Тому я керував своїми інвестиціями у п’яти різних брокерських компаніях, і це було справжнім кошмаром. Почав досліджувати інструменти аналізу портфеля, бо чесно кажучи, ручне відстеження всього мене вбивало. За останні кілька місяців протестував багато з них і подумав поділитися тим, що дійсно працює.

Перше, що я зрозумів, це те, що правильний інструмент аналізу портфеля залежить від того, з чим ви маєте справу. Якщо у вас простий набір, можливо, вам і не потрібно багато. Але якщо, як у мене, з випадковими активами скрізь, це змінює гру. Почав з Empower, бо його можна спробувати безкоштовно — їхня панель дозволяє зібрати все в одному місці, і це вже було варте того. Вони мають функцію перевірки інвестицій, яка розбиває ваги секторів і каже, чи занадто багато у одній галузі. Безкоштовна версія хороша, але якщо потрібне справжнє управління багатством, вони стягуватимуть плату залежно від активів під управлінням.

Потім я подивився Vyzer, бо чув, що він краще обробляє криптовалюти та альтернативні інвестиції, ніж більшість. Це справді вражає — можна відстежувати приватний капітал, нерухомість, криптогаманці, все. Це дорожче — (фіксована місячна плата), але якщо у вас хаотичний портфель, як у мене, мати один дашборд, який справді розуміє всі типи активів, варто розглянути.

Щодо відстеження дивідендів, Sharesight — це щось окреме. Ви можете точно побачити, скільки заробляєте на дивідендах за будь-який період і прогнозувати майбутній дохід. Мені знадобилося близько 20 хвилин, щоб імпортувати свої активи з брокера, і воно просто... працювало.

Stock Rover мене вразив глибиною аналізу. Монте-Карло симуляції, кореляційний аналіз, пропозиції щодо ребалансування — це фактично інструмент аналізу портфеля на стероїдах, якщо хочете технічно підходити до оптимізації. Інструмент Future Income справді корисний для планування.

Instant X-Ray від Morningstar — безкоштовний і дає швидкий візуальний огляд вашого розподілу активів і ваг секторів. Нічого особливого, але іноді потрібно просто швидко побачити, чи достатньо диверсифіковані ви.

StockMarketEye відрізняється тим, що він працює на десктопі і зберігає все локально (якщо це важливо). Добре, якщо хочете уникнути хмарного зберігання. Kubera краще обробляє міжнародні активи — вони підтримують понад 20 000 банків і інституцій по всьому світу, що вражає.

Quicken Premier і SigFig більше орієнтовані на повну картину фінансів — допомагають відстежувати чистий капітал, запускати сценарії «що якщо» і працювати з податками. Якщо хочете щось без зайвих зусиль із функціями робот-радника, SigFig це забезпечує.

Чесно кажучи, вибір найкращого інструменту аналізу портфеля залежить від того, чи хочете ви щось просте і безкоштовне, чи готові платити за глибину. Я в кінцевому підсумку використав два — один безкоштовний для швидких перевірок і один платний для серйозного аналізу. Можливо, це перебір, але принаймні тепер я точно знаю, що у мене в портфелі.