Стратегія автоінвестування Біткойн: Ведмежий ринок для довгострокової перемоги

Нещодавно ринок криптоактивів зазнав значних потрясінь, що викликало занепокоєння інвесторів щодо всього ринку альтів. З цієї точки зору, ця подія насправді може бути корисною для довгострокового розвитку ринку. У поточному ринковому середовищі закон виживання найбільш пристосованих стає все більш очевидним. Більшість альтів зазнали падіння більш ніж на 30%, тоді як популярні токени, хоча й постраждали, все ж зберегли відносно стабільну позицію.

Ця ситуація забила тривогу для роздрібних інвесторів: не варто вкладати всі кошти в одну монету. Розумним підходом буде розподілити принаймні 50% капіталу на такі популярні токени, як біткойн та ефір. Для інвесторів, які хочуть зайнятися інвестиціями в популярні токени, здійснення регулярних вкладень у біткойн та ефір може бути доцільною стратегією.

Стратегія регулярних інвестицій відрізняється від традиційної спекулятивної поведінки. Традиційні спекулянти зазвичай визначають обсяг покупки в залежності від коливань цін, тоді як регулярні інвестиції вимагають зберігати фіксовану суму інвестицій незалежно від того, як змінюється ціна. Інвестори, які обирають регулярні інвестиції, зазвичай поділяються на дві категорії: одна категорія — це інвестори, які не мають достатніх знань з технічного аналізу і не можуть здійснювати короткострокову торгівлю; інша категорія — це інвестори, які усвідомлюють обмеження короткострокового прогнозування і обирають дотримуватися довгострокової інвестиційної перспективи.

Висока волатильність ринку криптоактивів є загальновідомою. Ринкові тенденції 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна становила близько 10000 доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року знову зросла до понад 60000 доларів. Ця різка волатильність призвела до того, що багато впевнених інвесторів зазнали збитків, а деякі інвестори, які рішуче не стали на дно, пропустили можливості. Натомість ті інвестори, які постійно інвестували та не надмірно зосереджувалися на короткостроковій волатильності, в кінцевому підсумку отримали суттєвий прибуток.

!

Перевага регулярних інвестицій у біткоїн полягає в тому, що завдяки регулярним закупівлям вартість активів інвестора буде наближатися до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо термін інвестицій достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість зазвичай не буде надто високою. Це пов'язано з тим, що відповідно до закономірності фінансового ринку "короткі бики, довгі ведмеді", різке зростання біткоїна зазвичай не триває занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Це означає, що більшу частину часу ціна знаходиться в досить розумних межах.

Однак стратегія регулярних інвестицій має деякі обмеження. Оскільки не враховує ринковий момент, у короткостроковій перспективі можуть виникнути збитки. Наприклад, за останні 5 місяців, починаючи з грудня 2021 року, інвестори, які регулярно інвестували протягом року, можуть зіткнутися зі збитками. Найекстремальніший приклад: якщо ціна біткоїна впаде нижче 28000 доларів, то інвестори, які регулярно інвестували протягом майже 3 років (2020-2022), можуть зазнати збитків.

Тому, обираючи стратегію регулярних інвестицій, необхідно дотримуватися принципу "довгострокового зростання" та мати терпіння дочекатися наступного піку циклу. Тільки активи з довгостроковим зростанням можуть компенсувати ризики, пов'язані з таймінгом.

При реалізації стратегії регулярних інвестицій дуже важливо дотримуватися регулярності та обсягу, можна вибрати раз на місяць або раз на тиждень. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід намагатися уникати суб'єктивного таймінгу, не варто часто коригувати суму інвестицій через короткострокові коливання цін. У довгостроковій перспективі одноразова вартість інвестицій не є найважливішим фактором.

Сучасне ринкове середовище можна вважати хорошою відправною точкою для регулярних інвестицій. Кожного разу, коли відбувається різке падіння або зниження на понад 5000-10000 пунктів, можна розглядати це як початкову точку для регулярних інвестицій.

!

У поточному ринковому середовищі важливо зберігати раціональність і довгострокову перспективу. Інвестори повинні розробити інвестиційну стратегію, що відповідає їхній здатності до ризику та інвестиційним цілям. Незалежно від того, чи вибирають вони регулярні інвестиції, чи інші способи інвестування, необхідно постійно стежити за ринковими тенденціями та своєчасно коригувати стратегію.