Là nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số hàng đầu thế giới, Gate luôn đặt tính bảo mật, ổn định và độ tin cậy, trải nghiệm khách hàng lên hàng đầu. Nền tảng này đã thiết lập một chương trình chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố/trừng phạt (AML/CTF/Sanctions), phù hợp với các tiêu chuẩn và thông lệ quốc tế, đồng thời tiếp tục nỗ lực thúc đẩy một môi trường an toàn cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Chương trình AML/CTF/Sanctions của Gate thể hiện quyết tâm và cam kết ngăn chặn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác trên nền tảng. Bộ biện pháp này đạt được bằng cách thực hiện kiểm soát nội bộ mạnh mẽ: bao gồm một bộ tiêu chuẩn, trình tự và chính sách văn bản về chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố/trừng phạt, nhằm tạo ra một môi trường giao dịch an toàn, tránh rủi ro.
Ngoài ra, Gate Group đã nhận được giấy phép hoặc đăng ký ở nhiều khu vực pháp lý để cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm MSB/MTL ở Hoa Kỳ, FINTRAC MSB ở Canada, Giao dịch độc quyền hàng hóa tiền điện tử ở DMCC, TCSP ở Hồng Kông, nhà điều hành dịch vụ ví và dịch vụ trao đổi tiền tệ ở Litva, giấy phép VFA loại 4: Dịch vụ giám sát và trao đổi tài sản ảo ở Malta, và giấy phép từ thiện ở Gibraltar, v.v. Ở một mức độ nào đó, điều đó cũng chứng minh rằng chúng tôi có các chương trình Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố/trừng phạt (AML/CTF/ Sanctions) dựa trên rủi ro toàn diện phù hợp với các tiêu chuẩn và thông lệ quốc tế.
Tích cực áp dụng KYC, CDD và EDD
Một phần quan trọng trong chiến lược chống rửa tiền của Gate xoay quanh các quy trình hiểu biết về khách hàng của bạn (KYC), đánh giá khách hàng (CDD) và đánh giá tăng cường rà soát (EDD). Gate có các chính sách và thủ tục KYC/CDD chi tiết và tất cả khách hàng phải trải qua các thủ tục KYC trước khi bắt đầu giao dịch.
Hiểu biết về khách hàng của bạn (KYC), phương pháp này liên quan đến các cấp độ khác nhau theo cách tiếp cận dựa trên rủi ro. Dựa trên đánh giá toàn diện về hồ sơ rủi ro của khách hàng, khách hàng được cấp các quyền hạn khác nhau thông qua các cấp độ này. Để tăng cường xác minh KYC, Gate cũng hợp tác với nhà cung cấp giải pháp rủi ro xác minh danh tính nổi tiếng thế giới.
Đánh giá liên tục và kiểm soát trừng phạt toàn cầu
Nền tảng này cũng tiến hành xem xét và giám sát liên tục các giao dịch và hồ sơ của khách hàng dựa trên xếp hạng rủi ro của họ, triển khai EDD cho các khách hàng có rủi ro cao và thực hiện các biện pháp kiểm soát cần thiết một cách kịp thời để giảm thiểu rủi ro. Gate duy trì quy trình xem xét lệnh trừng phạt toàn cầu nghiêm ngặt, cập nhật cơ sở dữ liệu lệnh trừng phạt toàn cầu theo thời gian thực, hệ thống giám sát giao dịch toàn diện được tích hợp với nhà cung cấp giải pháp blockchain KYT nổi tiếng để xử lý các hoạt động bất thường và duy trì các hoạt động lưu giữ hồ sơ. Các biện pháp kiểm soát này đảm bảo rằng Gate không tương tác với bất kỳ khách hàng bị xử phạt nào vượt quá khả năng chịu rủi ro của họ.
Quản lý rủi ro và các lĩnh vực kinh doanh hạn chế
Gate có một hệ thống quản lý rủi ro toàn diện. Nó đã thiết lập một cơ sở dữ liệu chi tiết về các yếu tố kiểm soát rủi ro và hệ thống giám sát rủi ro để tiến hành kiểm soát rủi ro theo thời gian thực đối với hoạt động kinh doanh của mình. Bằng cách giám sát chặt chẽ các cảnh báo và việc vượt quá các chỉ số kiểm soát rủi ro khác nhau, Gate đảm bảo an ninh tài sản của nền tảng và người dùng, cũng như một môi trường giao dịch an toàn và lành mạnh.
Nền tảng này cũng duy trì danh sách các quốc gia/khu vực không cung cấp dịch vụ, đồng thời thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ để kịp thời ngăn chặn và quản lý các rủi ro tiềm ẩn.
Đội ngũ kiểm soát rủi ro và chống rửa tiền độc lập và chuyên nghiệp
Nhóm kiểm soát rủi ro độc lập và chuyên nghiệp của Gate chịu trách nhiệm chỉ đạo các biện pháp kiểm soát rủi ro này và báo cáo trực tiếp cho giám đốc điều hành. Các thành viên trong nhóm có các bằng cấp liên quan như CAMS, CGSS và đăng ký kiểm toán viên nội bộ (CIA) đồng thời có nhiều năm kinh nghiệm kiểm soát rủi ro trong ngành tài chính và tiền điện tử truyền thống.
Các biện pháp này được đào tạo liên tục cho tất cả các nhân viên có liên quan, không chỉ nhóm kiểm soát rủi ro và nhóm AML mà còn có tất cả nhân viên của Gate, đảm bảo mọi thành viên trong nhóm đều được trang bị kiến thức và kỹ năng phù hợp để xác định và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn trong các vị trí của họ.
Hướng tới một tương lai tiền điện tử an toàn
Kể từ khi thành lập, Gate đã thực hiện phương pháp tiếp cận ưu tiên người dùng, cung cấp một môi trường giao dịch tài sản kỹ thuật số an toàn và đáng tin cậy. Thông qua các biện pháp kiểm soát rủi ro toàn diện và tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về AML/CFT/ Sanctions, Gate đang củng cố vị thế là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử an toàn nhất trên thế giới. Điều này phản ánh cam kết của Gate đó là luôn dẫn đầu trong việc tuân thủ các luật và quy định hiện hành, bảo vệ người dùng và tính toàn vẹn của ngành tài sản kỹ thuật số.
Làm rõ trên Tweet của ZachXBT
Tình huống được mô tả trong tweet của ZachXBT là không đầy đủ và chúng tôi muốn làm rõ:
Gate đã triển khai các biện pháp kiểm soát KYC mạnh mẽ và có cơ chế sàng lọc danh sách theo dõi thông qua nhà cung cấp giải pháp rủi ro hàng đầu trong ngành. Mối quan hệ đối tác chiến lược này cho phép chúng tôi tiến hành sàng lọc ban đầu toàn diện và đảm bảo giám sát liên tục trong suốt mối quan hệ với khách hàng. Chúng tôi muốn nhắc lại rằng việc sàng lọc danh sách theo dõi toàn cầu của chúng tôi bao gồm các cơ quan chức năng như văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC), Liên minh Châu Âu (EU), Liên Hợp Quốc (UN), Cục Điều tra Liên bang (FBI), Cục Cục công nghệ và An ninh (BIS)) và những người khác. Hơn nữa, chúng tôi liên tục theo dõi các nguồn phương tiện truyền thông để biết bất kỳ cập nhật nào liên quan đến lệnh trừng phạt và thường xuyên kiểm tra các nhà cung cấp sàng lọc tên của chúng tôi đối với bất kỳ danh sách đen nào mới được thêm vào để đảm bảo tính toàn diện và chính xác của danh sách chúng tôi theo dõi.
Trên thực tế, ZachXBT đã cố tình đăng ký nhiều tài khoản hư cấu bằng cách nhập thông tin của những cá nhân gần đây đã bị OFAC xử phạt hoặc tên giả để kiểm tra quy trình KYC của chúng tôi. Cách tiếp cận này được thiết kế đặc biệt để phá vỡ các biện pháp kiểm soát sàng lọc tên KYC mạnh mẽ của chúng tôi.
Hệ thống sàng lọc tên của chúng tôi đã kịp thời phát hiện một số tài khoản bất thường (ví dụ: khớp đúng với mục tiêu OFAC gần đây) được đăng ký bởi ZachXBT. Do đó, hệ thống của chúng tôi đã tự động kích hoạt yêu cầu đối với ZachXBT để hoàn thành KYC2. Do đó, tài khoản của anh ấy đã bị hạn chế tạm thời, với chức năng hạn chế chỉ cho phép gửi thông tin KYC2. Điều quan trọng cần lưu ý là ZachXBT đã không tiết lộ kịch bản cụ thể này trên Twitter của mình.
Sau nhiều vòng kiểm tra bằng mọi cách, người ta tiết lộ rằng ZachXBT đã cố tình nhập tên Kim Jong-UN, đồng thời chọn Vương quốc Anh làm cả quốc tịch và nơi cư trú để bỏ qua logic sàng lọc phía sau của chúng tôi. Do đó, hệ thống sàng lọc của chúng tôi đã gắn cờ nó là giả vì tài khoản thử nghiệm 'Kim Jong-UN' được liên kết với ZachXBT thuộc về một cá nhân có quốc tịch và cư trú tại Vương quốc Anh thay vì Bắc Triều Tiên.
Sau khi tài khoản thử nghiệm giả vô tình vượt qua cấp độ KYC1 (mặc dù lưu ý rằng một số sản phẩm, giao dịch và số tiền rút vẫn bị hạn chế ở giai đoạn này), hệ thống của chúng tôi sau đó đã phát hiện ra những điểm bất thường và khả năng trùng khớp với danh sách theo dõi. Do đó, chúng tôi đã nhanh chóng thực hiện một loạt các hành động tiếp theo để giải quyết mọi lo ngại và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Những hành động này bao gồm:
- Liên lạc với nhà cung cấp sàng lọc của chúng tôi để cải thiện logic;
- Thực hiện các hạn chế ngay lập tức đối với tài khoản hư cấu;
- Xúc tiến các thủ tục thẩm định nâng cao để nhanh chóng yêu cầu thông tin bổ sung;
- Tinh chỉnh logic sàng lọc tên của chúng tôi để áp dụng một cách nghiêm ngặt hơn.
Để hiểu rõ hơn về các biện pháp kiểm soát KYC được các đồng nghiệp trong ngành của chúng tôi áp dụng, chúng tôi đã tiến hành kiểm tra nghiêm ngặt và khách quan các biện pháp kiểm soát KYC do các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu khác trên toàn cầu thực hiện. Trong quá trình đánh giá, chúng tôi đã sử dụng các từ khóa giống như ZachXBT, bao gồm cả “Kim Jong-UN” để đăng ký tài khoản thử nghiệm trên bốn sàn giao dịch tiền điện tử được sử dụng rộng rãi. Lưu ý rằng mục đích đằng sau thử nghiệm này chỉ là để đánh giá tính hiệu quả và mức độ nghiêm ngặt các quy trình KYC của họ theo cách được tiêu chuẩn hóa, không có bất kỳ sai lệch hoặc tác động tiêu cực nào. Phát hiện của chúng tôi cho thấy rằng, ba trong số bốn sàn giao dịch, từ khóa “Kim Jong-UN” có thể bỏ qua yêu cầu KYC1. Ngay cả khi sàn giao dịch còn lại thực thi KYC bắt buộc, thử nghiệm của chúng tôi đã chứng minh rằng các tài khoản vẫn có thể được đăng ký bằng cùng một từ khóa. Hơn nữa, chúng tôi quan sát thấy rằng một số sàn giao dịch nhất định cung cấp chức năng nạp và rút cho khách hàng ngay cả ở cấp độ KYC0, điều này làm dấy lên mối lo ngại về việc tuân thủ các giao thức bảo mật nghiêm ngặt của họ. Điều quan trọng cần làm nổi bật là Gate, chúng tôi ưu tiên tính bảo mật và tính toàn vẹn các dịch vụ của mình. Do đó, chúng tôi đã triển khai các yêu cầu KYC1 bắt buộc đối với khách hàng của mình, đảm bảo rằng họ hoàn thành quy trình xác minh cần thiết để truy cập vào nền tảng của chúng tôi. Cách tiếp cận này cho phép chúng tôi duy trì mức độ bảo mật cao hơn đồng thời cung cấp cho người dùng một môi trường được kiểm soát và an toàn hơn.
Gate không tính chi phí niêm yết, chỉ hợp tác với các dự án chất lượng và cung cấp cho người dùng các dịch vụ ưu việt. Xin chân thành cảm ơn tất cả người dùng đã không ngừng ủng hộ chúng tôi.
Đăng ký tài khoản tại：https://www.gate.com/m#/register
Địa chỉ tải ứng dụng APP：https://www.gate.com/mobileapp
Theo dõi chúng tôi trên:
Facebook: https://www.facebook.com/GateioVietnamOfficial
Vietnam Telegram chatroom: https://t.me/gateiovietnam
Twitter: https://twitter.com/gate_io
Gate
Ngày 19 tháng 5 năm 2023
