối ưu hóa lợi suất Stablecoin, chiến lược danh mục/khai thác thanh khoản và thực hiện giao dịch trên chuỗi.
Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận của Stablecoin, sản phẩm đại diện ARMA( Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động do Giza ra mắt là một sản phẩm tiêu biểu. ARMA đã được triển khai trên mạng Base, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Các chức năng cốt lõi của ARMA bao gồm:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
ARMA đảm bảo an toàn cho quỹ của người dùng thông qua ba cơ chế bảo vệ: dựa trên tài khoản thông minh tự lưu trữ, kiểm soát quyền truy cập chi tiết bằng Session Key, và hệ thống quản lý rủi ro cẩn trọng.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
Về phí, ARMA chỉ thu 10% phí thành công dựa trên lợi nhuận thực tế tạo ra, không có phí gửi rút. Người dùng luôn rút tiền bằng token đã gửi ban đầu.
![AgentFi đến XenoFi, một mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Hiện tại ARMA đang ở giai đoạn khởi động với mức trợ cấp cao, người dùng có thể nhận được 15% lãi suất hàng năm cố định, trong khi người dùng trong giai đoạn đầu còn có thể nhận được phần thưởng bằng $GIZA token.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Giza đã xây dựng một vòng quay tăng trưởng được thúc đẩy lẫn nhau bởi tính hữu dụng của các tác nhân, khối lượng sử dụng giao thức, giá trị token và sự tham gia của hệ sinh thái. Trong tương lai, với việc nhiều giao thức hơn được tích hợp và quy mô vốn mở rộng, vòng tuần hoàn tích cực này có khả năng được củng cố thêm.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Mặc dù mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, với những rủi ro về niềm tin của người dùng, an toàn hệ thống, nhưng đối với những người dùng DeFi sẵn sàng khám phá cơ hội tiên phong, có thể xem xét việc sử dụng một phần tài sản stablecoin để thử nghiệm. AgentFi đại diện cho giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI+DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần phải theo dõi, đáng để tiếp tục chú ý.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận ổn định])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(