Останнім часом я досліджував ETF у секторі охорони здоров’я і натрапив на щось варте обговорення. XLV - ETF сектору охорони здоров’я SPDR - існує вже досить давно (запущений у 1998 році) і є основним вибором для тих, хто хоче широкого доступу до галузі охорони здоров’я через ETF.

Що привернуло мою увагу, так це те, наскільки цей фонд став великим. Ми говоримо про 34,94 мільярда доларів активів, що робить його найбільшим фондом, який відстежує цей сегмент. Його керує State Street Global Advisors, і чесно кажучи, коефіцієнт витрат усього 0,08%, що важко побити. Це дійсно конкурентоспроможно порівняно з іншими варіантами ETF у галузі охорони здоров’я.

Розглядаючи структуру портфеля — він на 100% зосереджений на охороні здоров’я, як і очікувалося. Відомі компанії займають значну частку: Eli Lilly лідирує з приблизно 12,41%, за ним йдуть Johnson & Johnson і UnitedHealth Group. Топ-10 активів становлять приблизно 56% від загальної суми, тож концентрація є помірною, але зберігається хороша диверсифікація з близько 61 активом.

Щодо показників — якщо поглянути назад до середини 2025 року, фонд знизився приблизно на 6% за попередній рік, з діапазоном за 52 тижні між 128,77 і 157,24 долара. Бета становить 0,63, а стандартне відхилення за три роки — 14,25%, тому він позиціонується як фонд із середнім рівнем ризику. Це нижче бета цілком логічно, враховуючи захисний характер галузі охорони здоров’я.

Дивідендна дохідність склала 1,72%, що не є вражаючим, але цілком розумно для цього сектору. Фонд має рейтинг ETF Zacks Rank 1 (сильна покупка), що базується на очікуваних доходах, витратах і факторах імпульсу.

Якщо порівнювати варіанти у категорії ETF сектору охорони здоров’я, є також Vanguard Health Care ETF (VHT) з 15,41 мільярдами доларів активів і коефіцієнтом витрат 0,09%, а також iShares Global Healthcare ETF (IXJ) з 3,81 мільярда і коефіцієнтом 0,41%. Але низькі витрати та масштаб XLV роблять його хорошим базовим активом, якщо ви шукаєте простий доступ до сектору охорони здоров’я.

Підсумовуючи — якщо ви плануєте довгострокове формування портфеля у секторі охорони здоров’я, низькі витрати та диверсифікація між фармацевтичними компаніями, постачальниками, виробниками обладнання та біотехнологічними компаніями роблять XLV вартою уваги. Захисний характер сектору також приваблює багато інвесторів саме зараз.