Топ-10 китайських акціонерних фондів, які варто розглянути у 2025 році

Китайські акціонерні фонди залишаються привабливим варіантом для міжнародних інвесторів фондів у 2025 році. Незважаючи на нещодавні зниження ринку, Китай—друга за величиною економіка світу—продовжує демонструвати потенціал для довгострокового зростання. Давайте розглянемо 10 акціонерних фондів Китаю з високим потенціалом, які варто врахувати цього року.

Що таке китайські акційні фонди та їхні види?

Китайські акційні фонди інвестують у компанії, що котируються на фондових біржах материкового Китаю, адміністративних регіонах та глобальних ринках. Економіка Китаю вирізняється у фінансах, технологіях та електронній комерції, створюючи високоліквідні фондові ринки. Перед інвестуванням у китайські фонди зрозумійте ці два основні типи:

Пасивні фонди (Індексні фонди) мають на меті максимально точно відповідати показникам еталонного індексу. Ці фонди пропонують помірний рівень ризику з нижчими комісіями, що робить їх придатними для початківців в інвестуванні в міжнародні фонди.

Активні фонди дотримуються агресивного інвестиційного підходу з вищими ризиками та потенційно кращими доходами. Вони пропонують більш різноманітні варіанти фондів, при цьому результати залежать від здатності керуючих фондами перевищувати встановлені еталони.

Обидва інвестиційні підходи детально описані в проспекті кожного фонду. Інвестори повинні уважно ознайомитися з цією інформацією перед прийняттям інвестиційних рішень.

Топ-10 китайських акційних фондів, які варто розглянути у 2025 році

Я вибрав кошти на основі їхньої продуктивності за минулий рік:

1. SCBCEE - SCB Китайський фонд акцій (Електронний канал)

Спрямований на довгострокове зростання капіталу через інвестиції в китайські акції. З показником доходності з початку року 11.37% та середньою річною доходністю за три роки 6.88%, він демонструє сильний потенціал у короткостроковій перспективі. Показник доходності за п'ять років знижується до лише 0.56%, що відображає волатильність китайського ринку. Підходить для інвесторів з високим ризиком, які шукають потенціал зростання в китайських акціях. Без виплат дивідендів.

2. SCBCEP - SCB Китайський фонд акцій (Накопичення)

Зосереджується на довгостроковому зростанні капіталу від інвестицій в китайські акції. Позитивна дохідність з початку року становить 10,83% з трирічною середньою річною дохідністю 5,94%. П'ятирічна дохідність становить -0,33%, що вказує на нещодавній тиск на ринок. Підходить для інвесторів, які шукають зростання на китайському ринку, приймаючи короткострокову та середньострокову волатильність. Дивідендні виплати відсутні.

3. SCBCE (SSF) - SCB Китайський фонд супер заощаджень на акції

Версія Фонду Супер Заощаджень SCBCEE, інвестуючи в китайські акції через той же майстер-фонд. Повернення з початку року становлять 10,92%, середньорічні повернення за три роки – 5,81%. Дані про п'ятирічну прибутковість недоступні. Високий ризик без виплат дивідендів. Ідеально підходить для дисциплінованих інвесторів на довгий термін, які прагнуть зростання з податковими пільгами SSF.

4. SCBCE - SCB Китайський акційний фонд

Схожа структура портфоліо та рівень ризику на SCBCEE, орієнтуючись на довгострокові капітальні прибутки від інвестицій у китайські акції без виплат дивідендів. Повернення з початку року становить 10.91%, а триває річне повернення 5.81%. Повернення за п'ять років знизились до -0.45%, що відображає невизначеність китайського ринку. Підходить для інвесторів з високим рівнем ризику, готових витримати спади для довгострокового зростання.

5. SCBCEHE - Фонд акцій SCB Китаю (Захищений)

Показує сильні доходи з початку року на рівні 14.63%, що вказує на хороший короткостроковий потенціал. Проте, довгострокові доходи є слабшими, з трирічними річними доходами 4.30% та п'ятирічними доходами -2.09%, що підкреслює минулу волатильність та невизначеність на китайських ринках акцій. Відсутні дивідендні виплати і вважається високим ризиком. Підходить для досвідчених інвесторів, які можуть терпіти ринкову волатильність для отримання прибутків у довгостроковій перспективі.

6. TISCOCH - TISCO Китайський фонд акцій

Пропонує доходність з початку року 14.18%, незважаючи на трирічну доходність 3.65% та п'ятирічну доходність -3.26%, що відображає значну волатильність. Відсутні дивідендні виплати та класифікується як високий ризик. Відповідно для інвесторів на тривалий термін, впевнених у відновленні китайського ринку. Останні доходи позитивні, але довгострокові тенденції вказують на необхідність обережності.

7. TCHRMF - Взаємний фонд пенсійного забезпечення акцій Thanachart China

Взаємний пенсійний фонд (RMF) під управлінням Thanachart Asset Management, який зосереджується на довгостроковому зростанні капіталу через інвестиції в китайські акції. Доходність з початку року становить 13,89%, а середня трирічна доходність - 3,57% на рік. П'ятирічна доходність становить -3,16%, що відображає зниження активів, пов'язаних з Китаєм, з часом. Розроблено для пенсійних заощаджень без виплат дивідендів та з високим ризиком.

8. KF-HSHARE-INDX - Фонд індексу акцій H-Shares Krungsri

Відсоткові повернення з початку року складають 14,21%, але трирічні повернення лише 3,32% і п'ятирічні повернення -2,91%, що свідчить про слабку довгострокову продуктивність. Відсутні виплати дивідендів та високий ризик. Підходить для інвесторів, які шукають пасивне вкладення в китайські акції і вірять у довгострокове відновлення ринку.

9. SCBCEHP - SCB Китай Хеджування акцій RMF

Прибутки з початку року становлять 14,18%, хоча довгострокові показники залишаються негативними з трирічною річною прибутковістю 3,30% та п'ятирічними показниками -3,03%. Виплат дивідендів немає, ризик високий. Підходить для інвесторів, які прагнуть до зростання капіталу з китайських акцій, але готові до волатильності.

10. SCBCEH - Фонд хеджування акцій SCB China

Повернення з початку року становить 14.16%, що свідчить про сильне відновлення в короткостроковій перспективі. Однак, трирічні та п'ятирічні повернення становлять 3.26% та -3.07% відповідно, що відображає постійні ринкові виклики. Відсутність дивідендних виплат та високий ризик. Призначено для інвесторів, які можуть впоратися з довгостроковою волатильністю з акцентом на довгостроковий ріст.

Висновок

Більшість рекомендованих китайських фондів працюють переважно на грошових ринках, використовуючи пасивні інвестиційні стратегії, які відстежують ринкові індекси. Цей підхід забезпечує додатковий рівень захисту від ризиків для інвесторів. Ці рекомендації призначені лише для інформаційних цілей і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні провести ретельне дослідження перед інвестуванням, оскільки міжнародні інвестиції у фонди несуть високі ризики.