‏Що якби я сказав тобі, що інвестиція в 5,000$ сьогодні в фонд ‎$SCHD може за (20) років перетворитися на щорічний дохід, що перевищує 835$ — без продажу будь-яких акцій і без реінвестування дивідендів?

Це сила зростання дивідендів у довгостроковій перспективі.

Фонд SCHD — один із найвідоміших ETF-фондів, орієнтованих на дивіденди.

І причина в тому, що він поєднує відносно високий поточний дивідендний дохід — близько (3.3%) — та сильне зростання дивідендів: його дивіденди зростали із середньорічним темпом (11.2%) з 2017 року.

Інвестиція суми (5,000$) у фонд SCHD наразі генеруватиме близько (162.50$) щорічно у вигляді дивідендів — виходячи з дивідендної дохідності за останні (12) місяців, яка становить (3.25%).

Якщо ж дивіденди залишаться на тому самому рівні протягом наступних двадцяти років, інвестор отримає приблизно (3,250$) від накопичених дивідендів.

Але це оцінка надто обережна, бо зростання дивідендів — один із найважливіших елементів сили фонду.

Фонд відстежує індекс, який обирає компанії за низкою критеріїв, пов’язаних із якістю дивідендів, серед яких — темп зростання дивідендів за останні п’ять років. Саме цей фокус на компаніях, які стабільно підвищують свої дивіденди, допоміг фонду досягти середньорічного темпу зростання дивідендів у (11.2%) з 2017 року.

Щоб розглянути ще більш обережний сценарій, можна припустити, що дивіденди фонду зростатимуть із середньорічним темпом (9%) протягом наступних (20) років за початкової дохідності (3.25%) — і без реінвестування дивідендів.

У цьому випадку загальна сума дивідендів, яку отримує інвестор протягом (20) років, становитиме близько (8,313.52$).

А до двадцятого року інвестиція в (5,000$) зможе генерувати приблизно (835.52$) щорічно у вигляді дивідендів.

Це означає, що річна дохідність на початкову вартість інвестиції зростає приблизно до (16.7%).

Простішими словами: інвестор почав із суми (5,000$), але через двадцять років може отримувати щорічний дохід, що дорівнює приблизно шостій частині суми, яку він інвестував на початку, без урахування будь-якої додаткової дохідності від зростання ціни фонду та без реінвестування дивідендів.

Підсумок: сила фонду SCHD полягає не лише в поточній дивідендній дохідності, а й у його здатності збільшувати ці дивіденди з часом. Цей приклад показує, як зростання дивідендів може перетворити інвестицію середнього розміру на дедалі більшерічне джерело доходу в довгостроковій перспективі.

$BTC $GBPUSD $JPN225