Щойно дізнався, що ліміти внесків до IRA знову зростуть у 2026 році. Якщо вам менше 50 років, як і мені, тепер ми дивимося на $7,500 замість $7,000 — це $625 на місяць, щоб досягти максимуму. Не неможливо, але безумовно вимагає планування.

Частина, яка мене змусила задуматися, — це аспект Roth IRA. Я раніше вважав, що традиційний IRA — правильний шлях, але, виявляється, якщо ви заробляєте більше, існують обмеження за доходом для Roth IRA у 2026 році, які можуть вас виключити. Тому для деяких людей це навіть не опція залежно від їхнього доходу. Здається, потрібно обов’язково перевірити ці обмеження доходу для Roth IRA у 2026 році перед тим, як обрати стратегію.

Якщо не можете внести повні $625 щомісяця, стаття пропонує внести будь-яку суму — податкові повернення, бонуси, що завгодно. Навіть часткові внески мають значення. І чесно кажучи, трюк з автоматичним переказом — геніальний — просто налаштуйте і забудьте, щоб випадково не витратити пенсійні гроші.

Хтось ще намагається максимально заповнити свій внесок цього року? Цікаво, чи люди роблять щомісячні перекази або просто вносять одноразову суму.