Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore công bố khung quy định FSMA, chính thức có hiệu lực từ ngày 30 tháng 6 năm 2025

Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) sẽ chính thức thực hiện Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, nhằm quản lý ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số và duy trì vị thế của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu. Dự luật chủ yếu nhắm vào các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP), bao gồm các dịch vụ mua bán, chuyển khoản, đổi tiền, lưu ký và tư vấn.

Mục tiêu chính của FSMA là ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Đạo luật yêu cầu các cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng ở Singapore hoặc đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài phải có giấy phép và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt.

Gần đây, MAS đã đưa ra phản hồi chi tiết trước những ý kiến của ngành, giải đáp nhiều câu hỏi quan trọng:

1. Tiêu chuẩn xin giấy phép: MAS sẽ kiểm soát chặt chẽ, chỉ có một số ít công ty đáp ứng đủ điều kiện mới có thể nhận được giấy phép. Người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý ở nước ngoài và cơ cấu công ty phải tuân thủ.

2. Thời gian nộp đơn và giai đoạn chuyển tiếp: MAS sẽ thông báo cho các doanh nghiệp chuẩn bị tài liệu nộp đơn trước 4 tuần, nhưng sẽ không cung cấp thêm thời gian chuyển tiếp. Từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP chưa được cấp phép phải ngừng dịch vụ ở nước ngoài.

3. Phí cấp phép và yêu cầu về vốn: Phí đăng ký và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Doanh nghiệp cần chuẩn bị vốn cơ bản 250.000 đô la Singapore, cá nhân thì cần gửi tiền mặt tương ứng.

4. Đối tượng xin giấy phép: Các công ty có cơ sở kinh doanh hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số từ nước ngoài, đều phải xin giấy phép. MAS sẽ xác định xem có thuộc dịch vụ từ nước ngoài hay không dựa trên chức năng trước quầy và nhóm khách hàng.

5. Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, doanh nghiệp cần thực hiện lại CDD cho các khách hàng hiện tại. MAS sẽ quyết định thời gian hoàn thành dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.

6. Rủi ro kỹ thuật và an ninh mạng: Doanh nghiệp cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng.

7. Yêu cầu về hành vi và công bố: Doanh nghiệp cần ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công khai tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định, công bố cảnh báo rủi ro, v.v.

8. Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ xem xét việc phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) dành riêng cho DTSP, nhưng các doanh nghiệp vẫn cần tự xây dựng các biện pháp tuân thủ cụ thể.

Đối với các doanh nghiệp đã sở hữu giấy phép Dịch vụ Thanh toán (PSA), Luật Chứng khoán và Hợp đồng tương lai (SFA) hoặc Luật Tư vấn Tài chính (FAA), không cần nộp đơn xin giấy phép DTSP theo FSMA. Tuy nhiên, FSMA đặt ra yêu cầu tuân thủ cao hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, việc nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT cao hơn, v.v.

Đối mặt với sự thay đổi quy định sắp tới, các chuyên gia trong ngành khuyên các doanh nghiệp nên tự kiểm tra ngay lập tức xem liệu có cần xin giấy phép hay không, chuẩn bị các biện pháp tuân thủ trước, chủ động liên lạc với MAS và theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn và câu hỏi thường gặp sau này. Các doanh nghiệp có thể chọn các giải pháp như xin giấy phép, ngừng dịch vụ nước ngoài, chuyển sang khu vực pháp lý khác hoặc điều chỉnh mô hình kinh doanh tùy theo tình hình của mình.

Khung quy định FSMA của Singapore sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành tài sản kỹ thuật số, các doanh nghiệp cần nhanh chóng ứng phó để thích ứng với môi trường quy định nghiêm ngặt này.