Який кращий ETF для малих компаній: SCHA від Schwab чи IJR від iShares?

Хоча ETF iShares Core S&P Small-Cap (IJR +0.01%) забезпечує концентровану експозицію на прибуткові small-caps, ETF Schwab U.S. Small-Cap (SCHA 0.17%) пропонує ширший, більш технологічно-орієнтований портфель із нижчим коефіцієнтом витрат.

Акції малих компаній часто є джерелом довгострокового зростання, і ці два фонди дають два різні способи отримати доступ до цього сегменту. Поки фонд iShares покладається на конкретний індекс, який вимагає, щоб компанії відповідали встановленим критеріям придатності, фонд Schwab охоплює ширшу мережу по всесвіту small-cap.

Знімок (вартість & розмір)

| Метрика | IJR | SCHA | | --- | --- | --- | | Емітент | iShares | Schwab | | Ціна акції | $143.69 (станом на 2026-07-08) | $34.31 (станом на 2026-07-08) | | Коефіцієнт витрат | 0.06% | 0.03% | | Повернення за 1 рік (станом на 8 липня 2026) | 29.90% | 34.20% | | Дивідендний дохід | 1.10% | 1.00% | | Бета | 1.02 | 1.10 | | AUM | $108.0 млрд | $23.3 млрд |

Beta вимірює волатильність ціни відносно S&P 500; бета розраховується за щомісячними доходностями за п’ять років. Повернення за 1 рік відображає повний дохід за останні 12 місяців. Дивідендний дохід — це дохідність від розподілів за попередні 12 місяців.

Інвестори, які дбають про витрати, можуть віддати перевагу фонду Schwab, оскільки його 0.03% коефіцієнта витрат удвічі менші, ніж у фонду iShares. Оскільки різниця за доходністю мінімальна, обидва ETF є надійними джерелами стабільного доходу поряд із їхнім основним фокусом на зростанні капіталу.

Порівняння результативності & ризику

| Метрика | IJR | SCHA | | --- | --- | --- | | Максимальна просадка (5 р.) | (28.00%) | (30.80%) | | Зростання $1,000 за 5 років (загальний дохід) | $1,394 | $1,427 |

Що всередині

ETF Schwab U.S. Small-Cap відстежує широкий індекс із 1,727 акцій, забезпечуючи значну диверсифікацію в межах меншої “драбини” ринку. Його портфель зміщений у бік промислових компаній на 18%, технологій і фінансів — по 17% кожна, а охорони здоров’я — на 15%. Його найбільші позиції включають Sandisk (SNDK +3.10%) із 5.30%, Lumentum Holdings (LITE +2.07%) із 1.14% та Revolution Medicines (RVMD 2.22%) із 0.79%. Його було запущено у 2009 році. Фонд Schwab виплатив $0.36 на акцію протягом останніх 12 місяців, і це, з огляду на його нещодавню ціну акції близько ~$34.31, дає дохідність 1.00%.

Натомість ETF iShares Core S&P Small-Cap використовує більш вибірковий підхід, утримуючи 652 позиції, які відповідають вимогам придатності S&P SmallCap 600. Портфель диверсифікований між фінансовими послугами на 19%, промисловими компаніями на 17% та технологіями на 13%. Провідні активи включають Molina Healthcare (MOH +0.53%) із 0.67%, Brightspring Health Services (BTSG 0.21%) із 0.61% та Viasat (VSAT +4.67%) із 0.57%. Його було запущено у 2000 році. Фонд iShares виплатив $1.64 на акцію протягом останніх 12 місяців, і це, з огляду на його нещодавню ціну акції близько ~$143.69, дає дохідність 1.10%.

Щоб отримати більше порад щодо інвестування в ETF, перегляньте повний гайд за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

ETF Schwab U.S. Small-Cap (SCHA) та iShares Core S&P Small-Cap (IJR) надають експозицію до акцій small-cap — чудовий спосіб диверсифікувати портфель і отримати доступ до компаній із високим потенціалом зростання. Вирішити, в який фонд інвестувати, залежить від того, який підхід фонду найкраще відповідає вашим інвестиційним цілям.

SCHA — кращий вибір, якщо ви хочете широку експозицію на всесвіт small-cap. Великі обсяги фонду забезпечують кращу диверсифікацію, але це супроводжується більшою волатильністю, як показує більша максимальна просадка ETF за 5 років. Його наднизький коефіцієнт витрат 0.03%, який Schwab знизив із 0.04% у червні, є переконливою перевагою. Для інвесторів із підходом “налаштував і забув”, які хочуть тримати його в довгостроковій перспективі, низька вартість є привабливим фактором.

IJR може бути дорожчим, але його значно більші AUM надають вищу ліквідність, забезпечуючи вужчі спреди bid-ask. Його скринінг на прибутковість допомагає зменшити волатильність, що виникає разом із неприбутковими меншими компаніями, але в результаті зменшується кількість утримуваних позицій. IJR — хороший вибір для активних трейдерів або для тих, хто хоче фонд із більшою стабільністю.