SBI lança o JPYSC Lending à medida que a parceria com a Solana se expande

• A SBI VC Trade começará a aceitar inscrições para seu serviço de empréstimos em JPYSC em 16 de julho.
• Os clientes podem obter um rendimento anualizado inicial de 3% ao emprestar JPYSC por um período de 12 semanas.
• O lançamento acontece após a parceria da SBI com a Solana Foundation para expandir stablecoins e ativos tokenizados.
• Juntas, as iniciativas representam mais um passo para levar produtos financeiros regulamentados para uma infraestrutura de blockchain público.

SBI lança serviço de empréstimo em JPYSC A SBI VC Trade começará a aceitar inscrições para seu serviço de empréstimo de stablecoin em JPYSC em 16 de julho, oferecendo aos clientes uma nova forma de obter rendimento com a primeira stablecoin em iene lastreada em confiança do Japão. De acordo com o comunicado oficial, o programa oferece uma taxa de juros anualizada inicial de 3% para um período fixo de empréstimo de 12 semanas, permitindo que os usuários emprestem suas participações em JPYSC para a plataforma em troca de pagamentos de juros. O lançamento amplia o uso do JPYSC para além de pagamentos e transferências, adicionando um produto que gera rendimento enquanto a SBI segue construindo um ecossistema regulamentado de ativos digitais. Entendendo os riscos Diferentemente de uma conta poupança bancária tradicional, o programa de empréstimo em JPYSC não é protegido pelo sistema japonês de seguro de depósitos. A SBI afirma que, em geral, os clientes não podem resgatar seus tokens antes de o período de 12 semanas expirar, e os ativos emprestados por meio do programa ficam fora das exigências legais de segregação de ativos. No caso de insolvência da SBI VC Trade, os clientes poderiam perder parte ou a totalidade dos tokens emprestados. Ao destacar esses riscos junto com o lançamento do produto, a SBI está diferenciando o serviço de produtos bancários convencionais, ao mesmo tempo em que cumpre os padrões japoneses de divulgação regulatória. Construído na primeira stablecoin lastreada em confiança do Japão O programa de empréstimo se baseia no lançamento do JPYSC, apresentado em 24 de junho pelo SBI Shinsei Trust Bank como a primeira stablecoin do Japão lastreada em confiança e em iene. O JPYSC é regulado como um Instrumento de Pagamento Eletrônico do Tipo 3 sob a Lei de Serviços de Pagamento do Japão, permitindo que opere dentro de um arcabouço jurídico dedicado para pagamentos digitais. No momento, a stablecoin ainda permanece em grande parte restrita ao ecossistema da SBI VC Trade, onde está sendo introduzida por meio de produtos como negociação, transferências e, agora, empréstimos. Parte da estratégia mais ampla de blockchain da SBI O lançamento ocorre apenas alguns dias após a SBI Holdings anunciar uma parceria estratégica com a Solana Foundation para acelerar a infraestrutura financeira baseada em blockchain no Japão. A joint venture planejada vai se concentrar em expandir a emissão e a circulação do JPYSC, apoiar ativos do mundo real tokenizados, desenvolver infraestrutura de pagamentos transfronteiriços e construir serviços financeiros on-chain institucionais usando a rede da Solana. Juntas, a parceria com a Solana e o serviço de empréstimo em JPYSC destacam a estratégia da SBI de desenvolver tanto a infraestrutura quanto os produtos financeiros necessários para dar suporte a mercados on-chain regulamentados. O que o lançamento significa Para detentores de JPYSC, o serviço de empréstimo fornece o primeiro produto dedicado de rendimento da stablecoin, oferecendo aos usuários um motivo adicional para manter o ativo dentro do ecossistema da SBI, em vez de tratá-lo apenas como um token de pagamento. Para o mercado em geral, o lançamento sinaliza que instituições financeiras japonesas estão avançando além da emissão de stablecoins para desenvolver serviços tipicamente associados ao banco tradicional, incluindo produtos de empréstimo e rendimento. Se a SBI eventualmente expandir o JPYSC além do seu ecossistema fechado atual por meio de sua parceria com a Solana, esses serviços poderiam se tornar parte de uma rede financeira on-chain regulamentada mais ampla.