A União Europeia aprovou novas regulamentações contra a lavagem de dinheiro que proíbem instituições de criptomoedas regulamentadas de apoiar moedas de privacidade, transferências de Bitcoin entre carteiras privadas não são afetadas

Deep Tide TechFlow notícias, 20 de junho, de acordo com Crypto.news, a União Europeia aprovou novas regras de combate à lavagem de dinheiro (AML), que proibirão empresas de criptografia regulamentadas de apoiar moedas de privacidade, ao mesmo tempo em que excluem transferências diretas de Bitcoin entre carteiras privadas da exigência de identificação obrigatória. De acordo com o Regulamento (UE) nº 2024/1624, que entrará em vigor em 10 de julho de 2027, provedores de serviços de ativos criptográficos operando na UE enfrentarão obrigações mais rigorosas de verificação de clientes, bem como novas restrições a serviços que aumentam o anonimato das transações.

A reportagem afirma que, sob o novo quadro, empresas de criptografia regulamentadas, incluindo bolsas e instituições de custódia, deverão realizar uma diligência completa do cliente para transações criptográficas temporárias de valor igual ou superior a 1.000 euros (aproximadamente 1.150 dólares); transações abaixo desse limite ainda exigirão identificação do cliente. A regulamentação proíbe explicitamente contas de criptografia anônimas, bem como serviços que permitem anonimização de transações ou aumento do confusão, incluindo serviços envolvendo criptomoedas que aumentam o anonimato. No entanto, a legislação não proíbe indivíduos de possuírem ou usarem essas criptomoedas de forma privada. A explicação esclarecida publicada junto com o regulamento indica que a exigência de identificação se aplica aos provedores de serviços de ativos criptográficos, e não a cada transação na blockchain; transferências diretas entre carteiras autogeridas não estão sujeitas a essas obrigações.

Além disso, o regulamento estabelece um limite de pagamento em dinheiro de 10.000 euros (aproximadamente 11.500 dólares) para transações comerciais dentro da UE, e amplia o escopo das entidades cobertas pelas obrigações de AML, incluindo clubes de futebol profissionais, agentes de futebol, operadores de crowdfunding, empresas de imigração por investimento, e distribuidores de produtos de luxo.