Ні в якому разі не використовуйте банківську картку так ‼️‼️‼️

У 2026 році такі 6 типів транзакцій стали об'єктами посиленого моніторингу

1️⃣ Не здійснюйте великі перекази вночі

2️⃣ Не допускайте частих переказів круглих сум на рахунок і з нього

3️⃣ Не переказуйте кошти одразу після їх надходження

4️⃣ Не переказуйте багаторазово кошти одній і тій самій особі за короткий проміжок часу

5️⃣ Намагайтеся, щомісячний оборот по особистій банківській картці не перевищував 1 мільйон юанів. Якщо дійсно є законна діяльність або інші законні джерела, будь ласка, зберігайте відповідні підтвердні документи по операціях

6️⃣ Після отримання коштів не використовуйте їх одразу для купівлі інвестиційних продуктів або погашення кредитів — це може легко спровокувати моніторинг підозрілих транзакцій

Нагадуємо всім‼️

Зазвичай, законні, реальні транзакції не караються через велику суму. Але якщо модель транзакції є нетиповою, джерело або призначення коштів неможливо пояснити, або є підозра в незаконній діяльності, банк може надіслати попередження про ризики, обмежити деякі функції або навіть сприяти проведенню подальших перевірок відповідними органами