Останнім часом друзі питали мене про те, як скласти заповіт без юриста, і я зрозумів, що багато хто насправді не дуже розуміє цю тему. Насправді самостійно створити заповіт не так складно, особливо якщо ваші активи досить прості.

Спершу скажу про основи. Заповіт — це по суті повідомлення вашій родині та спадкоємцям, як ви хочете розподілити свої речі наприкінці життя. Зазвичай люди звертаються до юристів для його складання, але насправді ви цілком можете зробити це самі. Головне — знати конкретні вимоги вашої штату, оскільки кожен штат має свої правила щодо дійсності заповіту. Наприклад, коли потрібне свідчення свідків під час підписання — ці деталі різняться.

Є кілька способів зробити це самостійно. Найпростіший — написати з нуля власноруч, використовуючи свою рукописну каліграфію, потім підписати і поставити дату. Це називається holographic will, і коштує воно нульових витрат — достатньо просто написати все, що потрібно, і воно буде юридично визнане. Або можна скористатися шаблонами — в інтернеті є багато безкоштовних або недорогих заповнювальних шаблонів, які зазвичай адаптовані під конкретний штат і є більш структурованими, ніж вільне написання. Ще один варіант — використати спеціальне програмне забезпечення для створення заповітів, наприклад Quicken Willmaker & Trust, яке за менше ніж 100 доларів допоможе пройти весь процес і навіть підготувати інші документи для планування спадщини. Найзручніше — онлайн-інструменти, наприклад FreeWill, які цілком безкоштовні: потрібно лише відповісти на кілька запитань, і вони згенерують ваш заповіт.

Чесно кажучи, головна перевага самостійного створення — економія грошей. Замовлення простого заповіту у юриста може коштувати дві-три сотні доларів, а при складних активах — ще дорожче, можливо, тисячі. Але якщо зробити помилку або щось пропустити, це може спричинити багато проблем. Наприклад, забути підписати або поставити дату — суд може не визнати заповіт, і тоді активи будуть розподілені згідно з законами штату, що зовсім не те, чого ви хотіли. Ще гірше — якщо спадкоємці оскаржать заповіт, доведеться йти до суду, і це вже коштує значно дорожче.

Отже, коли самостійне створення заповіту є більш доцільним? В основному, якщо ваші активи досить прості, спадкоємці не мають складних стосунків, і ви впевнені, що ніхто не оскаржить цей документ. Якщо у вас є неповнолітні діти, яких потрібно призначити опікунами, або активи досить складні, краще звернутися до досвідченого юриста з питань спадщини для перевірки. Деякі юристи пропонують знижені ціни на консультації або допомогу у перевірці самостійно написаного заповіту — це хороший компроміс.

Наостанок, нагадую: незалежно від обраного способу, обов’язково підписуйте заповіт у присутності свідків і ставте дату. Це значно знижує ризик оскарження або визнання заповіту недійсним. Якщо ви не впевнені, як правильно спланувати свою спадщину, зверніться до фінансового консультанта — вони допоможуть вам розставити пріоритети.