Я останнім часом занурююся в інвестиції ESG і зрозумів, що багато людей досі не зовсім розуміють, що таке стратегія ESG або чому вона важлива. Дозвольте мені пояснити це так, щоб було зрозуміло.

В основному, коли ви думаєте про своє життя, ви, ймовірно, намагаєтеся зменшити свій вуглецевий слід, залишатися соціально свідомими, можливо, навіть голосувати за людей, які відповідають вашим цінностям. Тепер уявіть масштабування цього до роботи корпорацій. Саме про це йдеться в інвестиціях ESG. Це погляд на компанії через три призми: їхній вплив на навколишнє середовище, ставлення до людей і суспільства, а також їхні практики управління.

Отже, що таке саме рейтинг ESG? Компанії оцінюються за такими показниками, як забруднення повітря та води, протоколи зеленої енергетики, вирубка лісів і управління відходами з екологічної сторони. Потім є соціальні аспекти, такі як політики різноманітності, питання прав людини, задоволеність клієнтів і безпека даних. А управління охоплює різноманітність ради директорів, оплату керівництва, судові позови, лобістську діяльність і внутрішні корупційні проблеми. Це фактично всебічна оцінка того, чи є компанія дійсно стійкою або просто говорить про це.

Ось що я знаходжу цікавим: деякі відомі компанії, такі як Microsoft, Mastercard і Accenture, здобули міцну репутацію в сфері ESG, при цьому зберігаючи сильні фінансові показники. Це і є ідеальна точка перетину, яку шукає кожен.

Якщо ви хочете почати інвестувати з урахуванням принципів ESG, існує п’ять основних кроків. По-перше, визначте свій підхід. Ви будете позитивним (інвестуючи у компанії, які роблять добрі речі, наприклад, чисту енергію) або негативним (уникаючи компанії у сферах викопного палива або озброєнь)? Це дуже особисте рішення, оскільки цінності у всіх різні.

По-друге, звузьте фокус. Світ ESG дуже великий, тому оберіть те, що для вас найважливіше. Чиста енергія? Корпоративне управління? Обробка працівників? Це допоможе уникнути перевантаження інформацією.

По-третє, визначте свою розподіл. Не обов’язково йти повністю в ESG. Починаючи з 10 або 20 відсотків вашого портфеля — цілком розумно, і це дає вам більше гнучкості у виборі секторних інвестицій. Якщо ж ви йдете на 100 відсотків ESG, ширші фонди зазвичай менш волатильні.

По-четверте, оберіть свої конкретні інвестиції. Окремі акції, взаємні фонди, ETF або їх комбінація. Тут дуже допомагає консультація з фінансовим радником.

Але ось що важливо: на початку ESG-фонди мали репутацію низької прибутковості. Але це змінилося. Зараз існують фондові продукти ESG, що перевершують ринок, якщо зробити домашню роботу.

П’яте і дуже важливе — слідкуйте за своєю продуктивністю. Якщо ваші ESG-інвестиції сильно відстають, потрібно прийняти рішення. Я розумію, що добре спати вночі, знаючи, що ваші гроші відповідають вашим цінностям. Але якщо це означає, що ви не зможете вийти на пенсію до 90 років, це вже не допомагає вам. Мета має бути у балансі між ESG і традиційними інвестиціями, щоб ви отримували і спокій, і стабільний фінансовий результат.

Основний висновок щодо інвестицій ESG: це погляд на те, як компанії дійсно працюють, крім їхніх прибутків. Чи добре ставляться до працівників? Чи керують вони впливом на навколишнє середовище? Чи прозоре і відповідальне їхнє керівництво? Ці фактори можуть справді корелювати з меншим ризиком і кращою довгостроковою стабільністю. Як і будь-які інвестиції, вони мають ризики і вимагають досліджень, але якщо ви хочете узгодити свій портфель із своїми цінностями і водночас зростати у багатстві, ESG безумовно варто досліджувати.