InvestingWithBrandon

Роздрібний інвестор: Мені 45. Чи не запізно починати інвестувати?
Я: Скільки ти міг би вкладати щомісяця?
Роздрібний інвестор: Мабуть, $1,000, якщо дещо уріжу.
Я: Гаразд. $1,000 на місяць у S&P 500 протягом 20 років. Якщо він покаже свою довгострокову середню дохідність близько 10% на рік, це буде приблизно $760,000 у 65 років.
Роздрібний інвестор: зачекай, серйозно?
Я: Ага... Складний відсоток — це справді неймовірна річ.
Роздрібний інвестор: & якби я почав у 35?
Я: Приблизно $2.26 мільйона.
Роздрібний інвестор: ...от халепа.
Я: Ага. Додаткові 10 років майже потроюють цю суму.
Роздрібний інве

«Я думаю, що мої акції — це бульбашка, тож продаю покриті колли, щоб захистити себе».
Друже... ні.
Уявімо, що акції падають на 50%. Ти отримав 1% премії за колл на шляху вниз. Ти все одно в мінусі на 49%.
Ця премія тебе не захистила. Вона лише створила відчуття, що ти щось робиш.
Якщо ти справді думаєш, що це бульбашка, продай акції. Не дозволяй хвосту махати собакою.
А якщо ти не думаєш, що це бульбашка... чому ти обмежуєш свій потенційний прибуток від компанії, щодо якої налаштований оптимістично?
Покриті колли ставлять тебе в дивне становище, коли ти одночасно налаштований і оптимістично, і

«Але, Брендоне, ти продаєш усі ці пут-опціони... а що, як ринок обвалиться й тобі доведеться викупити ВСЕ?»
Приставте пістолет до моєї голови й запитайте, скільки готівки я зміг би зібрати за 7 днів.
Мільйони. Бо мій базовий портфель І Є готівкою. $VOO , $Q, провідні компанії... усе можна продати за лічені секунди, якщо мені це справді знадобиться.
Ось що насправді означає «портфель забезпечений». Забезпечення реальне, ліквідне й увесь цей час приносить дохід за складним відсотком.
& оскільки мої співвідношення завжди під контролем, я ніколи не продаю більше пут-опціонів, ніж міг би покрити цей

Роздрібний інвестор: Я просто купую індексні фонди й тримаю їх. Повільно й стабільно.
Я: Добре. Серйозно. Це основа. Я роблю те саме з $VOO & $Q
Роздрібний інвестор: Стривай, ти теж тримаєш індексні фонди?
Я: Звісно. Єдина різниця в тому, що я не дозволяю їм просто лежати без діла. Я використовую їх як заставу й продаю проти них пут-опціони, отримуючи ще приблизно 15% зверху.
Роздрібний інвестор: Тобто ти не замінюєш індексне інвестування… ти нашаровуєш на нього додаткову стратегію?
Я: Саме так. Ти ідеально виконуєш перший крок. Просто зупинився перед другим.
Роздрібний інвестор: А що, якщо ри

Якби ви вклали $10,000 у $AMD у 2010 році, сьогодні ви були б багатими.
Що ж... давайте уявимо, що ви якимось чином нічого не робили й тримали актив до сьогодні.
Наприкінці 2012 року ваші $10,000 коштували приблизно $2,500. Падіння на 75%. Ви нічого не робили.
У липні 2015 року акція досягає $1.62. Тепер ваші $10,000 — це приблизно $1,670. Минуло 5 років, а ви втратили 83%. Люди говорять про банкрутство AMD. Ви нічого не робили.
Наприкінці 2016 року ви нарешті знову перевищили позначку $10,000. Знадобилося близько 7 років лише для того, щоб вийти в нуль. Ви нічого не робили.
Кінець 2021 року.

$AMD почав цей рік приблизно з $214. Сьогодні він коштує близько $610.
А тепер подивіться, що робить покритий кол-опціон із цим.
Припустімо, на початку лютого ви володіли 100 акціями. AMD щойно впала приблизно до $192. Ви продаєте покритий кол-опціон зі страйком $220 заради невеликого «доходу».
До кінця квітня AMD коштує приблизно $348. Десь на шляху вгору вона пробила рівень $220, і ваші акції були примусово продані.
Сьогодні вона коштує близько $610. Це на $390 за акцію вище за ваш страйк. Лише на 100 акціях... $39,000 ви віддали комусь іншому за невелику премію.
А як щодо падіння? Від почат

🟢НАЙБІЛЬША хитрість із пут-опціонами, забезпеченими портфелем, полягає в тому, що ваша дохідність на грошові кошти технічно необмежена. (без жартів)
Приєднуйтеся до мене в цьому прикладі.
Кілька місяців тому я продав пут-опціони на $META й миттєво отримав $64,000. Мій грошовий баланс? $232.
Продавець пут-опціонів, забезпечених грошовими коштами, проводить ту саму операцію з горою готівки, яка лежить замороженою. Його дохідність = премія ÷ усі ці грошові кошти.
Мої були забезпечені $VOO & $Q , якими я вже володів і ніколи не збирався їх продавати.
Тож скільки нових грошей я вклав, щоб заробит