Інвестування, з чим почати? Насправді кожен може створити багатство, навіть без досвіду або великого капіталу. Один із простих і підходящих способів — інвестування через взаємні фонди, які допомагають нам легко отримати доступ до світу інвестицій.

Що таке взаємний фонд? Просто кажучи, це об’єднання грошей багатьох людей, а потім залучення експертів (керівників фондів) для управління цими коштами та їхнього зростання, замість того щоб самостійно купувати окремі акції або вивчати боргові інструменти. Коли ми інвестуємо, наші гроші перетворюються на "інвестиційні одиниці", які змінюють свою вартість відповідно до результатів усіх активів, що належать фонду. Цю вартість називають NAV (Net Asset Value) і вона публікується щовечора.

Найкраще в взаємних фондах — те, що вони підходять майже всім: новачкам без знань, людям, які не мають часу слідкувати за ринком, або тим, хто хоче диверсифікувати ризики. Взаємні фонди дозволяють інвестувати в різноманітні активи з невеликими сумами.

Взаємні фонди мають багато типів, залежно від рівня ризику, який ви готові прийняти. Фонди грошового ринку мають найнижчий ризик і підходять для збереження капіталу. Боргові фонди підходять тим, хто прагне отримати вищий дохід, ніж від депозитів, але не хоче ризикувати так сильно, як з акціями. Акційні фонди підходять для довгострокових інвесторів, які готові до волатильності. Для тих, хто вагається, існують змішані фонди, які керівники можуть коригувати відповідно до стану ринку.

У 2569 році, коли очікується волатильність світової економіки, але й можливість зростання у другій половині року, важливими трендами є штучний інтелект, що підсилює попит на енергію, чисту енергію та технології. Саме тому фонди технологій, ESG та дивідендні акції зараз особливо цікаві.

Якщо ви хочете стабільний дохід у вигляді дивідендів, хорошим вибором є відкритий фонд Thai Parnichy Dividend Equity Fund (SCBDV) або Krungsri Dividend Equity Fund (KFSDIV). Обидва зосереджені на акціях з міцною базою та стабільною виплатою дивідендів.

Для тих, хто хоче слідкувати за технологічними трендами, підходять відкриті фонди KT-WTAI-A (KETAM World Technology Artificial Intelligence Equity) або B-INNOTECH (Bualuang Global Innovation and Technology), які інвестують у провідні технологічні компанії світу, що отримують вигоду від AI. Якщо ви вірите, що В’єтнам зростатиме стрімко, то відкритий фонд PRINCIPAL VNEQ-A (Principal Vietnam Equity A) — це хороший вибір для ринків, що розвиваються.

Для тих, хто шукає захист від волатильності, короткострокові боргові фонди, наприклад, Krungthai Short-Term Bond Plus (KTSTPLUS-A), пропонують стабільний дохід із низьким ризиком. Тоді як TISCO Flexible Plus (TISCOFLEXP) дозволяє керівнику коригувати стратегію відповідно до ринкових умов.

Якщо вам важлива сталий розвиток, зверніть увагу на фонди, що інвестують у компанії, які вирішують проблеми клімату, наприклад, Krungsri ESG Climate Tech (KFCLIMA-A). Також цікаві фонди, що фокусуються на охороні здоров’я, наприклад, K-GHEALTH, або ASP-THAIESG, який інвестує у компанії з високими стандартами корпоративного управління.

Обираючи взаємний фонд, починайте з розуміння себе: які ваші цілі? Який термін інвестицій? Скільки ризику ви готові прийняти? Потім аналізуйте інвестиційну політику, результати минулих періодів і найголовніше — комісії (TER), адже навіть 1% на рік у довгостроковій перспективі може суттєво вплинути на кінцевий дохід.

Взаємні фонди — це не лише інструмент для новачків, а й для всіх, хто прагне систематично створювати багатство у довгостроковій перспективі. 2569 рік обіцяє бути викликами та можливостями, і правильне формування портфеля відповідно до глобальних мегатрендів стане ключем до успіху у створенні багатства.