A UE AMLA sinaliza riscos de conformidade à medida que o MiCA impulsiona a migração de clientes

O regulador europeu de AML (combate à lavagem de dinheiro) alertou que o fim do período de transição do MiCA aumentou o risco de pressão de conformidade sobre empresas cripto, à medida que os clientes migram para provedores licenciados em todo o bloco.

Resumo

• O principal responsável do bloco pelo combate à lavagem de dinheiro alertou que a migração dos clientes após o MiCA pode pressionar a conformidade nas empresas de cripto.
• A AMLA disse que os provedores licenciados devem manter controles fortes de combate à lavagem de dinheiro à medida que incorporam novos usuários.
• A autoridade planeja publicar, ainda este ano, um relatório de risco sobre lavagem de dinheiro no setor cripto, enquanto amplia suas capacidades de analytics de blockchain.

De acordo com Bruna Szego, presidente da Autoridade para o Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA), empresas de cripto que saírem do mercado da União Europeia podem enfrentar um aumento nas solicitações de retirada por parte dos clientes, enquanto provedores licenciados de serviços de ativos virtuais (VASPs) podem ter dificuldade para incorporar grandes números de novos usuários sem enfraquecer os padrões de conformidade.

Falando durante uma coletiva na quarta-feira diante da Comissão de Assuntos Econômicos e Monetários do Parlamento Europeu, Szego disse que empresas encerrando operações devem se preparar para uma maior atividade de clientes, conforme os usuários transferem seus ativos antes que os serviços terminem. Ela acrescentou que os provedores licenciados que absorverem esses clientes devem manter procedimentos de combate à lavagem de dinheiro eficazes durante toda a transição.

O alerta vem depois que o período de transição de 18 meses do Markets in Crypto-Assets (MiCA), da União Europeia, terminou em 1º de julho, exigindo que provedores de serviços de criptoativos (CASPs) obtenham autorização para continuar atendendo clientes no bloco.

Mais cedo, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) orientou as empresas que permaneceram não autorizadas após o prazo a tomar medidas imediatas para encerrar suas operações na UE, fazendo com que os clientes migrassem para provedores licenciados.

AMLA prepara próxima etapa da supervisão do MiCA

Antes do prazo de 1º de julho, a AMLA emitiu uma nota consultiva detalhando riscos de lavagem de dinheiro ligados ao fim do período de transição. Segundo a autoridade, as orientações estabelecem expectativas tanto para empresas que encerram seus negócios na UE quanto para provedores licenciados que aceitam novos clientes, de modo que os controles de combate à lavagem de dinheiro permaneçam eficazes durante a migração.

Durante a coletiva parlamentar, Szego disse que a AMLA pretende publicar um relatório antes do fim do ano examinando riscos de lavagem de dinheiro em todo o setor cripto, junto com práticas de supervisão usadas pelas autoridades nacionais. Ela acrescentou que a autoridade está expandindo suas capacidades de analytics de blockchain para fortalecer a supervisão de provedores de serviços de criptoativos.

De acordo com Szego, o relatório irá comparar como os reguladores supervisionam CASPs em estados-membros e identificar diferenças que possam exigir um trabalho coordenado de acompanhamento entre a AMLA e as autoridades nacionais.

Os comentários mais recentes se baseiam nos esforços de supervisão pós-licenciamento na Europa. Em 11 de julho, a ESMA lançou uma Ação Comum de Supervisão cobrindo uma amostra de custodios cripto autorizados pelo MiCA para examinar a resiliência operacional em áreas como gestão de chaves privadas, controles de transação, resposta a incidentes e a dependência de provedores de tecnologia de terceiros.

A ESMA disse que a revisão tem a intenção de testar se as empresas autorizadas conseguem manter, na prática, salvaguardas operacionais eficazes, em vez de depender apenas de suas licenças do MiCA, tornando-se um dos primeiros exercícios coordenados de supervisão depois de a transição expirar.