InvestingWithBrandon

Знайдіть «правильний момент для купівлі» на цьому $Q графіку
Падіння на 29% приблизно за 4 тижні. Вони закрили економіку. Автоматичні вимикачі знову й знову зупиняли весь ринок.
Кожного дня цього падіння через COVID купувати здавалося божевіллям. У кожному заголовку йшлося про те, що попереду буде ще гірше.
Потім ринок відновився приблизно за 5 місяців і більше не озирався назад.
Ось що я хочу, щоб ви насправді побачили. На цьому графіку НЕ БУЛО моменту, коли одночасно здавалося б безпечно й дешево. На дні здавалося, що настав кінець світу. Коли ситуація почала здаватися нормальною, знижка вже

Зайдіть у банк зі $100k.
Купіть депозитний сертифікат і отримуйте свої 4%.
Потім попросіть ТАКОЖ використати ці самі $100k як початковий внесок на орендну нерухомість...
Вас просто висміють і випроводять із будівлі.
«Не можна, щоб ваші гроші одночасно були у двох місцях».
Але саме так я роблю щомісяця.
Мої акції ( $VOO / $Q ) лежать там і реінвестують прибуток під ~11% на рік.
ЦІ САМІ акції забезпечують пут-опціони, які я продаю ще приблизно за ~15%.
Ті самі гроші. Два джерела доходу. Жодного маржинального кредитування. Співвідношення завжди під контролем.
Так 10% непомітно перетворюються на 2

🔴Ваша кепська ціна виконання — ось чому ви зазнаєте серйозних збитків з опціонами...
(як це виправити прямо зараз)
Більшість роздрібних інвесторів продають пут-опціони з ціною виконання приблизно на 5% нижчою за поточну ринкову ціну, щоб «створити запас міцності»
Зазвичай вони роблять це з місячними контрактами.
Ось У ЧОМУ велика проблема.
5% — це недостатній запас міцності, особливо для 1-місячного контракту, коли у вас немає попутного вітру зростання позаду.
(зі зростанням EPS ціна акції також зростатиме)
Рішення — продавати пут-опціони зі строком дії понад 1 рік.
Ви можете обрати ціну вико

Коли ринок «ОБВАЛЮЄТЬСЯ»
Усі кажуть: «Купуй на просадці»
Але чи знаєте ви, що відчуваєш, коли справді купуєш під час «обвалу» як звичайний роздрібний інвестор?
- Ваш портфель у мінусі.
- Новини кажуть, що настає кінець світу.
- Ви починаєте сумніватися в усьому.
- Зрештою ви продаєте в паніці... у найбільш невдалий момент.
ЦЕ ТРАПЛЯЄТЬСЯ В КОЖНОМУ ЦИКЛІ З БІЛЬШІСТЮ РОЗДРІБНИХ ІНВЕСТОРІВ.
Розумні інвестори будуть:
- Купувати акції, поки вони продаються зі знижкою.
- Купувати кол-опціони, коли ніхто їх не хоче. (дешевше)
- Продавати пут-опціони, коли натовп платить за них найвищу ціну. (продаж з

Будь ласка... Просто ЗУПИНИСЯ.
Припини продавати CSP
Припини продавати покриті колли на бичачі акції
Припини займатися денною торгівлею
Припини укладати опціонні угоди з коротким терміном дії
Припини емоційно реагувати на свої інвестиції
Припини йти за злиденним стадом
Натомість роби так:
- Створи базовий портфель
- Продавай пути, забезпечені портфелем
- Використовуй грошовий потік, щоб купувати більше акцій і деякі LEAP-колли.
- Знай, чим ти володієш і чому
- Сприймай волатильність як можливість
- Укладай угоди з терміном дії 1+ рік, бо вони простіші
- Контролюй співвідношення
- Будь терплячи

ЯК ІНВЕСТУВАТИ $100,000 ПРЯМО ЗАРАЗ, 17 ВЕРЕСНЯ 2026 РОКУ:
(працює з будь-якою сумою)
$40k $VOO
$40k $Q
$15k окремі компанії
$5k колли з експірацією через leap
ПОТІМ:
Продавати 1-річні пути під забезпечення портфелем (не під забезпечення грошовими коштами) на компанії, які відповідають цим критеріям:
1. Вартість має бути нижчою за внутрішню вартість.
2. Компанія повинна мати економічний рів.
3. Компанія повинна мати можливість встановлювати ціни.
4. Компанія повинна мати стійку конкурентну перевагу.
5. Я маю бути готовий тримати акції в довгостроковій перспективі, якщо отримаю їх у разі викона

У ЧОМУ РІЗНИЦЯ МІЖ ЗАРАЗ І КРАХОМ ДОТКОМІВ 2000 РОКУ?
Тоді коефіцієнт P/E становив 100
Зараз коефіцієнт P/E становить 21
Так... ми переживемо волатильність.
Так... Іран, нафта, ставки, дохідність облігацій, ФРС, ШІ, інфляція...
ЗАВЖДИ є про що турбуватися.
але зараз дуже малоймовірно, що це буде бульбашка, якою все було у 2000 році.

Роздрібний інвестор: Я отримав підвищення зарплати й не знаю, що робити з додатковими грошима.
Я: А що ти зробив із попереднім?
Роздрібний інвестор: ...чесно? Вони просто якось розчинилися в житті.
Я: Це найдорожче, що трапляється з більшістю людей, і ніхто не помічає, як це відбувається.
Роздрібний інвестор: Інфляція способу життя, я знаю.
Я: Ось у чому річ... Тобі вистачало старої зарплати. Отже, все підвищення — це вільні гроші, які, як ти вже довів, тобі не потрібні.
Роздрібний інвестор: Тобто вкласти все?
Я: Подивися на цей графік. Усі підвищення, які ти коли-небудь отримував, могли б іти

Роздрібний інвестор: Я виходжу з ринку, коли ситуація стає лячною, а потім повертаюся, щойно все стає безпечно.
Я: Ти ж знаєш, що найкращі дні майже завжди настають одразу після найгірших?
Роздрібний інвестор: ...справді?
Я: Пропусти лише 10 найкращих днів за кілька десятиліть — і твої прибутки скоротяться майже НАПОЛОВИНУ... & ці дні припадають саме на розпал паніки, від якої ти тікаєш.
Час на ринку > вибір часу для виходу на ринок

Я не займаюся денною торгівлею... 99% із них зазнають збитків. (див. графік нижче)
Я не продаю покриті колли... вони обмежують увесь потенційний прибуток.
Я не продаю забезпечені грошовими коштами пути... я не заморожую шестизначну суму в бездіяльних коштах.
Я не торкаюся тижневих опціонів... ніхто не знає, що зробить акція за 5 днів.
Я не використовую спреди... я не плачу за те, щоб робити ставку проти власної угоди.
Я не стежу за екранами весь день.
Ось що я насправді роблю:
Створюю основу з $VOO + $Q
+ елітних компаній, які утримую в довгостроковій перспективі.
Продаю забезпечені портфелем

Перші 25k — найскладніші
але... перші $100k трохи легші, ніж перші 25k
але... перші $1M трохи легші, ніж перші 100k
але... перші $2M трохи легші, ніж перші 1m
Щойно досягаєш одного рівня, наступного досягаєш швидше.
НЕ ЗУПИНЯЙТЕСЯ.

Роздрібний інвестор: Nike $NKE щойно досягла мінімуму за 52 тижні. За такими цінами це точно вигідна покупка.
Я: Можливо. Давайте справді перевіримо, замість того щоб гадати.
Роздрібний інвестор: Це ж Nike. Усі знають Nike.
Я: Впізнаваність бренду не має значення... Відкриймо звіт про прибутки. Прибутки зростають чи скорочуються протягом останніх кількох років?
Роздрібний інвестор: ...Я насправді не знаю.
Я: У цьому й полягає все питання. Падіння ціни за зростання прибутків — це просідання. Падіння ціни за скорочення прибутків — це компанія в біді...
Роздрібний інвестор: Отже, мінімум за 52 т

Роздрібний інвестор: Нафта щойно перевищила $100, інфляція становить 3.4%, і тепер вони говорять про ПІДВИЩЕННЯ ставок. Я переходжу в готівку.
Я: Подивися на цей графік. Покажи, де все це почалося.
Роздрібний інвестор: ...це накопичувалося місяцями.
Я: І все ж якимось чином Nasdaq $Q зріс більш ніж на 22% за останній рік...
Роздрібний інвестор: Знаю. Це не має сенсу.
Я: У моменті це ніколи не має сенсу. Так багато людей зосереджуються на кожному дрібному заголовку й не помічають великих рушійних факторів, які ДІЙСНО рухають ринок.
Роздрібний інвестор: Що саме? Тобто я просто ігнорую весь цей

Роздрібний інвестор: Я тримаю готівку до наступного справжнього обвалу. Тоді я нарешті закуплюся.
Я: Швидко поглянь на графік $Q.
Пам’ятаєш COVID 2020? ІНФЛЯЦІЮ 2022? МИТА 2025? ІРАН 2026?
Роздрібний інвестор: Так, заднім числом просідання очевидні.
Я: Гаразд. Ти купив щось під час них?
Роздрібний інвестор: ...ні. Кожне з них здавалося початком чогось гіршого.
Я: & у цьому проблема «плану». Ти вже пережив 4 «обвали» & не купив жодного з них. Наступний відчуватиметься точно так само... як кінець світу & ти, найімовірніше, знову проґавиш цю можливість...
Роздрібний інвестор: Тобто... я просто хо