A FSA do Japão ordena que a moomoo Securities interrompa novas aberturas de contas até setembro

A Agência de Serviços Financeiros do Japão suspendeu parte das operações da moomoo Securities por três meses e ordenou que a corretora reforçasse seus controles internos após os reguladores encontrarem falhas em conformidade, proteção ao cliente, combate à lavagem de dinheiro e cibersegurança.

Resumo

• A Agência de Serviços Financeiros do Japão proibiu a moomoo Securities de adquirir novos clientes por três meses após detectar falhas em conformidade, AML e cibersegurança.
• Os reguladores disseram que a corretora incorretamente rotulou 78 produtos de investimento dos EUA não elegíveis para NISA como ativos isentos de impostos e não abordou adequadamente a questão para os clientes afetados.
• As autoridades também citaram deficiências no monitoramento de transações suspeitas, no manuseio de transferências de ações e na governança interna, levando a uma ordem de melhoria dos negócios e uma reformulação na gestão.

A Agência de Serviços Financeiros afirmou em 19 de junho que a moomoo Securities deve parar de solicitar e aceitar inscrições para novas contas de 19 de junho a 18 de setembro. O regulador também emitiu uma ordem de melhoria dos negócios que exige que a empresa esclareça a responsabilidade da gestão e envie um plano para evitar que problemas semelhantes ocorram novamente.

A ação segue uma investigação da Comissão de Supervisão de Valores Mobiliários e de Troca do Japão, que concluiu que a corretora expandiu seus negócios e introduziu novos serviços sem estabelecer sistemas adequados de conformidade e gestão de riscos.

FSA cita representações incorretas do NISA e falhas de conformidade

Os reguladores disseram que a moomoo Securities apresentou incorretamente produtos de investimento como elegíveis para o programa de Conta Pessoal de Poupança do Japão, mesmo que os produtos não qualificassem sob o esquema de vantagens fiscais.

A Comissão de Supervisão de Valores Mobiliários e de Troca descobriu que, entre o início de 2025 e o início de 2026, a corretora exibiu 78 fundos negociados em bolsa dos EUA e notas negociadas em bolsa como ativos elegíveis para NISA em sua plataforma de negociação por smartphone. A comissão afirmou que investidores de varejo adquiriram posteriormente produtos que não qualificavam para tratamento fiscal isento.

As autoridades japonesas afirmaram que a empresa não abordou adequadamente a questão após descobrir o erro. Os reguladores disseram que a empresa não entrou em contato proativamente com os clientes afetados nem restaurou as allowances anuais de investimento impactadas pelas transações.

O órgão regulador também citou restrições nas transferências de ações domésticas. A comissão afirmou que a moomoo Securities recusou pedidos de clientes para transferir ações japonesas para outras corretoras desde o início de 2024, limitando a capacidade dos clientes de transferir ativos fora da plataforma.

As autoridades financeiras disseram que a empresa também não cumpriu adequadamente as obrigações de combate à lavagem de dinheiro. A comissão descobriu que mais de 1.500 candidatos a contas rejeitados ou sinalizados não passaram por revisões suficientes de atividades suspeitas porque a empresa acreditava incorretamente que os requisitos de triagem se aplicavam apenas a contas aprovadas.

Os reguladores japoneses disseram que a corretora não realizou exames ou relatórios obrigatórios relacionados a transações suspeitas por um período prolongado.

Preocupações com cibersegurança e governança

A Agência de Serviços Financeiros afirmou que os controles de cibersegurança também eram inadequados. Os reguladores descobriram que a gestão não manteve um inventário completo dos sistemas de transação importantes e não avaliou adequadamente vulnerabilidades que afetam infraestruturas críticas.

A agência ordenou que a empresa estabelecesse uma responsabilidade mais clara entre os executivos e fortalecesse sua estrutura de gestão interna. A moomoo Securities deve enviar um plano detalhado de melhoria dos negócios aos reguladores até 21 de julho.

A moomoo Securities é a subsidiária japonesa da Futu Holdings, com sede em Hong Kong, um grupo de corretoras online listado na Nasdaq. A empresa expandiu-se rapidamente através de sua plataforma de investimento móvel e ultrapassou 2 milhões de downloads do aplicativo no Japão, promovendo negociações de baixo custo em ações dos EUA.

A ação de fiscalização ocorre enquanto outras partes do grupo Futu continuam expandindo internacionalmente. A Moomoo Crypto, uma subsidiária separada sob o guarda-chuva da Futu, recentemente estendeu seus serviços de negociação de criptomoedas para o Texas, além de operações na Califórnia, Nova Jersey e Pensilvânia. A plataforma nos EUA oferece negociação em 52 ativos digitais e suporta transferências diretas entre carteiras de criptomoedas externas e contas de clientes.

O caso se soma a um período de maior supervisão das atividades de finanças digitais no Japão. No início deste ano, a Agência de Serviços Financeiros propôs padrões mais rígidos para ativos de reserva de stablecoins e introduziu requisitos adicionais de supervisão para instituições financeiras envolvidas em serviços relacionados a criptomoedas como parte de reformas mais amplas sob o quadro atualizado de ativos digitais do país.