Кенія розпочинає впровадження аналітики блокчейну до початку ліцензування криптовалют

Кенія розпочала закупівлю платформи для блокчейн-спостереження, здатної відстежувати транзакції в понад 20 блокчейн-мережах, готуючись до нагляду за ліцензованими криптобізнесами згідно з новим законом про віртуальні активи.

Підсумок

• Кенія планує впровадити програмне забезпечення для блокчейн-спостереження, готуючись регулювати ліцензовані криптобізнеси.
• Запропонована платформа відстежуватиме транзакції в понад 20 блокчейнах і позначатиме підозрілі гаманці та перекази.
• Цей крок є наслідком нового закону Кенії про віртуальні активи та запропонованих правил звітності для постачальників криптопослуг.

Згідно з тендерними документами, з якими ознайомилося Capital FM Africa, Управління ринків капіталу Кенії (CMA) шукає передову аналітичну систему для блокчейну, яка зможе відстежувати активність цифрових активів як у реальному часі, так і ретроспективно.

Запропонована платформа підтримуватиме регуляторні розслідування, виявлятиме підозрілі транзакції та посилюватиме нагляд за дотриманням вимог у міру впровадження системи ліцензування криптовалют у країні.

Відповідно до тендерних специфікацій, система повинна підтримувати Bitcoin, Ethereum та щонайменше 20 інших блокчейн-мереж. Вона генеруватиме автоматичні сповіщення про високоризикові гаманці, незвично великі перекази, криптоміксери, адреси, пов'язані з даркнетом, та об'єкти, що фігурують у санкційних списках Організації Об'єднаних Націй та Офісу контролю за іноземними активами США.

Регулятор також хоче отримати програмне забезпечення, здатне будувати карти зв'язків гаманців, відновлювати історію транзакцій, відстежувати кошти через кілька блокчейнів та присвоювати рівні ризику, пов'язані з відмиванням грошей, програмами-вимагачами, шахрайством та фінансуванням тероризму. Крім того, CMA планує використовувати платформу для виявлення криптовалютних бірж, якими найчастіше користуються жителі Кенії, а також для виявлення офшорних платформ, які обслуговують місцевих користувачів без дозволу регулятора.

Інструменти спостереження на підтримку нових криптоправил

Закупівля системи спостереження відбувається після того, як Кенія запровадила свою першу комплексну правову базу для цифрових активів. Президент Вільям Руто підписав Закон про постачальників послуг віртуальних активів у жовтні, і закон набув чинності наступного місяця.

Закон розподіляє регуляторні обов'язки між Центральним банком Кенії та CMA. У той час як центральний банк наглядає за платіжними послугами, стейблкоїнами та постачальниками кастодіальних гаманців, CMA відповідає за регулювання криптовалютних бірж, брокерів, інвестиційних радників та платформ токенізації, оскільки Кенія узгоджує свою нормативну базу зі стандартами боротьби з відмиванням грошей, встановленими Групою з розробки фінансових заходів.

Хоча правова база вже діє, жодна криптофірма досі не отримала ліцензій. Національне казначейство в березні оприлюднило проєкт правил, а існуючі оператори повинні виконати нові вимоги до листопада 2026 року.

Раніше цього року Законопроєкт Кенії про фінанси 2026 запропонував додаткові зобов'язання щодо звітності для постачальників послуг віртуальних активів. Згідно з пропозицією, криптофірми подаватимуть щорічні звіти до Управління доходів Кенії, які міститимуть інформацію про підзвітних користувачів та контролюючих осіб, а країна також зможе обмінюватися даними про транзакції з віртуальними активами з іноземними податковими органами відповідно до міжнародних стандартів звітності, згідно з аналізом, опублікованим KPMG Kenya.

Кенія приєднується до глобальних регуляторів, що використовують блокчейн-аналітику

Можливості, описані в тендері CMA, дуже схожі на комерційні платформи блокчейн-аналітики, які пропонують такі компанії, як Chainalysis, TRM Labs та Elliptic, що постачають програмне забезпечення для моніторингу транзакцій регуляторам та правоохоронним органам у кількох країнах.

Кенія залишається одним із найбільших ринків криптовалют в Африці. Згідно з даними Chainalysis, користувачі в країні отримали приблизно 19 мільярдів доларів у криптовалюті з липня 2024 року по червень 2025 року, що ставить Кенію на четверте місце на континенті. У звіті також зазначається, що понад шість мільйонів кенійців використовують цифрові активи, причому значна частка активності припадає на однорангові торгові канали.

Подібні інструменти блокчейн-моніторингу вже використовуються в інших місцях. У Сполучених Штатах Імміграційна та митна поліція минулого року придбала криміналістичне програмне забезпечення у TRM Labs та Chainalysis, тоді як обидві компанії вже надають послуги таким відомствам, як ФБР, Управління з боротьби з наркотиками та Служба внутрішніх доходів. Податкова служба Великої Британії (HMRC) також уклала контракт з TRM Labs, щоб допомогти відстежувати підозрілі криптовалютні транзакції.