Тести на обвал Knaken: голландський нагляд за криптоіндустрією в умовах MiCA

• Районний суд Роттердама постановив, що Knaken більше не може виконувати свої зобов’язання перед клієнтами.
• Нідерландські прокурори втрутилися в публічних інтересах після того, як платформа заблокувала доступ користувачів.
• Банкрутство відбувається на тлі того, що вимоги ліцензування MiCA змінюють європейський ринок криптовалют.
• Паралельне кримінальне розслідування досліджує можливі фінансові порушення.

Суд встановив нестачу активів на багатомільйони євро **Районний суд Роттердама визнав банкрутом Knaken Cryptohandel **B.V. та пов’язаний з ним платіжний фонд, Stichting Knaken Payments, 16 липня, дійшовши висновку, що компанія зіткнулася зі значною нестачею між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Згідно з постановою, приблизно €7 мільйонів ($8 мільйонів) коштів клієнтів і цифрових активів неможливо облікувати. Суд зазначив, що користувачів не було поінформовано про дефіцит до того, як платформа призупинила свої послуги. Банкрутство передає контроль над залишковими активами Knaken, записами та фінансовим адмініструванням незалежному призначеному судом керуючому, який відповідатиме за перевірку заяв кредиторів та нагляд за процедурою ліквідації. Публічний обвинувач вжив незвичний крок — звернувся по банкрутство На відміну від більшості справ про неплатоспроможність, клопотання про банкрутство було подано Нідерландською службою публічного обвинувачення (Openbaar Ministerie), а не кредиторами чи самою компанією. Прокурори стверджували, що публічне втручання було необхідним після того, як Knaken зупинила роботу торговельної платформи, вебсайту та мобільних застосунків, залишивши клієнтів без можливості отримати доступ до інформації облікових записів, потрібної для захисту їхніх правових інтересів. Суд також розкритикував компанію за те, що вона відраджувала користувачів від подання судових позовів, доки доступ до клієнтських облікових записів залишався недоступним. Прокурор навів кілька чинників, що стоять за втручанням:

• Близько 30,000 клієнтів втратили доступ до платформи.
• Користувачі не могли перевірити залишки на рахунках або історію транзакцій.
• Клієнтам бракувало достатньої інформації, щоб самостійно ініціювати процедури неплатоспроможності.
• Суд дійшов висновку, що потрібен незалежний керуючий, щоб забезпечити впорядковане врегулювання.

MiCA виявила глибші проблеми Knaken припинила діяльність на початку червня після того, як не змогла отримати дозвіл у межах рамкового підходу Європейського Союзу Markets in Crypto-Assets (MiCA). За новими правилами постачальники криптопослуг, що працюють у Нідерландах, мають отримати схвалення від Нідерландського органу з фінансових ринків (AFM). Без ліцензії Knaken зупинила торгівлю — цей крок зрештою виявив розрив між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Компанія стверджувала, що активи, які вже заморожені органами, разом із її домовленостями щодо зберігання, дозволять їй самостійно управляти поверненнями коштів. Суд відхилив цю пропозицію, дійшовши висновку, що лише незалежний керуючий у процедурі банкрутства може захистити інтереси кредиторів. Кримінальне розслідування триває Провадження у справі про банкрутство розгортається паралельно з кримінальним розслідуванням, яке проводить Нідерландська служба фінансової інформації та розслідувань (FIOD). Дослідники провели обшуки в приміщеннях компанії та вилучили цифрові пристрої, бізнес-документи й залишкові корпоративні активи в рамках розслідування можливого шахрайства, привласнення або легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Станом на середину липня оголошень про арешти не було. Для клієнтів пріоритетом зараз є процес подання вимог. Призначений судом керуючий встановить процедуру подання вимог, але підтверджена нестача активів у розмірі €7 мільйонів означає, що відшкодування, ймовірно, залежатиме від вартості залишкових активів і результату триваючого розслідування, тож повне повернення коштів є невизначеним.