🌍 (16 de julho) A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) pede o fechamento de lacunas regulatórias à medida que os riscos de financiamento ilícito com ativos virtuais se tornam mais complexos

✳️ 83% das jurisdições já implementaram a legislação da Travel Rule — acima dos 73% em 2025 —, com outras 11 em andamento na implementação e relatórios.
✳️ Foi reportado progresso geral na regulação de AML/CFT e em ações de supervisão, mas muitas jurisdições têm dificuldade em transformar marcos legais em supervisão e aplicação efetivas na prática.
✳️ As jurisdições continuam enfrentando dificuldades para identificar indivíduos e entidades que realizam atividades de VASP, e aquelas com marcos de proibição têm dificuldade de identificar e sancionar atividades ilícitas.
✳️ Grupos de crime organizado estão explorando lacunas regulatórias para movimentar bilhões em recursos ilícitos por meio de ativos virtuais, com a atividade se tornando mais complexa e interconectada.
✳️ Esquemas criminosos incluem centros de golpes ligados ao crime organizado, golpes de “pig-butchering”, roubo cibernético relacionado à DPRK, financiamento de terroristas e evasão de sanções.
✳️ Cresce o uso indevido de IA em crimes relacionados a ativos virtuais, incluindo deepfakes, identidades sintéticas e golpes de recrutamento habilitados por IA.
✳️ O uso indevido de stablecoins por agentes ilícitos aumentou significativamente; a maior parte da atividade ilícita on-chain identificada agora envolve stablecoins, com riscos emergentes de stablecoins proprietárias desenhadas para resistir ao congelamento e à apreensão de ativos.
✳️ Casos-chave: conglomerado com base no Camboja lavou US$ 4B+ entre 2021–2025, atendendo tanto ao crime organizado quanto ao roubo cibernético ligado à DPRK; rede espanhola lavou €460M de mais de 5.000 vítimas.
✳️ Jurisdições com atividade de VASP materialmente importante representam aproximadamente 97% do mercado global de ativos virtuais.
✳️ As ações prioritárias incluem fortalecer a supervisão baseada em risco, melhorar a implementação da Travel Rule, aprimorar a cooperação internacional e lidar com riscos de stablecoins, VASPs offshore, carteiras sem custódia e plataformas DeFi.
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