Банк Таїланду посилює боротьбу з криптовалютним відмиванням грошей «тіньовою/сірого зони економікою»! Взято під контроль аномально великі транзакції USDT, матеріали передано до SEC для розширення розслідування відмивання грошей

Таїланд оголосив повномасштабну війну відмиванню грошей із використанням криптовалют! За повідомленням Decrypt, Банк Таїланду (BOT) для боротьби з підпільною «сірой економікою» вже запустив інструменти аналізу даних, ретельно відстежує транзакції аномально великих сум у стейблкоїнах (зокрема USDT) та передає підозрілі справи до Комісії з цінних паперів Таїланду (SEC) для подальшого розслідування.
(Попередні події: Таїланд наказав припинити роботу Worldcoin із скануванням райдужної оболонки та видалити 1200000 записів даних, транзакції $WLD теж зупинено)
(Довідка: замороження 3000000 банківських рахунків у межах боротьби з шахрайством викликало обурення, біткоїн без прив’язки до держави став популярною темою)

Зміст

Перемикач

• Центробанк у співпраці з SEC: запобігання тому, щоб USDT став «безпечним притулком» для капіталу
• Ударні заходи проти «сірої економіки»: готівка, золото та рахунки «хедерів»
• Південно-Східна Азія як осередок відмивання грошей? Доводять аферу до понад 1 млрд доларів

Глобальні регулятори посилюють перевірку стейблкоїнів. Щоб викорінити вкорінену в країні підпільну фінансову мережу, уряд Таїланду розширює свою «сіткку» регулювання до найглибших шарів криптовалютного ринку.

Згідно з повідомленням Decrypt від 13 липня 2026 року, Банк Таїланду (Bank of Thailand, скорочено BOT) наразі активно використовує сучасні інструменти аналізу даних для глибокого сканування та маркування аномально великих транзакцій стейблкоїнів на криптовалютному ринку, причому стейблкоїн Tether (USDT) із найбільшою ринковою капіталізацією у світі є головною мішенню цієї ініціативи.

Центробанк у співпраці з SEC: запобігання тому, щоб USDT став «безпечним притулком» для капіталу

Голова Банку Таїланду Вітай Ратанакорн (Vitai Ratanakorn) публічно заявив, що центробанк вже розпочав суворі перевірки аномально великих транзакцій стейблкоїнів. Він зазначив, що перекази таких значних сум у ланцюжку USDT мають дуже високу ймовірність того, що їх здійснюють недобросовісні учасники, аби обійти вимоги щодо звітності традиційних фінансових систем, або ж спробувати обійти дії з відмивання грошей через стандартні банківські канали переказів.

Оскільки в межах нормативно-правової бази Таїланду прямі повноваження щодо регулювання цифрових активів належать Комісії з цінних паперів Таїланду (SEC), а не центробанку, тому після того, як BOT за допомогою інструментів даних виявив ці підозрілі транзакції, він передав повністю результати розслідування та відповідні докази до таїландської SEC. Саме SEC вирішуватиме, чи запускати подальші юридичні заходи або правоохоронні розслідування. Це демонструє, що міжвідомча регуляторна взаємодія Таїланду стає дедалі тіснішою.

Ударні заходи проти «сірої економіки»: готівка, золото та рахунки «хедерів»

Включення USDT до моніторингу — лише одна з частин великої всеосяжної стратегії уряду Таїланду з протидії «сірій економіці» (Grey economy). У повідомленні зазначено, що це довготривала й багатоканальна державна операція:

• Контроль великих готівкових транзакцій: з цього року, починаючи з квітня, банки Таїланду були зобов’язані перевіряти ціль зняття готівки понад 5000000 тайських батів (приблизно 150000 доларів США). Цей захід дав відчутний ефект: обсяг зняття великої готівки різко зменшився приблизно на 35%. Починаючи з четвертого кварталу, це правило розширюється на «сторону депозитів»: клієнти, які вносять понад 5000000 тайських батів, також мають за законом декларувати джерело коштів.
• Миттєве повідомлення про угоди із золотом: раніше угруповання, які займалися відмиванням грошей, часто використовували схему, коли вранці через App замовляли золото, а вдень або ввечері забирали його у фізичних магазинах. Тепер моніторинг обміну купюр великої вартості на золото та угод із золотом повністю посилили: підозрілі дії безпосередньо повідомлятимуть Офіс боротьби з відмиванням грошей. Дані показують, що щомісячний обсяг вилучення золота в Таїланді з минулих 4000 кілограмів зірвався до 700 кілограмів.
• Сильний удар по онлайн-гемблінгу: щодо гральної індустрії банківський сектор Таїланду у співпраці з державною політикою примусово закрив тисячі «мулів» — «рахунків хедерів» (Mule accounts), які мають високий рівень зв’язку з онлайн-гемблінг-мережами.

Південно-Східна Азія як осередок відмивання грошей? Доводять аферу до понад 1 млрд доларів

Причина, чому Таїланд так рішуче затягує гайки наглядові щодо фінансів і криптовалют, полягає в тому, що в останні роки він став гарячою зоною для міжнародної криптозлочинності та відмивання грошей. У недавній ініціативі Міжнародної організації кримінальної поліції (Interpol) «Операція First Light» (Operation First Light) таїландська поліція успішно відстежила велику мережу відмивання коштів через шахрайство з романтичними знайомствами. Виявилося, що один-єдиний криптовалютний гаманець упродовж лише 10 місяців переказав понад 122500000 доларів США незаконних коштів через складні кросчейн-обміни (Cross-chain swaps).

Крім того, нещодавно таїландські органи розширили розслідування справи, що стосується китайської мережі відмивання грошей на суму 300000000 доларів США. Ця група використовувала майнінг криптовалют для відмивання: зрештою поліція вилучила незаконне майнінг-обладнання на суму, що сягає 8600000 доларів США, і підтвердила, що ці прибутки використовувалися для фінансування ганебних шахрайських локацій у Південно-Східній Азії.

Голова BOT Вітай Ратанакорн (Vitai Ratanakorn) підкреслив, що боротьба з такою заплутаною «сірою економікою» не має жодного «швидкого рецепта» на короткій дистанції. Лише через «постійний, паралельний рух за кількома напрямами» міжвідомчий нагляд і відстеження даних можна реально зупинити незаконні кошти в їхній течії між кордонами по всьому світу.