Нещодавно, чому люди почали все більше цікавитися торгівлею товарів (commodity)? Насправді, це має сенс, оскільки традиційні інвестиції вже не задовольняють потреби всіх.

Товари (commodity) — це базові ресурси, такі як мідь, сирої нафта, пшениця, кавові зерна, золото, які використовуються для виробництва інших товарів або споживаються в повсякденному житті. Але проблема в тому, що ви не можете легко зберігати природний газ або сирої нафту вдома, тому торгівля товарами є хорошим рішенням для інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свій портфель.

Товари поділяються на дві основні категорії: Soft Commodities (продукти сільського господарства, такі як кава, какао, цукор) та Hard Commodities (видобуті продукти, такі як сирої нафта, природний газ, дорогоцінні метали). Крім того, їх можна класифікувати за типами: сільське господарство, тваринництво, енергетика та метали.

Популярні товари для торгівлі на фінансових ринках включають каву та цукор (сільське господарство), сирої нафту Brent і природний газ (енергетика), а також золото, мідь, платину, паладій (метали). Цікаво, що Таїланд є великим виробником кави, цукру та сої.

Ціни на товари визначаються багатьма факторами: попит (Demand) зростає з підвищенням доходів населення, зміною споживчих звичок; пропозиція (Supply) залежить від виробничих факторів — праці, капіталу, землі, води, природних ресурсів і виробничої ефективності. Невизначеність, така як погодні умови, зворотні цикли (Feedback loops) від інвестицій і спекуляцій на ф'ючерсних ринках, також впливають на ціну товарів, спричиняючи їхню високу волатильність.

Переваги торгівлі товарами включають кілька аспектів: по-перше, захист від інфляції — коли рівень цін зростає, ціни на товари зазвичай підвищуються; по-друге, диверсифікація ризиків — товари мають низьку кореляцію з іншими активами, такими як акції та облігації; по-третє, висока ліквідність — їх легко купити та продати онлайн; по-четверте, можливість отримати високий дохід, особливо в періоди економічної нестабільності; по-п’яте, довгостроковий потенціал зростання через зростання попиту та обмеженість ресурсів.

Однак є й недоліки, яких слід остерігатися: по-перше, високий рівень левериджу — підвищує ризики; по-друге, висока волатильність — ціни товарів у два рази більш коливкі, ніж акції, і у чотири рази — ніж облігації; по-третє, протилежна динаміка порівняно з цінними паперами; по-четверте, вплив на навколишнє середовище — виробництво та видобуток товарів мають негативний вплив на довкілля.

Для новачків, які цікавляться торгівлею товарами, існує чотири основні способи: по-перше, ETF на товари — купівля без фактичного володіння активом, переваги — невисокі інвестиційні витрати, висока ліквідність, відсутність турбот про збереження; по-друге, ф’ючерси — контракти на купівлю-продаж у майбутньому, дозволяють отримувати прибуток різними способами, не потребують великих початкових вкладень; по-третє, акції компаній, що займаються товарами, наприклад BHP Group, Rio Tinto, Vale SA — для диверсифікації ризиків і захисту від інфляції; по-четверте, CFD на товари — онлайн-торгівля через брокера, що дозволяє отримувати прибуток як на зростанні, так і на падінні цін, з використанням левериджу, з торгівлею 24/5.

При торгівлі товарами потрібно враховувати три види витрат: спред (різниця між ціною купівлі та продажу), своп (комісія за утримання позиції на ніч), комісія (за відкриття та закриття угоди). Інвесторам рекомендується обирати платформи з низькими комісіями, малим спредом і наявністю демо-рахунків для тренування перед реальним трейдингом.

Час торгівлі товарами не працює цілодобово — він залежить від типу активу. Наприклад, золото та срібло відкриваються о 06:00 і закриваються о 24:00 (з понеділка по п’ятницю), сирої нафта — з 06:00 до 24:00, кава — з 16:15 до 01:30, цукор — з 15:30 до 01:00. Інвесторам слід уточнювати графік у свого брокера.

Підсумовуючи, торгівля товарами — це хороша можливість диверсифікувати портфель, але потрібно обирати брокера з відповідними характеристиками: можливістю торгувати різними ринками, швидким внесенням та виведенням коштів, низькими комісіями, а головне — не вкладати все в один актив, щоб зменшити ризики. Перед початком інвестування слід ретельно вивчити всі деталі та усвідомлювати ризики.