Останнім часом я аналізую підходи до інвестування у криптовалюти і виявив, що багато новачків насправді не розуміють, як правильно обирати монети. Замість сліпо слідувати за трендом, краще спочатку зрозуміти базову логіку класифікації криптовалют.

Спершу скажу про вже звичну тему: «Бичовий ринок — купуй альткоїни, ведмежий — купуй основні монети». Логіка за цим дуже проста — альткоїни мають великі коливання, у бичовому ринку вони швидко зростають, але у ведмежому можуть зійти до нуля; основні монети мають сильний опір падінню, тому краще їх тримати, щоб пережити холодну зиму. Тому перший крок у виборі монет — це аналіз загальної тенденції ринку. Далі потрібно враховувати популярність, обсяг торгів і ліквідність.

Розглянемо кілька криптовалют за їхньою ринковою капіталізацією. За останніми даними, BTC залишається абсолютним лідером — ринкова капіталізація 1,57 трильйонів доларів, частка на ринку 41,74%. Як найрідкісніший актив, BTC має фіксований обсяг у 21 мільйон монет, а механізм скорочення нагороди кожні чотири роки робить інфляцію дуже низькою (не більше 0,80%), що і є основою його довгострокового зростання.

Позиція ETH також дуже стабільна — ринкова капіталізація 264 мільярди доларів. Можливість створення смарт-контрактів робить його базовою інфраструктурою для всієї DeFi-екосистеми, TVL досягає 93,1 мільярда доларів, і він посідає перше місце серед усіх блокчейнів. Ця перевага важко похитнути у короткостроковій перспективі.

Далі йдуть XRP, USDT, BNB, SOL. XRP підтримується компанією Ripple, має широкі партнерства з фінансовими установами по всьому світу, TPS до 500-700 транзакцій за секунду, що значно перевищує 7 транзакцій у BTC. USDT і USDC — стабільні монети, використовуються для збереження цінності, їхня волатильність менше 1%, і вони майже не дають інвестиційного доходу. SOL називають «вбивцею Ethereum», його комісії дуже низькі (близько 0,00025 долара за транзакцію), пропускна здатність до 3000-4000 TPS, що робить його дуже привабливим.

Ще одна цікава криптовалюта — TAO. Зі спалахом розвитку AI-технологій TAO, як токен мережі Bittensor, символізує новий напрямок поєднання блокчейну та штучного інтелекту. Вона також має фіксований обсяг у 21 мільйон монет, що дуже цікаво.

Останнім часом DOGE знову активізувався завдяки підтримці відомого технологічного мільярдера, хоча спочатку це був жарт, але у спільноті він має сильну підтримку. Chainlink через зв’язок із даними на ланцюгу та поза ним став незамінною інфраструктурою для смарт-контрактів.

Щодо інвестиційної стратегії, мій досвід показує, що основні монети підходять для довгострокового тримання, особливо за повного циклу бичачого і ведмежого ринку (близько 4 років). Короткострокова торгівля здається більш прибутковою, але насправді важко точно передбачити рух цін, і часті операції часто з’їдають прибутки через комісії. Довгострокові інвестиції легше тримати у тренді зростання.

Найбільш поширений спосіб купівлі-продажу криптовалют — через централізовані біржі. Спершу купуємо стабільні монети за фіат, потім на біржі обмінюємо їх на цільові монети. BTC і ETH можна купити напряму за фіат. Якщо не хочете ускладнень, можна знайти знайомих для позабіржової торгівлі, але обов’язково надійних, краще особисто.

Найскладніше — не вибрати монету, а виконати план. Довгострокове тримання вимагає сильної психологічної витримки — при зростанні хочеться зафіксувати прибуток, при падінні — обмежити збитки. Мій порада — чітко визначити цілі, розділити довгострокові та короткострокові кошти на різних платформах, навіть можна перевести довгострокові активи у гаманець, щоб фізично ізолювати їх і зменшити спокусу «порушити» план.

Ще одна поширена пастка — не піддавайтеся ілюзії, що низька ціна означає швидке збагачення. Бачачи безліч нулів після коми, здається, що зростання до однієї копійки принесе мільйони. Насправді, ці монети або зійдуть до нуля, або йтимуть до нього. Обмінювати високовартісні основні монети на купу сміття — часто програшна стратегія.

Загалом, у класифікації криптовалют найкраще зберігати BTC і ETH. Консервативним інвесторам краще триматися цих двох. Якщо маєте досвід, можете додати SOL, DOGE, ADA — інші основні монети. Але незалежно від вибору, потрібно чітко визначити стоп-лосс і не тримати безмежно альткоїни. Ринок змінюється, рейтинги змінюються, тому важливо адаптувати стратегію відповідно до власного рівня ризику і часу, щоб бути довгостроковим переможцем.