InvestingWithBrandon

Чого я навчу свого сина про гроші, коли він стане достатньо дорослим, щоб ними цікавитися.
Спочатку потрібно обмінювати час на гроші... але зрештою можна змусити свої гроші працювати на себе, щоб повернути собі свій час.
95% людей у довгостроковій перспективі не перевершать $VOO.
Більшість людей живуть від зарплати до зарплати (це нормально — бути не таким, як усі)
Володій частками чудових компаній і купуй їх ЛИШЕ тоді, коли ціна правильна.
Менше угод — краще.
Іноді найкраща угода — це нічого не робити.
Будь обережним щодо того, від кого ти приймаєш поради... Ймовірно, вони не перевершують SP5

Якби я міг надіслати собі одне повідомлення у 20 років, воно було б таким:
Зупинися.
Припини займатися денною торгівлею. 99% програють. Ти не належиш до 1%.
Припини продавати покриті колли на компанії, щодо яких ти налаштований оптимістично. Ти обмежуєш потенціал зростання, а саме заради нього ти й купив ці акції.
Припини тримати готівку для забезпечення путів. Цю роль можуть виконувати акції у твоєму базовому портфелі, поки вони примножують капітал. Забезпечення готівкою — це «неефективніша» версія.
Припини купувати тижневі колли. Ніхто не знає, що станеться до п’ятниці. Навіть генеральний ди

Нещодавно мій допис про забезпечені портфелем пути спричинив справжній вибух, і виникло безліч запитань щодо того, як це насправді працює.
Тож пояснімо це максимально зрозуміло.
Хтось інвестував $1,000,000 у S&P 500.
Він продає пути із загальною вартістю виконання $500,000.
На рахунку немає АБСОЛЮТНО НІЯКИХ коштів. Лише акції.
А тепер уявімо, що S&P 500 зазнає нищівного падіння на 50%.
Його портфель вартістю $1,000,000 тепер коштує приблизно $500,000.
На яку суму потенційно доведеться купити активи за проданими путами?
$500,000.
Звідки беруться гроші?
Він продає акції з уже наявного портфеля,

Щойно надіслав свій БЕЗКОШТОВНИЙ недільний інформаційний бюлетень про цей божевільний ринок і про те, що з ним робити!
Перегляньте його тут:

Якби завтра я виграв 10 million bucks, я б негайно зробив ось що:
$4m у $VOO
$4m у $Q
$1.5m в окремі акції.
$500k опціони колл зі строком дії 1+ year.
- Продавати пути зі страйками на 10% нижче поточних цін, припускаючи, що акція близька до внутрішньої вартості.
-Строк дії 1 year МІНІМУМ.
-Повторно інвестувати премії за пути в додаткові акції.
-Портфель забезпечений, а не грошові кошти забезпечені.
-Повторювати, коли є угоди, для стабільного грошового потоку.
- Стежити за співвідношеннями
Це точна система, яка масштабувала мене до мільйонів, і вона може масштабувати й вас.
НЕ УСКЛАДНЮЙТЕ, ХЛОП

Пути, забезпечені готівкою, мають ДОРОГУ ціну, якої ніхто не помічає.
Скажімо, ви тримаєте $150,000 готівкою для забезпечення угод. За словами онлайн-«гуру», це стандартна сума для пристойної стратегії отримання доходу від опціонів.
Це $150k приносить вам премію — і більше нічого.
Якби ці кошти натомість були в індексних фондах і приносили середню дохідність ринку, ви заробляли б на десятки тисяч більше щороку на тих самих угодах.
За десятиліття ця різниця перетворюється на гроші, здатні змінити життя.
А ось у чому річ. Вона ніколи не відображається як збиток. Немає червоного числа. Немає рядк

Шановні продавці покритих колів,
Я знаю, чому ви це робите. Премія надходить щомісяця, і це схоже на другу зарплату.
Ось на що я хочу, щоб ви звернули увагу...
Ви купили цю компанію, бо вважаєте, що її ціна зросте. А потім продали це «зростання».
Ваша премія — кількасот доларів. Рух, який ви продали, міг становити 40%.
А на шляху вниз? Ця премія майже нічого не покриває. Ви повністю несете весь збиток від падіння.
Тож ви залишили собі весь ризик падіння й продали потенціал зростання. За копійки.
Ця стратегія — не дохід. Це плата за те, щоб відчувати себе зайнятим...
Якщо ви хочете отримувати д

Дозвольте розібрати збиткову угоду, яку ви, ймовірно, укладали.
Ту, яку робить більшість людей.
Ви купуєте кол-опціон на чудову компанію. До експірації 3 тижні. Заплатили $500.
Тиждень 1: акція поступово падає на 2%. Ваш кол-опціон втрачає 30%. Ви спантеличені, бо 2% — це незначний рух акцій униз.
Тиждень 2: акція відновлюється й закривається вище, ніж на момент вашої покупки. Ваш кол-опціон усе ще втратив 20%. Тепер ви справді спантеличені.
Тиждень 3: акція закриває місяць із приростом 4%. Термін дії вашого кол-опціону спливає без вартості.
Ви мали рацію щодо компанії. Ви мали рацію щодо напр

Я укладу парі з будь-яким продавцем покритих колів, який це читає.
Покажи мені свої результати за останні 5 років. Усі отримані тобою премії, підсумовані.
Потім покажи кожну позицію, яку в тебе забрали за кол-опціоном, і скільки ці акції коштують сьогодні.
Потім порівняй загальну рентабельність інвестицій із SP500
Б’юся об заклад, більшість зазнала значно більших втрат порівняно з бездумною стратегією $VOO
Ніхто не робить цієї математики, тому що премії з’являються у твоїй виписці щомісяця, а втрачений через виконання кол-опціонів потенціал зростання — ніде. Важко перевершити SP500, роблячи та

Роздрібний інвестор: Я просто купую та тримаю індексні фонди. Повільно й стабільно.
Я: Добре. Серйозно. Це основа. Я роблю те саме з $VOO та $Q
Роздрібний інвестор: Стривай, ти теж тримаєш індексні фонди?
Я: Звісно. Єдина відмінність у тому, що я не дозволяю їм просто лежати без діла. Я використовую їх як заставу та продаю проти них пут-опціони, отримуючи додатково ще приблизно 15%.
Роздрібний інвестор: Тобто ти не замінюєш індексне інвестування… ти надбудовуєш над ним?
Я: Саме так. Ти ідеально виконуєш перший крок. Просто зупинився перед другим.
Роздрібний інвестор: А що, якщо ринок обвалить

ЯК ПОБУДУВАТИ МАШИНУ ГЕНЕРУВАННЯ ГРОШОВОГО ПОТОКУ ЗА $200,000 у 2026:
(працює майже за будь-якого масштабу)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k компаній із високою впевненістю
Ця база зростає приблизно на 11% на рік і НІКОЛИ не продається. Ні під час обвалу, ні взагалі.
Потім продавайте забезпечені цією базою пут-опціони. Не за готівку.
Кожен проданий пут має відповідати всім 5 критеріям:
1. Компанія СЬОГОДНІ коштує дешевше за справедливу вартість
2. Реальний економічний рів і можливість встановлювати ціни
3. Прибутки зростають роками
4. Страйк на 10% нижчий за поточну ціну
5. Мінімальний термін — 1 рік
Пр