Quênia avança para implementar análise de blockchain antes do início do licenciamento de criptomoedas

O Quênia decidiu adquirir uma plataforma de vigilância de blockchain capaz de rastrear transações em mais de 20 redes blockchain, à medida que o país se prepara para supervisionar empresas de criptomoedas licenciadas sob sua nova lei de ativos virtuais.

Resumo

• O Quênia planeja implantar software de vigilância de blockchain enquanto se prepara para regulamentar empresas de criptomoedas licenciadas.
• A plataforma proposta rastrearia transações em mais de 20 blockchains e sinalizaria carteiras e transferências suspeitas.
• A medida segue a nova lei de ativos virtuais do Quênia e as regras de relatórios propostas para provedores de serviços de criptomoedas.

De acordo com documentos de licitação revisados pela Capital FM Africa, a Autoridade de Mercados de Capitais do Quênia (CMA) está buscando um sistema avançado de análise de blockchain que possa monitorar a atividade de ativos digitais em tempo real e retrospectivamente

A plataforma proposta apoiaria investigações regulatórias, identificaria transações suspeitas e fortaleceria a supervisão de conformidade à medida que o quadro de licenciamento de criptomoedas do país avança para implementação.

Sob as especificações da licitação, o sistema deve suportar Bitcoin, Ethereum e pelo menos 20 outras redes blockchain. Ele geraria alertas automatizados para carteiras de alto risco, transferências excepcionalmente grandes, mixers de moedas, endereços vinculados à darknet e entidades listadas em bancos de dados de sanções mantidos pelas Nações Unidas e pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA.

O regulador também deseja um software capaz de mapear relacionamentos de carteiras, reconstruir históricos de transações, rastrear fundos em múltiplas blockchains e atribuir pontuações de risco vinculadas a lavagem de dinheiro, ransomware, fraude e financiamento do terrorismo. Além disso, a CMA planeja usar a plataforma para identificar as exchanges de criptomoedas mais usadas por residentes quenianos e detectar plataformas offshore que atendem usuários locais sem aprovação regulatória.

Ferramentas de vigilância para apoiar novas regras de criptomoedas

A compra de vigilância ocorre após o Quênia introduzir seu primeiro quadro jurídico abrangente para ativos digitais. O presidente William Ruto sancionou a Lei de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais em outubro, com a legislação entrando em vigor no mês seguinte.

A lei divide as responsabilidades regulatórias entre o Banco Central do Quênia e a CMA. Enquanto o banco central supervisiona serviços de pagamento, stablecoins e provedores de carteiras de custódia, a CMA é responsável por regulamentar exchanges de criptomoedas, corretoras, consultores de investimento e plataformas de tokenização, à medida que o Quênia alinha seu quadro regulatório com os padrões de combate à lavagem de dinheiro estabelecidos pelo Grupo de Ação Financeira.

Embora o quadro jurídico já esteja em vigor, nenhuma empresa de criptomoedas recebeu licenças até o momento. O Tesouro Nacional divulgou minutas de regulamentação em março, e os operadores existentes têm até novembro de 2026 para cumprir os novos requisitos de conformidade.

No início deste ano, o Projeto de Lei Financeira de 2026 do Quênia propôs obrigações adicionais de relatórios para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais. De acordo com a proposta, as empresas de criptomoedas apresentariam relatórios anuais à Autoridade de Receita do Quênia contendo informações sobre usuários e pessoas controladoras reportáveis, enquanto o país também poderia trocar dados de transações de ativos virtuais com autoridades fiscais estrangeiras sob padrões internacionais de relatórios, de acordo com uma análise publicada pela KPMG Quênia.

Quênia se junta a reguladores globais que usam análise de blockchain

As capacidades descritas na licitação da CMA correspondem de perto às plataformas comerciais de inteligência blockchain oferecidas por empresas como Chainalysis, TRM Labs e Elliptic, que fornecem software de monitoramento de transações para reguladores e agências de aplicação da lei em vários países.

O Quênia continua sendo um dos maiores mercados de criptomoedas da África. De acordo com a Chainalysis, os usuários no país receberam aproximadamente US$ 19 bilhões em criptomoedas entre julho de 2024 e junho de 2025, colocando o Quênia em quarto lugar no continente. O relatório também estimou que mais de seis milhões de quenianos usam ativos digitais, com uma parcela significativa da atividade ocorrendo por meio de canais de negociação peer-to-peer.

Ferramentas similares de monitoramento de blockchain já estão sendo usadas em outros lugares. Nos Estados Unidos, a Imigração e Alfândega (ICE) tomou medidas no ano passado para adquirir software forense da TRM Labs e Chainalysis, enquanto ambas as empresas já fornecem serviços para agências como FBI, DEA e IRS. A autoridade fiscal britânica, HMRC, também contratou a TRM Labs para ajudar a rastrear transações suspeitas de criptomoedas.