Щойно у мене запитали, як почати інвестувати у акції, насправді найпоширеніша помилка новачків — це одразу думати про заробіток великих грошей. Замість цього краще спочатку з’ясувати, який спосіб підходить саме вам і скільки ризику ви готові прийняти.

Щодо того, як купувати акції, способів насправді більше, ніж ви думаєте. Найпряміший — відкрити брокерський рахунок і купити акції, ставши акціонером певної компанії. Зараз онлайн-відкриття рахунку дуже зручно, достатньо мати паспорт, пройти верифікацію, прив’язати рахунок для розрахунків і можна починати. Комісія за торгівлю на тайванському ринку зазвичай становить 0.1425% від суми угоди, але при електронних замовленнях вона зменшується: великі брокери пропонують знижки до 40%, а менші — іноді навіть до 20-30%. Головна перевага купівлі акцій — це реальне володіння цінним папером, отримання дивідендів при прибутковості компанії, а також хороша ліквідність. Недоліки — обмежений час торгів, високий поріг для коротких позицій, і для купівлі однієї цілої акції (1000 штук) потрібно досить багато грошей.

Якщо ви не хочете витрачати час на вибір акцій, альтернативою є ETF. Один ETF — це одночасна покупка десятків або навіть сотень компаній, що добре диверсифікує ризики. Можна купити через звичайний брокерський рахунок, комісія схожа на комісію за окремі акції, але податки — лише третина від податку на акції. Це ідеальний варіант для тих, хто не має часу досліджувати окремі компанії і хоче інвестувати легко. Недолік — результати будуть більш рівномірними, а при частих короткострокових операціях комісії та податки можуть з’їсти значну частину прибутку.

Останні роки популярними стали CFD — контракти на різницю цін. Простими словами, це 1:1 контракт, що слідкує за ціною реального активу, без комісії, а заробляє платформа на спреді. Як купити акції через CFD? Наприклад, якщо ви прогнозуєте зростання певної американської акції, обираєте покупку, встановлюєте кількість і кредитне плече — і робите замовлення. Головне — можна обрати без використання кредитного плеча (1:1), тоді ціна буде більш точно відповідати реальному активу, різниця лише у тому, що ви не володієте акцією і не отримуєте дивіденди. Переваги CFD — низькі витрати на торгівлю, можливість коротких позицій, гнучке кредитне плече, і один рахунок дозволяє торгувати акціями, валютами, індексами, криптовалютами та іншими активами. Недоліки — високий ризик через кредитне плече, відсутність дивідендів і необхідність торгувати на платформах з ліцензіями, наприклад, FCA або ASIC.

Ще є ф’ючерси на індекси — вони слідкують за великими ринковими індексами, а не за окремими компаніями. Потрібен ф’ючерсний рахунок, кредитне плече схоже на CFD, але зазвичай фіксоване, а вимоги до маржі — вищі. Для роздрібних інвесторів це більш високий поріг входу.

Після вибору інструменту потрібно продумати свою торгову стратегію. Довгострокове інвестування базується на дивідендах і зростанні цін, вам не потрібно щодня слідкувати за ринком. Головне — знайти стабільні компанії з потенціалом зростання, купити їх за розумною ціною і тримати довго. Щоб оцінити компанію, дивіться на фундаментальні показники: чим займається компанія, чи стабільний прибуток, зростання валової маржі і прибутку на акцію, перспективи галузі. Технічні індикатори, такі як середні ковзні, KD, також допомагають.

Короткострокове інвестування — зовсім інша історія, тут важливо швидко отримати результат, заробляючи на різниці цін, а не на дивідендах. Тримати позиції можна кілька днів, годин або навіть хвилин. Це вимагає більшої чутливості до ринку, слідкування за новинами, фінансовими звітами, економічними даними і галузевими новинами, швидко реагуючи на їхній вплив на ціну. Технічний аналіз — обов’язковий інструмент: золотий і смертельний хрест, MACD, обсяг торгів, аналіз «купи-продай» тощо. Переваги — швидкий результат, можливість використання кредитного плеча для збільшення прибутку, але ризики високі, стрес і багато часу. Якщо ви працюєте і не можете слідкувати за ринком цілий день, короткострокові стратегії можуть бути не для вас.

Новачкам слід звернути увагу на кілька важливих моментів. По-перше, виберіть платформу — це ваш інструмент для кожної операції, важливо, щоб вона була стабільною, з хорошим сервісом і швидким виведенням коштів. Обов’язково перевірте ліцензію CFD-платформи. По-друге, перед купівлею акцій потрібно зробити домашнє завдання: не купуйте просто тому, що хтось каже, що акція зросте, або тому, що вона вже зросла. З’ясуйте, чим займається компанія, як змінювалися її доходи і прибутки за останні роки, чи є серйозні проблеми. Третє — строго дотримуйтесь правил стоп-лосс і тейк-профіт. Багато програшів трапляється через те, що люди закривають позицію при невеликому прибутку або тримають програшні довше, ніж потрібно. Перед входом у позицію визначте, скільки готові втратити і скільки заробити, і автоматично виконуйте ці накази через платформу, щоб емоції не впливали. Нарешті, знайдіть свій ритм: кожен має різний капітал, час і рівень ризику. Повний день торгівлі не підходить для всіх, а досвідчені трейдери не обов’язково підходять для тих, хто хоче інвестувати спокійно.

Якщо ви плануєте довгостроково інвестувати у дивідендні акції, найкраще використовувати брокерські рахунки для купівлі акцій. Якщо хочете диверсифікувати ризики і не витрачати час на дослідження — ETF. Для тих, хто готовий ризикувати і торгувати великим ринком — ф’ючерси на індекси, але з високим порогом входу. Якщо ж ви любите короткострокову торгівлю і хочете більшої гнучкості — CFD.

Щодо першого кроку, моя порада — спершу відкрити демо-рахунок і попрактикуватися один-два місяці. Ознайомтеся з процесом подання замовлень, розрахунком маржі, налаштуванням стоп-лоссів. Після цього можна починати з реальних грошей — з суми від 10 000 нових тайванських доларів і менше, навіть з меншою сумою. Головне — не заробити, а навчитися контролювати збитки. Після стабільної роботи протягом двох-трьох місяців з невеликими прибутками або збитками у контрольованих межах можна додавати капітал.

Дехто запитує, чи виникнуть податкові проблеми при купівлі американських акцій через закордонного брокера. Дивіденди будуть обкладатися 30% податку — це вимога IRS, і це стосується будь-якого брокера або агентства за кордоном. Але якщо ви продаєте акції і отримуєте прибуток від різниці цін, то в Тайвані існує необкладений податком до 7,5 мільйонів тайванських доларів щороку, і понад цю суму потрібно платити податки. Для більшості це не стане проблемою.

Щодо безпеки CFD-платформ — ліцензовані платформи обов’язково проходять регуляцію у країнах, таких як Великобританія (FCA), Австралія (ASIC), Кіпр (CySEC) тощо. Можна перевірити на сайтах цих регуляторів, чи має платформа ліцензію. Офіційні платформи не гарантують стабільного заробітку і не вимагають переказу грошей на приватні рахунки.

Як купувати акції — у підсумку все зводиться до вас. Інвестиції у акції — це не єдині способи, і для новачків найважливіше — не одразу шукати найприбутковіший інструмент, а знайти той, що підходить саме вам. Якщо хочете стабільно інвестувати — ETF і традиційні акції — найкращий перший крок, CFD і ф’ючерси — більш просунуті інструменти. Найкращий перший крок — обрати зручну платформу, відкрити демо-рахунок і почати тренуватися. За два-три тижні роботи з демо-рахунком ви відчуєте себе більш впевнено на ринку. Коли будете готові, починайте з невеликих реальних сум і поступово входьте у справжній ринок.