Привіт, крипто-спільното! Нещодавно мені на очі потрапила історія одного хлопця, який ледве не потрапив на класичну шахрайську схему в P2P. Вирішив розібратися детальніше, бо таких випадків стає все більше, і багато людей навіть не розуміють, у що вони залучені.

Справа в тому, що існує одна дуже неприємна схема, яку називають треугольником. Звучить дивно, але суть проста: шахрай створює оголошення про продаж чогось дешевго — наприклад, смартфона за половину ціни. Жертва бачить це оголошення, клює на наживку і готова переказати гроші. Тут шахрай бере ваші реквізити і каже жертві, що це рахунок продавця. Жертва надсилає гроші вам, а ви, нічого не підозрюючи, надсилаєте крипто шахраю. В результаті всі залишаються дурнями, але найбільше страждаєте ви — бо під підозрою опиняєтеся саме ви.

Ця треугольник-схема працює тому, що платежі йдуть через вас, і ви стаєте невільним учасником афери. Поліція може зацікавитися саме вашим рахунком, жертва не отримує товар, а шахрай просто зникає з крипто.

Як же захистити себе? По-перше, завжди дивіться на історію контрагента. Якщо людина зареєстрована тиждень тому і у неї всього кілька ордерів — це червоний прапор. Шукайте людей, які торгують на платформі хоча б місяць і мають солідну історію угод. На великих P2P-біржах є фільтри для таких перевірок — обов’язково їх використовуйте.

По-друге, у своєму оголошенні одразу вказуйте: гроші приймаю тільки від самого покупця. Не від його дружини, не від його друга, не від його кота. Якщо гроші прийшли від третьої особи, не поспішайте надсилати крипто. Попросіть докази — фото карти, скріншот, що завгодно. Часто шахраї зливаються вже на цьому етапі, бо їхня схема треугольник руйнується.

Якщо ви все ж стикнулися з підозрілою ситуацією, не робіть ніяких рухів без підтримки платформи. Зв’яжіться з техпідтримкою, розкажіть про свої сумніви, покажіть переписку. Вони допоможуть розібратися і захистять вас. Головне — не панікувати і не намагатися вирішити проблему самостійно.

P2P-торгівля — це класний спосіб заробити, але потрібно бути уважним. Торгуйте тільки з перевіреними людьми, ставте жорсткі умови і завжди думайте, чому вам пропонують надто вигідну угоду. Будьте в курсі популярних схем шахрайства і пам’ятайте: якщо щось пахне рибою, то це, швидше за все, риба. Успішних угод!