ЄС AMLA виявляє ризики дотримання вимог, оскільки MiCA спричиняє міграцію клієнтів

Єврокомісійний наглядовий орган з питань БОРОТЬБИ з ПВК/відмиванням грошей (AML) попередив, що завершення перехідного періоду MiCA підвищило ризик посилення вимог щодо комплаєнсу для криптофірм, оскільки клієнти переходять до ліцензованих постачальників у межах усього блоку.

Summary

• Головний керівник ЄС з питань боротьби з відмиванням грошей попередив, що міграція клієнтів після MiCA може створити навантаження на комплаєнс у криптофірмах.
• AMLA заявило, що ліцензовані постачальники мають зберігати сильні механізми протидії відмиванню грошей, коли під час підключення нових користувачів.
• Орган планує опублікувати цього року звіт про ризики криптовідмивання грошей, одночасно розширюючи свої можливості блокчейн-аналітики.

Згідно з Бруною Сьего (Bruna Szego), головою Органу з питань протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AMLA), криптокомпанії, які виходять із ринку Європейського Союзу, можуть зіткнутися з різким зростанням кількості запитів клієнтів на виведення коштів, тоді як ліцензованим постачальникам послуг віртуальних активів (VASPs) може бути складно підключати великі обсяги нових користувачів без послаблення стандартів комплаєнсу.

Виступаючи під час брифінгу в середу перед Комітетом Європейського парламенту з економічних і валютних питань, Сьего сказала, що компанії, які згортатимуть діяльність, мають бути готові до зростання активності клієнтів, коли користувачі переводитимуть свої активи перед завершенням послуг. Вона додала, що ліцензовані постачальники, які поглинають цих клієнтів, мають зберігати дієві процедури протидії відмиванню грошей протягом усього перехідного періоду.

Попередження з’явилося після того, як 1 липня завершився 18-місячний перехідний період для Markets in Crypto-Assets (MiCA) у Європейському Союзі, який вимагав від провайдерів послуг для криптоактивів (CASPs) отримати дозвіл, щоб продовжувати обслуговувати клієнтів у межах блоку.

Раніше Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) доручило фірмам, які залишилися без дозволу після дедлайну, вжити негайних кроків для згортання своєї діяльності в ЄС, залишивши клієнтів мігрувати до ліцензованих провайдерів.

AMLA готує наступний етап нагляду за MiCA

До дедлайну 1 липня AMLA опублікувало дорадчу записку, в якій окреслено ризики відмивання грошей, пов’язані із завершенням перехідного періоду. Згідно з органом, ці рекомендації визначають очікування як для компаній, що закривають свої бізнеси в ЄС, так і для ліцензованих провайдерів, які приймають нових клієнтів, щоб механізми протидії відмиванню грошей залишалися ефективними під час міграції.

Під час парламентського брифінгу Сьего сказала, що AMLA планує опублікувати звіт до кінця року, який досліджуватиме ризики відмивання грошей у криптосекторі разом із наглядовими практиками, що використовуються національними органами влади. Вона додала, що орган розширює свої можливості блокчейн-аналітики, щоб посилити нагляд за постачальниками послуг для криптоактивів.

За словами Сьего, звіт порівнюватиме, як регулятори здійснюють нагляд за CASP у країнах-членах, і виявлятиме відмінності, які можуть вимагати узгодженої подальшої роботи між AMLA та національними органами влади.

Останні коментарі ґрунтуються на зусиллях Європи післяліцензійного нагляду. 11 липня ESMA запустило Спільну наглядову дію (Common Supervisory Action), охопивши вибірку крипто-кструстодіанів, авторизованих MiCA, щоб дослідити операційну стійкість у сферах, зокрема керування приватними ключами, контроль транзакцій, реагування на інциденти та використання технологій сторонніх провайдерів.

ESMA заявило, що перевірка має на меті протестувати, чи можуть авторизовані компанії підтримувати дієві операційні запобіжники на практиці, а не покладатися лише на свої ліцензії MiCA, і тому це є одним із перших узгоджених наглядових заходів після завершення перехідного періоду.