Я щойно отримав кілька запитань про те, що таке шахрайство і як уникнути обману на ринку криптовалют, тому вирішив написати цю статтю для спільноти.

Перш за все, що таке шахрайство — це просто дія обману, заволодіння чужими коштами. У сфері криптовалют шахраї стають все більш витонченими і креативними, що призводить до того, що багато інвесторів втрачають все.

Існує кілька поширених форм шахрайства, які потрібно знати. Перша — шахрайство з ICO — ця схема вибухнула у 2017 році. Спосіб її роботи досить простий: зловмисники створюють криптопроект, рекламують його яскраво, навіть наймають KOLs для підвищення довіри. Потім вони випускають монету через ICO для залучення коштів від інвесторів. Коли зібрано значну суму, вони зникають з грошима, залишаючи проект. Ознаками такого шахрайства є відсутність чіткої концепції, анонімність команди, поганий сайт або розмитий дорожній план.

Друга — виведення ліквідності (rug pull), що зазвичай трапляється на децентралізованих біржах, таких як Uniswap або PancakeSwap. Спочатку проект виглядає дуже професійно, але після листингу токена вони знімають всю ліквідність. Варто бути обережним із проектами з низькою ліквідністю або з надто високими обіцянками APY.

Ще є модель Понзі — це коли платять новим учасникам за рахунок внесків попередніх. Це дуже ризиковано, оскільки коли нових учасників більше не буде, система руйнується, і інвестори зазнають великих втрат.

На практиці багато людей знають, що це шахрайство, але все одно беруть участь через привабливу вигоду. Це дуже небезпечно.

Спосіб захисту досить простий: перед інвестицією ретельно досліджуйте проект — яка його мета, чи має команда досвід, як виглядає токеноміка, яка спільнота. Можна перевірити смарт-контракт, щоб побачити, чи немає підозрілих холдерів або засновників. Також, при підключенні гаманця до будь-якого сайту, переконайтеся, що він надійний і безпечний, і не забудьте відкликати дозволи, коли вони вже не потрібні.

Зараз є багато інструментів і сайтів для перевірки проектів і захисту активів. Рекомендую всім користуватися ними перед тим, як вкладати гроші у щось.

Підсумовуючи, шахрайство — це реальна загроза у криптовалютній сфері, але якщо бути обережним і робити домашнє завдання, можна цілком уникнути обману. Бажаю всім безпечних інвестицій!