Криптовалютні біржі посилюють контроль ризиків у міру підвищення стандартів

Криптовалютні біржі впроваджують суворіші заходи контролю ризиків, оскільки стандарти відповідності стають невід’ємною частиною операцій з цифровими активами

Зміст: Строгіші стандарти AML стають нормою галузі Непряме підґрунтя залишається слабким місцем Європа веде, оскільки MiCA підвищує тиск Звіт Chainalysis стверджує, що майже 47% криптокомпаній, запущених у 2026 році, тепер використовують стандарти моніторингу, які раніше вважалися золотим стандартом у 2020 році. Цей перехід відбувся після зломів, порушень санкцій та провалів, що змусили галузь ставитися до управління ризиками як до щоденного пріоритету.

Строгіші стандарти AML стають нормою галузі

Відповідність криптооперацій виходить за межі базових перевірок. За даними Chainalysis, лише близько 10% компаній у 2020 та 2021 роках діяли на найвищому рівні моніторингу. Ця частка зросла, і компанії впроваджують жорсткіші налаштування боротьби з відмиванням грошей з моменту запуску.

Звіт свідчить, що найбільша зміна сталася після 2023 року, коли почали визначати стандарт ринку більш жорсткі практики моніторингу. Компанії, які раніше коригували контроль лише після інцидентів, тепер інтегрують системи відповідності у плани запуску. Це показує, що управління ризиками стало пов’язане з довірою, доступом до банківських послуг і виживанням.

Криптовалютні компанії також стикаються з більш уважним контролем з боку регуляторів та інституційних партнерів. Ринок намагається відновити довіру після скандалів, що підірвали впевненість у платформах. Посилені заходи допомагають біржам виявляти підозрілі потоки ще до того, як вони стануть юридичними або репутаційними проблемами.

Непряме підґрунтя залишається слабким місцем

Chainalysis виявила, що перевірки прямого підґрунтя покращилися у секторі. Ці перевірки виявляють кошти, безпосередньо пов’язані з санкціонованими гаманцями, зламаними платформами або нелегальними акторами. Однак моніторинг непрямого підґрунтя залишається слабким, коли кошти проходять через кілька гаманців перед досягненням біржі.

Ця прогалина важлива, оскільки нелегальні актори часто використовують багатогоповерхові перекази, щоб приховати походження коштів. Інститут Базеля з управління попередив, що відстеження таких транзакційних ланцюгів залишається складним, навіть із більш потужними інструментами аналітики блокчейна. Група з фінансових дій (FATF) також стверджує, що статичне фільтрування недостатньо для ризиків, пов’язаних із криптоактивами.

Традиційні банки все ще застосовують жорсткіші стандарти, ніж багато крипто-орієнтованих компаній. Chainalysis зазначила, що банки часто позначають транзакції близько $150, тоді як біржі дозволяють пороги ближче до $950. Різниця звузилася, але все ще показує, що традиційні фінанси увійшли у крипто з більш суворими системами AML.

Європа веде, оскільки MiCA підвищує тиск

За даними звіту, Європа, Близький Схід і Африка посіли провідні позиції у моніторингу непрямого підґрунтя. Ринки Азійсько-Тихоокеанського регіону залишаються нерівномірними, з деякими юрисдикціями, що застосовують більш ліберальний підхід до відповідності.

Регулювання ринків криптоактивів у Європі, відоме як MiCA, підштовхує компанії до більш жорсткого контролю. Ця рамкова структура збільшила тиск на криптокомпанії щодо покращення моніторингу транзакцій, управління та перевірки ризиків.

За оцінками Chainalysis, кібергрупи, пов’язані з Північною Кореєю, спричинили майже 2 мільярди доларів збитків у криптовалютах у 2025 році. TRM Labs також повідомила, що обсяги нелегальної криптовалюти зросли на 145% у порівнянні з попереднім роком і склали близько 158 мільярдів доларів. Ці цифри показують, чому регулятори та компанії посилюють контроль.