Останнім часом мене часто питають про торгівлю з кредитним плечем, і чесно кажучи, це одна з найнебезпечніших стратегій, що існує.

Спочатку потрібно точно зрозуміти значення кредитного плеча у акціях. Простими словами, це позика у брокера для відкриття позиції більшого обсягу, ніж власний капітал. Наприклад, якщо ви маєте 100 тисяч вон і використовуєте 10-кратне кредитне плече, ви можете торгувати на суму 1 мільйон вон.

Що тут важливо, так це те, що прибуток також збільшується у 10 разів, але й збитки теж у 10 разів. Якщо ціна зросте на 1%, ви отримаєте 10 тисяч виграшу, але якщо знизиться на 1%, ви зазнаєте 10 тисяч збитків. Тому багато людей починають торгувати з кредитним плечем, не розуміючи його справжнього значення, і потім дуже шкодують.

Ще більш екстремальний приклад: припустимо, ви маєте 100 тисяч і використовуєте 20-кратне кредитне плече. Якщо ціна зросте всього на 5%, ви отримаєте 100 тисяч прибутку. Але якщо вона знизиться на 5%, ви втратите весь капітал. Це і є причина, чому кредитне плече — це меч із двома гострими лезами.

Також обов’язково потрібно розуміти поняття маржі та марж-колу. Маржа — це заставний депозит, який потрібно внести для підтримки позиції, і якщо ви не виконаєте цю вимогу, брокер примусово закриє вашу позицію. Це означає, що збитки будуть зафіксовані.

Після того, як ви зрозуміли значення кредитного плеча у акціях, потрібно порівняти торгівлю з кредитним плечем і звичайну торгівлю. Кредитне плече — це висока ефективність капіталу, оскільки з одним і тим самим капіталом можна відкрити більше позицій. Але й збитки будуть більшими. Це видно на прикладі, коли під час різкого падіння ринку люди, що використовували багато кредитного плеча, зазнають великих втрат.

Важливо враховувати, кому це підходить. Це рекомендується лише досвідченим трейдерам, які добре розуміють ринок і здатні ретельно керувати ризиками. Початківцям це небезпечно, особливо на високоволатильних ринках.

Якщо ви дійсно торгуєте з кредитним плечем, потрібно дотримуватися кількох правил. По-перше, обов’язково встановлюйте стоп-лосс. По-друге, регулюйте розмір позиції так, щоб збитки не загрожували всьому портфелю. По-третє, диверсифікуйте інвестиції між кількома активами, щоб зменшити ризики. По-четверте, постійно моніторте ринок і за потреби швидко коригуйте позиції. По-п’яте, ведіть торговий журнал для аналізу минулих угод.

Якщо правильно зрозуміти значення кредитного плеча і ретельно керувати ризиками, можна досягти високих прибутків. Але потрібно пам’ятати, що одна помилка може знищити все. Кредитне плече — це лише інструмент, і як саме його використовувати — цілком залежить від вас.