Криптобіржа нібито для відмивання грошей шахраями! Організатора Си Ці-рен засудили в першій інстанції до 22 років, обсяг фінансових потоків перевищив 2,3 млрд юанів

國内最大的虛擬貨幣商「幣想科技」與詐騙集團勾結，靠著全台 45 間門市替詐團洗錢，士林地院於 7 月 16 日一審宣判，認定具天道盟正義會背景的主謀施啟仁涉犯非法提供虛擬資產服務、加重詐欺與洗錢等罪，合併判處有期徒刑 22 年，沒收犯罪所得 4371 萬餘元。Цю справу, яку називають найбільшим в країні кейсом криптовалютного відмивання коштів, а також показала назовні регуляторну прогалину щодо «формальної відповідності» віртуальних активів.
（Передісторія: «Найбільший кейс криптовалютного відмивання на Тайвані» — головний підозрюваний у справі «幣想科技» Ши Ці-Жень отримав заставу в 20 млн юанів; шахрайство на 1,275 млрд юанів, а сума залучених коштів — понад 2,3 млрд）
（Додатковий контекст: повне тлумачення спеціального закону Тайваню про криптовалюту «Закон про послуги з віртуальними активами»: біржі переходять до системи ліцензування, а умови для емітентів стейблкоїнів — затверджуються）

Ключові тези

• Суд першої інстанції в Силіні засудив головного підозрюваного «幣想科技» Ши Ці-Женя до 22 років, конфіскувавши злочинні доходи в розмірі понад 43,71 млн юанів; вирок можна оскаржити
• Ши Ці-Жень за 19,2 млн юанів придбав «幣想» — вже сертифіковану Комісією з фінансового нагляду; за допомогою «франшизи» він обійшов перевірки щодо запобігання відмиванню коштів і відкрив 45 відділень
• «幣想» передав KYC-базу питань шахрайській групі під виглядом «формальної відповідності»; уся сума коштів для відмивання перевищила 2,3 млрд юанів, а допомога в шахрайстві — понад 1,27 млрд юанів

Найбільший в країні бізнес з віртуальних валют «幣想科技» нещодавно викрили як учасника відмивання коштів, пов’язаного зі злочинною групою шахраїв; організатор змовився з ними. Суд першої інстанції в Силіні 16 липня оголосив вирок, визнавши, що Ши Ці-Жень — з фоновим членством у «天道盟正義會» — вчинив злочини, зокрема незаконне надання послуг з віртуальними активами, обтяжене шахрайство та відмивання коштів; призначено сукупно 22 роки позбавлення волі та конфісковано злочинні доходи 43 71 万 8505 元, а справу ще можна оскаржити.

Інша роль Ши Ці-Женя — відповідальний за тайванський підрозділ закордонної біржі віртуальних активів CoinW («幣贏»); спільник Ян Цзи-Вень — директор з комерційних питань у регіоні Азійсько-Тихоокеанського регіону. Оскільки CoinW не завершила повідомлення Комісії з фінансового нагляду щодо запобігання відмиванню коштів, у жовтні 2023 року вони за 19,2 млн юанів і еквівалент 61 3223 токенів Tether (USDT) придбали компанію «幣想», яка вже була оголошена такою, що дотримується наказів щодо запобігання відмиванню коштів, виданих Комісією з фінансового нагляду. Далі, використовуючи модель «франшизи», вони розширювали «幣想» як бренд VASP (постачальника послуг з віртуальними активами) назовні, таким чином обходячи пооб’єктні перевірки згідно із законами про запобігання відмиванню коштів; за короткий час по всьому Тайваню відкрили 45 відділень і зайняли позицію найбільшого провайдера офлайн-реальних віртуальних монет.

Як «формальна відповідність» допомогла обдурити правоохоронців

Справді, чим найбільше розгнівала прокурорів, була ця схема «формальної відповідності». Зовні «幣想» наймала комплаєнс-офіцера та керівника з ризик-менеджменту, які не були в курсі справи, і нібито ретельно проєктувала процес KYC (верифікації особи). Проте на практиці Ши Ці-Жень та інші передали шахрайській групі заздалегідь банк питань для перевірки KYC у відділеннях: через «посередника» вони навчали учасників шахрайської групи й потерпілих, як відповідати, щоб потерпілі, прийшовши до відділень з великими сумами готівки, могли легко пройти верифікацію й без проблем обміняти їх на USDT.

Більш тонко, вони застосовували принцип «хапай більше — віддавай менше»: навмисно відмовляли в частині операцій для деяких клієнтів, залишаючи «запис відмови», щоб створити видимість суворого контролю та легальності. Прокуратура жорстко розкритикувала: ця методика не лише тонка, але й напряму вводила в оману співробітників правоохоронних органів.

Як працювали канали відмивання коштів

Після того як потерпілих підманули шахрайськими фразами на кшталт «фальшиві інвестиції, фальшиве знайомство, фальшиві найми», їх направляли до відділень «幣想», де через «внесення коштів» («入金機») вони вносили готівку; далі охоронна компанія переказувала гроші на банківські рахунки, проводила конвертацію й купувала USDT. Після цього спільник Ван Сюе-чжи переказував кошти в гаманець CoinW для продажу. Коли гроші потрапляли в так званий «величезний резервний гаманець», виникав розрив у грошовому потоці, через що їх було важко відстежити. Прокуратура оцінила: шахрайська група ошукала через цей канал понад тисячу людей, сума — понад 1,27 млрд юанів, а грошовий потік у рамках відмивання коштів — також перевищив 2,3 млрд юанів. Втім, суд першої інстанції в Силіні врешті визнав потерпілими 485 осіб і встановив суму шахрайства приблизно 3,6 млрд юанів; в деяких справах винесли виправдувальний вирок через недостатність доказів або через те, що вони не були пов’язані зі шахрайством.

Спочатку прокурор вимагав для Ши Ці-Женя для кожного потерпілого по 10 років, а також додати 1 рік і 6 місяців за злочин відмивання коштів — разом 25 років. Колегія суддів у підсумку призначила 22 роки, пояснивши, що Ши Ці-Жень як відповідальний керівник ігнорував законодавство, не забезпечив належну реалізацію реєстрації щодо запобігання відмиванню коштів, а також активно залучив ресурси шахрайської групи задля отримання вигоди; після вчинення злочину він визнав лише те, що франшизні точки порушили закон про запобігання відмиванню коштів, повністю заперечував шахрайство та відмивання, і досі не відшкодував потерпілим жодних збитків.

Ян Цзи-Вень і Ван Сюе-чжи, які визнали провину та пообіцяли повернути отримані кошти, отримали більш м’яке покарання. Одна «сертифікована» відповідна кваліфікація зрештою стала вивіскою для того, щоб банда використовувала її як фасад для відмивання коштів — і це саме той розрив, який має бути закритий у сфері нагляду за віртуальними активами на Тайвані.

Поширені запитання

Що таке справа про відмивання коштів у «幣想科技»?

«幣想科技» — найбільший на Тайвані торговець віртуальними монетами; організатор Ши Ці-Жень змовився зі злочинною групою, використовуючи 45 відділень для відмивання коштів через фальшиві інвестиції тощо; грошовий потік — понад 2,3 млрд юанів; у липні 2026 року суд першої інстанції в Силіні засудив до 22 років позбавлення волі.

Як «幣想» обходить перевірки Комісії з фінансового нагляду щодо запобігання відмиванню коштів?

Ши Ці-Жень придбав «幣想» за 19,2 млн юанів, яке вже пройшло сертифікацію Комісії з фінансового нагляду щодо запобігання відмиванню коштів, а потім розширив мережу відділень за допомогою моделі «франшизи», щоб обійти пооб’єктні перевірки, і передав шахрайській групі базу питань для KYC-верифікації, щоб потерпілим було легко пройти верифікацію за реальними даними.