Нещодавно я досліджував, як насправді працює торгівля CFD, і мені здалося цікавим поділитися тим, що я дізнався. Якщо ви ніколи не торкалися цих інструментів, то справді варто добре їх зрозуміти перед тим, як вкладати гроші.

Основно, CFD — це Контракт на різницю. Головна ідея полягає в тому, що ви не володієте реальним активом, а робите ставку на те, як зміниться його ціна. Це має свої переваги: потрібно менше початкового капіталу, можна заробляти як на зростанні, так і на падінні, і у вас є доступ до безлічі різних активів на одній платформі. Акції, товари, криптовалюти, валюти, індекси — все в одному місці.

Цікаво, що інвестування в CFD працює з використанням кредитного плеча. Уявімо, ви хочете купити 10 акцій Apple, які коштують по 170 доларів кожна. Зазвичай вам потрібно було б близько 1 700 доларів. Але з кредитним плечем 1:5 потрібно лише 340 доларів. Це збільшує вашу експозицію на ринку. Звісно, це також збільшує потенційні збитки, якщо ви помилитеся, тому потрібно бути обережним.

Існує п’ять основних типів. CFD на акції дозволяє спекулювати на компаніях, таких як Apple, Amazon або Tesla, без їх фактичного купівлі. CFD на товари охоплює золото, срібло, нафту та подібне. Індекси відтворюють поведінку S&P 500, Nasdaq або DAX. Валютні CFD працюють як традиційний Форекс (EUR/USD, GBP/JPY). А криптовалюти дозволяють торгувати Bitcoin, Ethereum, Cardano без необхідності керувати гаманцями.

Щоб почати інвестувати в CFD, процес досить простий. Спершу обираєте регульованого брокера, відкриваєте рахунок (зазвичай безкоштовно), заповнюєте профіль, робите початковий депозит, шукаєте потрібний актив, встановлюєте ордер, вказуючи, чи будете довгим чи коротким, і потім слідкуєте за своєю позицією. Нічого складного.

Тепер про витрати, які потрібно знати. Найважливіший — спред, тобто різниця між ціною покупки (Ask) і продажу (Bid). Це — прибуток брокера. Також існує нічне фінансування: якщо ви тримаєте відкриту позицію після закриття ринку, вам нараховують відсотки за позику цінних паперів. Тому багато трейдерів закривають позиції наприкінці дня.

Що мені подобається у CFD — це можливість працювати в коротку. В основному, ви заробляєте, коли ціна падає. Це корисно, якщо хочете захистити портфель у низхідному ринку або просто вважаєте, що щось знизиться.

Європейські регулятори (ESMA 2018) встановлюють обмеження кредитного плеча: 1:30 для основних валютних пар, 1:20 для індексів, 1:10 для товарів і 1:5 для акцій. Це для роздрібних інвесторів. Професійні можуть отримати до 1:500.

Правда в тому, що інвестування в CFD може бути прибутковим, якщо ви знаєте, що робите. Головне — добре розуміти, як працюють ціни Bid/Ask, керувати кредитним плечем з розумом і пам’ятати, що це збільшує як прибутки, так і збитки. Якщо хочете навчитися без ризику, більшість платформ пропонують демо-рахунки. Але перед вибором брокера переконайтеся, що він регулюється серйозними організаціями. Не варто економити на комісіях, працюючи з сумнівними компаніями.