Закриваючи прогалини: FATF попереджає, що неповні крипторегулювання підживлюють незаконні фінансові операції

Хоча установа визнала, що більшість юрисдикцій працюють над застосуванням її рекомендацій, інші відстають, дозволяючи злочинним групам використовувати цифрові активи для своїх незаконних цілей. FATF попередила про зловживання стейблкоїнами та ризики офшорних VASP.

Ключові висновки

• Оновлений звіт FATF зафіксував, що 83% опитаних юрисдикцій просунули регулювання криптовалюти та Правило подорожей.
• Цільова група закликала посилити нагляд за офшорними постачальниками віртуальних активів, щоб закрити прогалини в незаконному регулюванні.
• FATF попередила, що злочинці використовують слабкі ланки, посилаючись на новий незаконний стейблкоїн, розроблений, щоб протидіяти заморожуванню активів.

Цільова група з фінансових дій закликає до посилення нагляду за цифровими активами

Цільова група з фінансових дій (FATF) оприлюднила свій 7-й Цільовий огляд щодо впровадження стандартів FATF щодо віртуальних активів і постачальників послуг у сфері віртуальних активів. Цей звіт описує стан регулювання цифрових активів і залишкові слабкі місця в нагляді за протиправною діяльністю.

У той час як звіт визнає, що криптовалютні правила та впровадження Рекомендації 15 FATF, включно з Правилом подорожей, просунулися в 83% опитаних юрисдикцій, 11 юрисдикцій усе ще працюють над цим.

Рекомендація 15 передбачає регулювання Постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASPs) та моніторинг існуючих ризиків щодо боротьби з відмиванням грошей / протидії фінансуванню тероризму (AML/CFT).

У четвер FATF закликала до подальшої роботи щодо регулювання, ліцензування та реєстрації VASPs, щоб усунути решту прогалин, які використовуються суб’єктами загроз для незаконних цілей.

Робота з офшорними VASPs, установи, які зареєстровані в юрисдикціях зі слабкими або недостатньо розвиненими правилами й можуть надавати свої послуги на інших ринках, називається викликом для мінімізації ризиків у деяких юрисдикціях.

Зловживання стейблкоїнами також є релевантним фактором для FATF, яка зареєструвала випадок випуску стейблкоїна грошовим відмивальним вузлом, що базувався в Камбоджі та позиціонувався як такий, що є несприйнятливим до заморожування активів — функція, притаманна всім регульованим централізованим стейблкоїнам.

Президент FATF Джайлз Томсон підкреслив, що впровадження стандартів FATF більше не можна відкладати, оскільки “кримінальні мережі продовжують зловживати віртуальними активами для незаконних цілей і використовувати їхню безкордонність, щоб вчиняти шахрайство та афери, обходити санкції та відмивати доходи від злочинів.”

“Уряди та приватний сектор мають працювати разом, щоб посилити профілактичні заходи та закрити прогалини в регулюванні, зміцнити співпрацю через кордони та не дати злочинцям можливості використати слабкі ланки в глобальній системі,” — підсумував він.