Desvendando fraudes “de segunda rodada” com criptoativos! A Bitrace em parceria com a Polícia Criminal, e a Water Rich Dao, com cooperação entre os setores público e privado, para ensinar táticas de defesa

A Associação de Tecnologia Financeira de Taiwan (TFTA) realizou em junho o fórum online “Como desvendar golpes de fraude com ativos virtuais”, organizado pela BitoGroup, com a mediação do fundador e CEO, Zheng Guangtai (鄭光泰). Em parceria com o capitão do time de investigação da Delegacia Criminal, Hong Chengqi (洪丞奇), e com o conhecido YouTuber de blockchain Shui Fengdao (水豐刀), a discussão abordou, sob três perspectivas — corretoras, órgãos de aplicação da lei e educação da sociedade —, a decomposição de novas táticas de golpes tecnológicos, como “golpe em duas etapas (二次詐騙)”, além de ensinar estratégias de defesa.

(Antecedentes: Associação de Moedas Virtuais de Taiwan é oficialmente criada: Zheng Guangtai (幣託 鄭光泰) assume como presidente do conselho, e Xia Hui-zong (蕭滙宗) da XREX como vice-presidente do conselho.)

(Complemento de contexto: interpretação completa da lei especial de criptomoedas de Taiwan 《Virtual Asset Service Act / 虛擬資產服務法》: corretoras entram no sistema de licenciamento.)

Sumário

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• Shui Fengdao desvenda as armadilhas do “golpe em duas etapas”
• Zheng Guangtai (Bito): corretoras implantam barreiras tecnológicas
• Hong Chengqi (Delegacia Criminal): regras de contra-ataque “isca para fisgar”
• A cooperação entre governo e setor privado para uma defesa abrangente, protegendo em conjunto os ativos digitais
• Sobre a BitoGroup

Resumo dos pontos principais

＊Este artigo é um comunicado fornecido pela BitoGroup.

A Associação de Tecnologia Financeira de Taiwan (TFTA) realizou em junho o fórum online “Segurança financeira e cibernética e combate a fraudes: como desvendar golpes com ativos virtuais”, mediado pelo fundador e CEO da BitoGroup, Zheng Guangtai (鄭光泰), em parceria com o capitão do time de investigação da Delegacia Criminal, Hong Chengqi (洪丞奇), e o conhecido YouTuber de blockchain Shui Fengdao (水豐刀). A iniciativa fez uma análise aprofundada de golpes tecnológicos de novas modalidades, construindo em conjunto a mais forte linha de defesa financeira.

Shui Fengdao desvenda as armadilhas do “golpe em duas etapas”

Shui Fengdao apontou que a forma definitiva de golpes com ativos virtuais é o “golpe em duas etapas”. A operação de grupos criminosos geralmente ocorre em quatro fases: primeiro, ao oferecer ao início da vítima um pequeno lucro, o criminoso incentiva que ela invista grandes quantias para obter altos retornos; depois, na fase intermediária e final, recusa saques e inventa desculpas como cobrança de imposto e garantia de margem, pedindo aportes adicionais. Em seguida, induz a vítima a transferir o dinheiro para um aplicativo ou site malicioso, cuja autenticidade é difícil de distinguir. Por fim, isola a vítima, impedindo que ela busque ajuda de familiares ou de pessoas ao redor; então finge ser advogado ou hacker e afirma que consegue recuperar o valor, levando a vítima ao abismo do “golpe em duas etapas”.

Zheng Guangtai (Bito): corretoras implantam barreiras tecnológicas

Zheng Guangtai, fundador da Bito e CEO, explicou que criminosos costumam aproveitar a diferença de informação para aplicar fraudes híbridas. A Bito, como uma plataforma de corretagem em conformidade, já investiu custos elevados para implantar uma defesa unificada por tecnologia, incluindo a integração de módulos KYC de nível internacional para identificar e monitorar efetivamente a identidade do cliente, cumprindo exigências de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de prevenção ao financiamento do terrorismo (CFT). Ao mesmo tempo, implementou sistemas de monitoramento de transações suspeitas para detectar ativamente comportamentos anormais e, pela equipe de atendimento ao cliente, realizar contatos telefônicos de orientação para usuários de alto risco.

Na defesa coordenada entre domínios, as corretoras conectaram sistemas de comunicação com órgãos de investigação e com bancos para compartilhar informações sobre fluxos financeiros suspeitos, além de apoiar plenamente as unidades jurídicas no tratamento de contas anormais. Zheng Guangtai lembrou que a população pode aproveitar os mecanismos de segurança oferecidos pela plataforma, como a chave de acesso Passkey e autenticador de dois fatores (2FA), elevando de forma independente a proteção de segurança da conta.

Hong Chengqi (Delegacia Criminal): regras de contra-ataque “isca para fisgar”

Hong Chengqi, diretor de investigação do Centro de Prevenção de Crimes de Fraude, analisou que, entre os golpes com moedas virtuais, mais de 70% pertencem à categoria “falso relacionamento para combinar com investimento”. Os grupos de fraude costumam gastar meses em conversas para construir confiança e, em seguida, conduzem passo a passo as vítimas para comprar USDT, uma stablecoin, em uma corretora doméstica em conformidade, transferindo para uma carteira criminosa. Hong Chengqi desfez o mito comum explicando que muitos casos em que os ativos somem não são porque a carteira foi hackeada; é porque a vítima não tem a noção de segurança cibernética e, sem querer, deixa vazar capturas de tela da chave privada ou da frase-semente (seed phrase), ou então clica cegamente em autorizações de contratos inteligentes maliciosos. Isso equivale a “entregar com as próprias mãos a chave do cofre”.

Para prevenção e estratégia de contra-ataque, Hong Chengqi sugeriu que as pessoas consultem o “Painel de combate a fraudes (打詐儀錶板)” da Secretaria de Imprensa e Administração de Polícia (內政部警政署) para verificar os casos de fraude mais recentes; se encontrarem endereços de carteira suspeitos, também podem usar ferramentas on-chain para checar se aquele endereço já foi marcado como alto risco. Se perceber que foi alvo de fraude, não revele imediatamente a verdade, para evitar que o grupo criminoso bloqueie o acesso e destrua evidências. Ele aconselhou manter uma aparência cotidiana (como se estivesse tudo normal) e alegar que os fundos estão bloqueados, explorando a ganância do outro lado para sugerir uma troca presencial de dinheiro; assim, fica possível alinhar o planejamento com a polícia e órgãos de investigação para “iscar para fisgar”, levando o criminoso para cair na armadilha.

Cooperação entre governo e setor privado para defesa integral, protegendo em conjunto os ativos digitais

Zheng Guangtai enfatizou que combater crimes envolvendo ativos virtuais não pode ser uma luta solitária. Só por meio da cooperação entre corretoras, órgãos de aplicação da lei e educação da sociedade, somada ao fato de a população formar a consciência de identificação de golpes e de defesa, é possível criar um ambiente realmente seguro para ativos digitais. Zheng Guangtai, que também é presidente do conselho da Associação de Ativos Virtuais, adiantou que, no mercado interno, as empresas irão adotar a Travel Rule (regras de viagem) de padrão internacional; ao coletar e verificar as informações do remetente e do destinatário para fortalecer o monitoramento das transações, será possível prevenir efetivamente riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, elevando ainda mais a transparência do sistema financeiro.

Perguntas frequentes

O que é “golpe em duas etapas” com ativos virtuais?

O “golpe em duas etapas” ocorre quando, após a vítima já ter caído na fraude, o grupo criminoso finge ser advogado ou hacker e afirma que consegue recuperar o dinheiro perdido, induzindo a vítima a cair novamente no golpe. Shui Fengdao disse que esta é a forma definitiva de fraudes com ativos virtuais e a etapa final da operação em quatro fases.

Se eu descobrir que fui vítima de golpe com ativos virtuais, o que devo fazer?

Hong Chengqi, da Delegacia Criminal, aconselhou que, ao perceber a fraude, a pessoa não deve revelar imediatamente, para evitar que o grupo criminoso bloqueie e destrua as evidências. Pode-se manter uma aparência cotidiana, alegando que os fundos estão bloqueados, explorar a ganância do outro lado para sugerir uma troca presencial de dinheiro e, assim, cooperar com o plano dos órgãos de investigação para “iscar para fisgar”.

Sobre a BitoGroup (BitoGroup)

A BitoGroup foi fundada em 2014 e se dedica a trazer a blockchain para a rotina diária de cada pessoa da maneira mais simples, ajudando empresas e consumidores a entrarem na era Web3. A Bito utiliza tecnologia de blockchain e de negociação de alta frequência para construir ativamente a marca inovadora de ativos virtuais corporativos “Bito.Enterprise”, incluindo liquidação de stablecoins, troca de pontos por criptomoedas e pagamentos com criptomoedas. A exchange BitoPro já concluiu o registro de prevenção à lavagem de dinheiro exigido pela Comissão de Supervisão Financeira para “atividades ou pessoas que prestem serviços de ativos virtuais”, oferecendo serviços de carteira de criptomoedas e de negociação, além de suportar entrada e saída em moeda fiduciária, compra em conveniências ou troca de pontos por criptomoedas. Site oficial: https://www.bitopro.com