Отже, яким насправді має бути хороший крипто-портфель? Не означає, що він повинен бути на 100% з альткоїнів, і не лише про сліпу віру або інтуїцію.

Я щойно прочитав дослідження, яке цитує VanEck та подібні, і виявилось, що для стабільного традиційного портфеля 60/40, оптимальні крипто-активи набагато менші, ніж уявляють люди. Вони рекомендують лише 3% Біткоїна і 3% Ефіру. І ця 6% алокація історично може майже подвоїти коефіцієнт Шарпа—і при цьому ризик просадок майже не зростає.

Якщо говорити про чистий крипто-портфель, то цифри більш агресивні: близько 70% BTC і 30% ETH—це «солодка точка» для повернення з урахуванням ризиків. Але чесно кажучи, навіть розподіл 50/50 вже дає солідну диверсифікацію порівняно з володінням лише одним активом.

Це дуже важливо: алокація набагато важливіша за весь шум і хайп у стрічці новин. Я бачив, що такі рамки, як Теорія портфеля фінансової незалежності, також рекомендують тримати крипто не більше 5% від загальної чистої вартості—хіба що у вас є надлишковий капітал, який вже відокремлений від потреб фінансової незалежності.

Що потрібно пам’ятати: крипто-портфель може підвищити ваші доходи, але він також може посилити волатильність. Різниця лише у структурі та дисципліні алокації. Не варто просто заходити бездумно, але й не потрібно переобтяжуватися надмірними роздумами. Йдеться про баланс і ретельне планування.