Останнім часом я розглядав кілька надійних пасивних інвестиційних варіантів і натрапив на щось варте обговорення — ETF фонду Vanguard S&P 500 Value Index Fund, тикер VOOV. Він існує з 2010 року і тихо накопичив понад 6 мільярдів доларів активів, що багато про що говорить про його надійність.

Отже, що таке інвестиції в ETF? В основному, це спосіб отримати широкий ринковий вплив без вибору окремих акцій. VOOV спеціально відстежує компанії з великим капіталом і цінністю — думайте про стабільний бізнес, який торгується нижче за свій потенціал зростання. Це ті активи, які генерують передбачувані грошові потоки і не коливаються так сильно, як малі компанії.

Що мене перш за все зацікавило, — це коефіцієнт витрат. Лише 0,07%, ця річ дуже дешева порівняно з більшістю фондів. Нижчі витрати означають, що більше ваших грошей залишаються інвестованими і з часом зростають за рахунок складних відсотків. Плюс, він приносить приблизно 1,68% щорічно, що непогано в цій ситуації.

Розглядаючи склад активів фонду, тут є хороша диверсифікація по 450 активам. Найбільший сектор — технології — 16,5%, далі фінанси та охорона здоров’я. Apple становить близько 7,4% портфеля, поряд з Amazon і Exxon Mobil у топі. Топ-10 активів складають приблизно 18% загальних активів, тож ви не зосереджені надто сильно в одному активі.

Що стосується продуктивності, VOOV досить точно слідкує за індексом S&P 500 Value, як і планувалося. З початку року він виріс приблизно на 4,68%, а за минулий рік — близько 14,36%. Фонд торгується в межах від $162,65 до $214,75 за останні 52 тижні. Профіль ризику показує бета 0,86 і стандартне відхилення 12,81% за три роки — це, по суті, середній рівень ризику, що рухається трохи менше за ширший ринок.

Якщо ви досліджуєте, що таке ETF інвестиції для вашого портфеля, VOOV отримує рейтинг Strong Buy від Zacks на основі очікуваних доходів, витрат і імпульсу. Є альтернативи, наприклад, Vanguard VTV (з комісією всього 0,03%) або Schwab SCHD, але VOOV тримає свою позицію як основний актив для довгострокових інвесторів.

Пасивне інвестування в ETF справді набуло популярності через податкову ефективність, прозорість і гнучкість. Для тих, хто будує багатство протягом десятиліть, такий нудний, низькозатратний підхід зазвичай дає найкращі результати. Варто додати його до свого списку спостереження, якщо ще не зробили цього.