Omar Zaki Crypto: справа SEC, DeFi та венчурні інвестиції в протоколи

Омар Закі — випускник Єльського університету та криптовалютний підприємець, відомий цивільним врегулюванням справи про шахрайство з Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC) у 2019 році та подальшою діяльністю у сфері децентралізованих фінансів (DeFi). Його історія поєднує регулювання традиційних хедж-фондів із розробленням блокчейн-проєктів під псевдонімом, що робить її актуальною для інвесторів у криптовалюти, користувачів DeFi та дослідників, які оцінюють підзвітність проєктів.

Основні висновки

• Врегулювання справи з SEC: 1 квітня 2019 року Омар Закі врегулював висунуті SEC обвинувачення у шахрайстві, не визнавши й не заперечивши висновків регулятора.

• Справа щодо хедж-фонду: SEC встановила, що Закі залучив приблизно 1,7 млн доларів США від 11 інвесторів, вводячи їх в оману щодо результатів інвестиційної діяльності та управління фондом.

• Штрафи: Закі сплатив цивільний штраф у розмірі 25 000 доларів США та отримав трирічну заборону на участь у відповідній діяльності з правом повторно подати заявку.

• Участь у DeFi: Закі публічно визнав, що працював під псевдонімом 0xbrainjar, пов’язаним із Composable Finance.

• Суперечки навколо проєктів: Дослідники також пов’язували Закі з Warp Finance та Force DAO — проєктами, які постраждали від атак на безпеку.

Хто такий Омар Закі?

Омар Закі закінчив Єльський університет, де вивчав фізику та економіку, перш ніж розпочати кар’єру в управлінні інвестиціями та криптовалютній екосистемі.

Спочатку він прагнув заснувати хедж-фонд і управляти капіталом сторонніх інвесторів. У 2016 році він створив компанію з надання інвестиційно-консультаційних послуг у Нью-Гейвені, штат Коннектикут.

Згодом Закі почав займатися блокчейн-інноваціями, розробленням програмного забезпечення з відкритим кодом і протоколами децентралізованих фінансів.

Історія Омара Закі привернула увагу, оскільки його професійний досвід охоплював два фінансові світи: регульованих інвестиційних радників, які управляють коштами інвесторів, і децентралізованих проєктів, де розробники можуть використовувати псевдонімні ідентичності.

Ім’я Next Gen NYC також з’являється в деяких онлайн-пошукових запитах, пов’язаних із публічним образом Закі. Однак офіційний діловий або трудовий зв’язок між Закі та цією організацією незалежно не підтверджено.

Справа Омара Закі та SEC: що сталося у 2019 році?

1 квітня 2019 року Комісія з цінних паперів і бірж США оголосила про цивільне врегулювання справи з Омаром Закі.

SEC встановила, що Закі керував незареєстрованим інвестиційним радником і хедж-фондом, надаючи інвесторам фонду оманливу інформацію.

Згідно з розпорядженням регулятора, Закі поширював проспекти, що містили неправдиву інформацію про історію торгівлі, інвестиційні доходи та склад управлінської команди.

Він також завищував обсяг активів фонду та приховував від одного з інвесторів низькі результати інвестиційної діяльності. Ситуація загострилася, коли потенційні ділові партнери спробували безпосередньо перевірити банківські та брокерські залишки у кастодіанів.

Закі відмовився від такої перевірки, і запропонована ділова угода не відбулася.

Короткий опис справи SEC

SEC зобов’язала Закі припинити порушення та утримуватися від подальших порушень антишахрайських положень Закону про цінні папери, Закону про біржі та Закону про інвестиційних радників.

Розпорядження стосувалося розділу 17(a) Закону про цінні папери, розділу 10(b) Закону про біржі, правила 10b-5, а також відповідних положень Закону про інвестиційних радників.

Важливо, що це було цивільне врегулювання справи з регулятором, а не кримінальний вирок. Трирічні обмеження також не слід трактувати як постійну заборону на участь у будь-якому криптовалютному бізнесі.

DeFi-проєкти Омара Закі та Composable Finance

Після врегулювання справи у 2019 році Закі почав займатися сектором DeFi, де блокчейн-протоколи забезпечують кредитування, торгівлю та інші фінансові операції без традиційних посередників.

Composable Finance і 0xbrainjar

Composable Finance розробляла інфраструктуру для забезпечення сумісності між блокчейн-мережами, зокрема для переміщення цифрових активів між різними екосистемами.

Зв’язок із Закі став публічним у лютому 2022 року після того, як блокчейн-дослідник ZachXBT встановив, що саме Закі стояв за псевдонімом 0xbrainjar.

У публічній заяві для спільноти Закі визнав використання цього псевдоніма та пояснив, що не хотів, аби його попередня історія взаємодії з регуляторами затьмарювала його роботу.

Він також узяв на себе відповідальність за попереднє врегулювання справи.

Це розкриття інформації спричинило дискусію про те, чи повинні анонімні розробники розкривати суттєві відомості про свою професійну історію до того, як інвестори вкладатимуть капітал у їхні протоколи.

Warp Finance і Force DAO

Дослідники також пов’язували Закі ще з двома проєктами:

Ці інциденти вплинули на користувачів і порушили питання безпеки смартконтрактів, управління ризиками та підзвітності розробників.

Однак сам факт порушення безпеки не підтверджує незалежно шахрайські дії учасників проєкту. Точні обов’язки Закі в Warp Finance і Force DAO також залишаються предметом суперечок.

Чому історія Омара Закі важлива для інвесторів у криптовалюти

Справа Омара Закі у сфері криптовалют показує, як у цифровому світі перетинаються публічна репутація, дотримання регуляторних вимог і технологічні інновації.

Громадська думка розділилася між тими, хто вважає Закі амбітним розробником, що заслуговує на другий шанс, і тими, хто ставить під сумнів прозорість його попередньої діяльності.

Інвесторам, які проводять належну перевірку, варто виконати кілька перевірок:

1. Перевірте команду: дослідіть засновників, інвестиційних радників, історію управління та відповідні регуляторні записи.

2. Проаналізуйте результати діяльності: незалежно підтвердьте результати аудиту замість того, щоб покладатися на заяви про астрономічні доходи.

3. Перевірте зберігання активів: з’ясуйте, де зберігаються капітал і цифрові активи, зокрема чи можна незалежно перевірити заявлені залишки.

4. Оцініть протоколи: перевірте код із відкритим вихідним кодом, аудити безпеки, історію атак і механізми управління.

5. Перевірте підзвітність: визначте, хто контролює оновлення, активи казначейства та екстрені рішення.

Аудит надає корисні докази для дослідження, але не може гарантувати відсутність у смартконтрактах вразливостей.

Так само важливо розрізняти інвестиційне шахрайство та звичайні протокольні ризики. Наприклад, протокол кредитування може працювати прозоро, але водночас наражати користувачів на ризики атак, ліквідацій або втрати застави.

Як Gate може допомогти

Інвестори, які оцінюють проєкти DeFi, можуть використовувати Gate Web3 Wallet для керування підтримуваними блокчейн-активами та взаємодії з децентралізованими застосунками.

Перш ніж вкладати кошти, користувачам слід самостійно перевірити адреси смартконтрактів, дозволи на проведення транзакцій, ліквідність активів і розкриття інформації про безпеку.

Доступ до гаманця не підтверджує надійність протоколу та не свідчить про те, що команда його розробників пройшла належну перевірку.

Висновок

Омар Закі — криптовалютний підприємець, історія якого охоплює задокументоване цивільне врегулювання справи з SEC у 2019 році та подальшу участь у децентралізованих фінансах під ідентичністю 0xbrainjar.

Його історія підкреслює важливість незалежно підтверджених результатів інвестиційної діяльності, прозорої професійної історії та ефективної безпеки протоколів.

Головний висновок полягає в тому, що технічні амбіції та блокчейн-інновації не замінюють фінансової підзвітності. Також слід розрізняти заявлені зв’язки з проєктами та підтверджені висновки регуляторів.

Поширені запитання

Чи був Омар Закі засуджений за шахрайство?

У межах заходів SEC у 2019 році кримінального вироку не було встановлено. Закі врегулював цивільні обвинувачення у шахрайстві, не визнавши й не заперечивши висновків SEC.

Скільки грошей залучив Омар Закі?

Згідно з даними SEC, Закі залучив приблизно 1,7 млн доларів США від 11 інвесторів хедж-фонду після створення компанії з надання інвестиційно-консультаційних послуг у 2016 році.

Яким був штраф Омара Закі за рішенням SEC?

SEC наклала цивільний штраф у розмірі 25 000 доларів США та встановила трирічну заборону на діяльність, пов’язану з асоційованими особами та інвестиційними компаніями, з правом повторно подати заявку.

Чи є Омар Закі та 0xbrainjar однією й тією самою особою?

Так. У лютому 2022 року Закі публічно визнав використання ідентичності 0xbrainjar після того, як дослідники пов’язали цей псевдонім із його попередньою фінансовою діяльністю.

Чи пов’язаний Омар Закі з Composable Finance?

Так. Визнана Закі ідентичність 0xbrainjar була пов’язана з Composable Finance. Його заявлена участь у Warp Finance і Force DAO задокументована в публічних розслідуваннях, хоча точний обсяг його ролей залишається предметом суперечок.