Нещодавно багато новачків-торговців налякані margin call, насправді ця концепція не така складна, сьогодні поговоримо про те, що таке виклик додаткових гарантійних внесків.

Почнемо з реальної ситуації. Припустимо, у вас є рахунок на 1000 доларів, ви хочете торгувати парою євро-долар, відкриваєте позицію на 10 000 доларів, брокер вимагає 5% гарантійного внеску, тобто вам потрібно внести 200 доларів як гарантійний депозит. З першого погляду це непогано, ваш рівень гарантійного внеску становить 500% (1000 поділити на 200 і помножити на 100). Але раптом євро-долар раптово сильно коливається, ви втрачаєте 800 доларів, баланс рахунку стає 200 доларів, і рівень гарантійного внеску миттєво падає до 100%. Саме в цей момент приходить виклик додаткових гарантійних внесків.

По суті, margin call — це повідомлення брокера: ваш рахунок вже не має достатнього запасу. Рівень гарантійного внеску показується у відсотках, розрахунок такий: (чистий баланс рахунку ÷ використаний гарантійний внесок) × 100%. Чим менше це число, тим швидше зростає ваш ризик. Деякі брокери встановлюють рівень стоп-лоссу на 50%, і як тільки рівень гарантійного внеску падає до цієї позначки, брокер примусово закриває вашу позицію, незалежно від вашої згоди.

З мого досвіду, коли отримуєш повідомлення про margin call, зазвичай є два варіанти: або швидко закрити позицію, щоб зменшити збитки, або додати грошей на рахунок для покриття гарантійного внеску. Але чесно кажучи, якщо вас вже викликають на додатковий внесок, це зазвичай означає, що ваша торгівля вже має проблеми.

Як уникнути такої ситуації? Найголовніше — управління ризиками. Спершу потрібно усвідомити свою здатність витримувати ризики, не ставтеся до торгівлі з максимальною позикою. Обов’язково встановлюйте стоп-лосс, щоб автоматично закривати позицію до того, як збитки стануть занадто великими. Зазвичай я визначаю рівень стоп-лоссу залежно від розміру рахунку та обсягу позиції, щоб однією угодою не втратити більше, ніж можу дозволити.

По-друге, не вкладайте всі кошти в один валютний пар. Диверсифікація допомагає знизити ризики, навіть якщо одна угода програє, інші позиції можуть компенсувати збитки. І нарешті, якщо ви новачок у торгівлі з кредитним плечем, рекомендую спершу працювати з низьким плечем, щоб краще відчути ринок, і поступово підвищувати його. Виклик додаткових гарантійних внесків здається страшним, але насправді це нагадування бути більш обережним у кожній угоді.