InvestingWithBrandon

Роздрібний інвестор: Я отримав $40k бонус і боюся вкласти його весь одразу. А що, як я куплю на вершині?
Я: Тоді розділи його. Вкладай частину щомісяця протягом 6 місяців.
Роздрібний інвестор: Хіба це не означає, що я втрачу прибуток, якщо ціна зростатиме?
Я: Можливо, трохи. Але ти ж не намагаєшся максимізувати прибуток. Ти намагаєшся реально це зробити.
Роздрібний інвестор: Що ти маєш на увазі?
Я: Варіант, коли ти чекаєш на ідеальну точку входу, зазвичай закінчується тим, що гроші й через рік залишаються на поточному рахунку. Подивися на цей графік. Вартість очікування набагато більша за варт

ЯК ПОБУДУВАТИ МАШИНУ ГЕНЕРУВАННЯ ГРОШОВОГО ПОТОКУ ЗА $200k:
(працює майже за будь-якого масштабу)
$75k $VOO
$75k $Q
$50k компанії з високою переконаністю
Ця база в середньому зростає приблизно на ~11%+ на рік і НІКОЛИ не продається.
Ні під час обвалу, ні взагалі ніколи.
Потім продавайте пут-опціони з терміном понад 1 рік, забезпечені цією базою. Не грошима. Портфелем.
Кожен проданий пут має пройти всі 5 наведених тут тестів:
1. Сьогодні компанія торгується нижче справедливої вартості
2. Реальний економічний бар’єр і цінова сила
3. Прибутки зростають протягом багатьох років
4. Страйк на 10% ниж

Роздрібний інвестор: Люди кажуть: просто купуй і тримай, воно завжди відновлюється. Саме так і треба робити, правда?
Я: Подивися на квітень 2000 року на тому графіку. Nasdaq невдовзі після цього впав більш ніж на 75%...
Роздрібний інвестор: Жорстко. Але він відновився.
Я: Це зайняло 13 років... Вийти хоча б у нуль вдалося лише у 2013 році.
Роздрібний інвестор: Тринадцять років... Боже мій.
Я: Тож «воно завжди відновлюється» — це не стратегія... Це надія. Люди, які залишалися в збитках протягом 13 років, не купували погані компанії. Вони платили шалені ціни за хороші.
Роздрібний інвестор: То що

Роздрібний інвестор: Мені 60, у мене $250k заощаджень. Я знаю, що запізнився. Який тепер узагалі сенс?
Я: Ти плануєш померти у 65?
Роздрібний інвестор: ...ні.
Я: Тоді в тебе ще залишилося 25+ років для складного відсотка і $250k щоб почати. Це не запізно.
Роздрібний інвестор: Але я не можу дозволити собі втратити навіть частину цього.
Я: Подивися на графік $SPY. Індекс SP500 має понад 50 років історії із середньою дохідністю близько 10% на рік. Так... У деякі роки зростання буде більшим, а падіння — сильнішим. Але в довгостроковій перспективі... його важко перевершити.
Роздрібний інвестор: Тоб

Роздрібний інвестор: Я вклав 80% свого портфеля в одну AI-акцію. Це майбутнє, навіщо диверсифікувати?
Я: Що станеться, якщо наступного місяця вона впаде на 40%?
Роздрібний інвестор: Не впаде. Ця компанія — монстр.
Я: Монстри падають на 40%. $META впала на 77% у 2022 році, водночас генеруючи мільярди. $NVDA того ж року втратила половину вартості. Чудові компанії іноді жорстоко розправляються....
Роздрібний інвестор: ...гаразд, але якщо це станеться, я перечекаю падіння.
Я: З 80% твого чистого капіталу? Подивися на цей $Q графік. Зростання на 24% за останній рік. Та сама історія зростання, 100 к

Роздрібний інвестор: Я перевіряю свій 401k щодня, і це мене стресує. Червоні дні псують мені настрій.
Я: Коли востаннє тобі були потрібні ці гроші?
Роздрібний інвестор: ...Мені 34. Не раніше ніж через 30 років.
Я: Тобто ти оцінюєш 30-річну інвестицію кожні 8 годин.
Роздрібний інвестор: Коли ти так це формулюєш...
Я: Подивися на цей графік і накрий рукою останній місяць. Чи міг би ти передбачити його за першими 11?
Роздрібний інвестор: Ні.
Я: Тоді що червоний день у вівторок говорить тобі про 2056 рік? Нічого. Це просто число, яке не має значення...
Роздрібний інвестор: То не дивитися?
Я: Раз н

Роздрібний інвестор: Мої батьки кажуть, що нерухомість — це єдина справжня інвестиція. Акції — це просто папір.
Я: Що зробив їхній будинок за останні 10 років?
Роздрібний інвестор: Напевно, зріс приблизно на 60%?
Я: Подивися на цей графік. $VOO зріс приблизно на 275% за рік протягом того самого десятиліття.
Роздрібний інвестор: ...це набагато більше, ніж будинок.
Я: І будинок ішов у комплекті з податком на нерухомість, страховкою, дахом, водонагрівачем тощо... SP500 не мав нічого з цього.
Роздрібний інвестор: Але в акції не можна жити.
Я: Також не можна продати 3% будинку, коли потрібні гроші

Ви НІКОЛИ не розбагатієте, торгуючи тижневими опціонами. Дозвольте пояснити чому.
Тижневий опціон — це ставка на те, що зробить акція протягом наступних 5 днів.
Ніхто цього не знає. Ні ви. Ні я. Ні генеральний директор компанії. Дженсен Хуанг не може сказати вам, де $NVDA закриється в п’ятницю.
Отже, ви берете єдину річ на ринку, яку ніхто не може передбачити, і підсилюєте її за допомогою опціонів. Ось і все, що роблять опціони... вони підсилюють усе, на що ви їх застосовуєте...
А тепер... використовуйте опціони для чогось із шансами, НАБАГАТО кращими за підкидання монети. Як щодо чогось на кш