Банк Таїланду у 4 кварталі повністю посилює тиск на «тіньову економіку» стейблкоїнів: депозити від 5 млн тайських батів мають довести джерело коштів

泰國央行第 4 季全面打壓「灰色經濟」，個人存款 500 萬泰銖以上須證明資金來源，商業銀行同步擴大現金網路、大額貨幣兌換、黃金與穩定幣交易的合規責任，BOT 與泰國證交所聯合審計重點鎖定 USDT。
（Історія в попередніх випусках：Таїланд планує у наступному році відкрити для інвестицій у криптоактиви спільні / приватні інвестфонди）
（Довідкова інформація：Ера, коли компанії отримують стабільні монети, вже настала? Cith 信, Taiwan 大, Wangdao 銀 виходять на старт）

Зміст статті

Переключити

• Двонапрямлена блокада депозитів і зняття
• Трейдинг золота：з падіння з 4 тисяч кілограмів на місяць до 700 кілограмів
• Аудит стейблкоїнів：BOT у співпраці з SEC фіксує USDT
• Тайванський контекст：залишена «підстрахувальна» ділянка для боротьби з відмиванням грошей

Перший заступник керівника Банку Таїланду (BOT) Ratanakorn Vitai 13 липня оголосив, що в 4-му кварталі Таїланд розпочне всеосяжні заходи з придушення «тіньової економіки», вимагаючи від фізосіб при внесенні готівки понад 500 萬泰銖 (близько 150 тис. доларів США) офіційно верифікувати джерело коштів. Водночас цей захід розширює комплаєнс-відповідальність комерційних банків у сфері готівкових мереж, обміну великих сум валют, торгівлі золотом та підозрілих операцій зі стейблкоїнами.

Двонапрямлена блокада депозитів і зняття

Ці нові правила є продовженням заходів з обмеження капіталу, запроваджених у квітні. У квітні Таїланд уже вимагав від осіб, які знімають готівку понад 500 萬泰銖, надавати банку комерційні підстави, пояснюючи, чому вони не використовують перекази в електронному вигляді або чеки. У Банку Таїланду підтвердили, що після впровадження цього заходу обсяг зняття готівки високого номіналу по всій країні знизився на 35%. Нові настанови, які незабаром будуть запроваджені, додадуть на стороні депозитів симетричну вимогу декларації джерела коштів.

Перший заступник керівника Банку Таїланду Ratanakorn Vitai у 2026 році на наступному рівні економічного навчального семінару для журналістів чітко заявив, що ці заходи «не є короткостроковим латанням, потрібне тривале впровадження кількох паралельних стратегій». Крім того, банк ще оцінює механізм відстеження обміну великих банкнот, фокусуючись на тих діях, коли значні обсяги купюр 1,000 泰銖 обмінюються на номінали 100 або 500 泰銖, але без чітких комерційних підстав.

Трейдинг золота：з падіння з 4 тисяч кілограмів на місяць до 700 кілограмів

Банк одночасно посилив рамки звітування щодо торгівлі золотом. Регуляторні органи відзначили повторюваний шаблон：покупці зранку через цифрові застосунки купують великі обсяги золота, а вдень одразу йдуть до фізичних ювелірних/золотих магазинів і здійснюють зняття в той самий день. Нині кредитні установи згідно із законом зобов’язані позначати та повідомляти про ці структурні аномалії до Офісу з протидії відмиванню грошей (AMLO).

Ефект втручання виявився миттєвим——обсяг фізичного зняття золота впав з середніх 4,000 кілограмів на місяць до приблизно 700 кілограмів, що свідчить про ефективне звуження каналів нерегулярних операцій.

Аудит стейблкоїнів：BOT у співпраці з SEC фіксує USDT

З боку банківських установ Банк Таїланду дав вказівку всім комерційним банкам посилити перевірку ідентичності клієнтів (KYC) на етапі відкриття рахунків, ціллю є безпосереднє виявлення підставних (тіньових) акаунтів, пов’язаних з онлайн-мережами азартних ігор. У Банку Таїланду підтвердили, що тисячі високоризикових роздрібних рахунків, пов’язаних з цифровими ігровими групами, були системно заморожені.

Крім того, BOT і Тайська комісія з цінних паперів і бірж (SEC) спільно проводять аудит, зосереджуючись на Tether (USDT), щоб виявити та перекрити незаконний рух коштів.

Тайванський контекст：залишена «підстрахувальна» ділянка для боротьби з відмиванням грошей

Стратегія «двонапрямленої блокади» Таїланду має пряму цінність для тайванського ринку. На Тайвані поріг декларування великих депозитів готівкою становить 200,000 нових тайванських доларів (близько 8,000 доларів США), але здебільшого це спирається на добровільне/ініціативне декларування з боку банків, а не на примус клієнтів доводити походження коштів. Підхід Таїланду полягає в тому, щоб змусити клієнта завершити декларацію джерела коштів безпосередньо в момент внесення, що є більш проактивним, ніж пасивна схема декларування на Тайвані. Якщо Банк Таїланду в майбутньому піде за подібними заходами, під час першого депозиту вимога самостійно довести джерело коштів матиме найбільш прямий вплив на фрілансерів і власників середнього та малого бізнесу.