Я помітив, що багато людей задаються питаннями щодо kyc криптовалюти, особливо коли вони дізнаються, що майже всі біржі тепер його вимагають. Це стало невід’ємною частиною, і чесно кажучи, на це є хороші причини.

Справа в тому, що транзакції з криптовалютами технічно є анонімними. Вони здійснюються у реальному часі на блокчейні, захищені криптографічно. Але саме це робить їх привабливими для шахраїв і злочинців, які прагнуть обійти традиційні правила боротьби з відмиванням грошей. Ось чому важливий kyc криптовалюти.

Як це працює на практиці? Коли ти хочеш відкрити рахунок на біржі, спочатку потрібно надати базову інформацію: своє ім’я, дату народження, адресу. Потім потрібно завантажити фото офіційного документа, наприклад, паспорта або водійського посвідчення. Деякі біржі навіть вимагають селфі, щоб переконатися, що це справді ти. Після того, як платформа підтвердить твою особистість, ти можеш почати торгувати. Деякі біржі дозволяють створити акаунт перед повною перевіркою, але ти не зможеш його справді використовувати, поки kyc криптовалюти не буде завершено. Деякі навіть встановлюють обмеження на внески, поки все не буде підтверджено.

Що стосується регулювання, воно активізувалося з 2019 року. У США SEC, FinCEN і CFTC класифікували крипторинки як організації з обміну грошовими коштами, що зобов’язує їх дотримуватися стандартів KYC і боротьби з відмиванням грошей відповідно до Закону про банківську таємницю 1970 року. В Індії активи у криптовалюті офіційно не регулюються, але великі платформи суворо дотримуються прийнятих стандартів, щоб уникнути проблем.

Чому це так важливо? По-перше, це підвищує прозорість. Якщо ти знаєш, що твоя платформа вживає серйозних заходів для захисту твоїх даних і перевірки особистості користувачів, ти довіряєш їй більше. По-друге, це значно зменшує фінансові злочини. Між 2020 і 2021 роками незаконні криптотранзакції зросли з 7,8 мільярдів до приблизно 14 мільярдів доларів, що на 79%. Також зросла кількість криптопомилок, з 80 000 випадків лише у США у 2020 році. KYC криптовалюти допомагає боротися з цим. Нарешті, це стабілізує ринок. Анонімні та неперевірені транзакції створюють непередбачуваність. За допомогою суворих процесів перевірки ринок стає більш надійним, що приваблює більше інвесторів.

Тепер я знаю, що деякі питають, чи можливо торгувати без kyc криптовалюти. Технічно так, через децентралізовані біржі. Але це набагато ризикованіше. DEX пропонують менше безпеки, менш зручні у користуванні, і комісії за транзакції часто вищі. Не кажучи вже про ризик бути обдуреним без можливості звернутися по допомогу. Чесно кажучи, для серйозної людини найкращий варіант — користуватися авторитетною платформою з повним kyc криптовалюти. Це займає лише кілька хвилин, і ти можеш бути спокійним.

KYC криптовалюти тепер обов’язковий майже на всіх великих централізованих біржах. Це стало нормою, і на це є хороші причини: це захищає інвесторів, зменшує шахрайство і додає стабільності всьому крипторинку.