Італія штрафує Revolut на 11,5 млн євро

Revolut заявляє, що оскаржить це рішення в суді, а в надісланій Reuters заяві компанія каже: «Ми й надалі впевнені, що наші комунікації є чіткими та прозорими. Захист наших мільйонів клієнтів — наш абсолютний пріоритет».

Регулятор оштрафував Revolut Securities Europe UAB та Revolut Group Holdings на €5 млн за те, що вони не змогли «чітко розкрити, починаючи з самого першого контакту з клієнтами, додаткові витрати та обмеження, пов’язані з інвестиціями без комісії».

Дві компанії отримали ще один штраф у розмірі €5 млн за «агресивні практики в управлінні призупиненням, обмеженням і блокуванням платіжних рахунків, водночас опускаючи (або не надаючи чітко) ключову інформацію щодо відповідних умов і процедур».

Нарешті, фінтех-гігант із капіталом у $75 млрд стикається з штрафом у €1,5 млн за те, що не надав «чітку та вичерпну» інформацію про вимоги й часові рамки для отримання італійського IBAN замість литовського IBAN.

Каже речник Revolut: «Перехід на італійські IBAN відбувся після суворого дотримання місцевих банківських протоколів. За законом ми зобов’язані перевіряти документи клієнтів і їхню відповідність, щоб забезпечити безпечний, сумісний і впорядкований перехід на місцеву структуру».

Минулого місяця Revolut нарешті отримав повну банківську ліцензію у Великій Британії після багаторічного процесу, під час якого компанія стикалася з надзвичайно пильною увагою з боку регуляторів щодо здатності фірми встигати за проблемами комплаєнсу, коли вона розширювала свою діяльність на інших ринках.

У фінтеху вже були попередні зіткнення з регуляторами: зокрема, торік його оштрафував Банк Англії Литви на €3,5 млн за недоліки в його системі контролю проти відмивання грошей.