A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do banco central do Zimbábue determinou que todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) se registrem formalmente junto ao órgão regulador.

Novas Definições Legais

A Unidade de Inteligência Financeira do Banco de Reserva do Zimbábue emitiu uma determinação pública exigindo que todos os provedores de serviços de ativos virtuais se registrem formalmente junto ao órgão regulador. A diretriz de 16 de junho consolida a transição do governo para um modelo regulatório integrado e supervisionado para empresas de criptomoedas.

A iniciativa regulatória decorre do Ato de Finanças nº 7 de 2025, aprovado em dezembro de 2025, que alterou a Seção 2 da Lei de Lavagem de Dinheiro e Proventos de Crime do Zimbábue. Essa alteração incorporou formalmente os provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs, na definição estatutária de uma “instituição financeira”.

Atuando sob esses poderes recentemente ampliados, o Ministro das Finanças do Zimbábue publicou as Regulamentações de Registro de Lavagem de Dinheiro e Proventos de Crime (Provedores de Serviços de Ativos Virtuais) em 10 de junho de 2026, sob Instrumento Estatutário 99 de 2026. Segundo a nova lei, qualquer pessoa física ou jurídica que forneça ou facilite a troca de criptomoedas e moedas fiduciárias deve se registrar legalmente. Isso também se aplica a entidades que oferecem serviços de custódia e serviços financeiros relacionados a criptomoedas.

De acordo com uma declaração divulgada pela UIF, o objetivo principal do novo quadro é a conformidade, especificamente alinhando o Zimbábue aos padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A UIF foi designada como a autoridade supervisora principal responsável por fazer cumprir essas medidas estatutárias.

No entanto, a UIF alertou explicitamente os stakeholders de que o registro junto à sua unidade é estritamente para fins de monitoramento e não concede às empresas uma licença comercial geral.

“O registro na UIF para fins de AML/CFT não constitui, por si só, autorização para exercer atividades comerciais no Zimbábue,” diz o aviso público.

Os VASPs ainda são obrigados a obter de forma independente quaisquer aprovações, licenças ou autorizações operacionais necessárias de outras autoridades domésticas relevantes, como o RBZ ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbábue, dependendo de seus modelos de negócio.

Junto com a obrigatoriedade de registro, a UIF emitiu um lembrete ao público sobre a natureza inerente e de alto risco do mercado de criptomoedas. O regulador enfatizou que o registro não elimina o perigo financeiro nem funciona como garantia contra perdas.

A UIF destacou vários riscos principais que os investidores devem considerar cuidadosamente, incluindo a volatilidade das criptomoedas, ataques cibernéticos, golpes e fraudes. Também alertou que, ao contrário do sistema bancário tradicional, os usuários de criptomoedas têm recursos ou mecanismos de compensação limitados ou inexistentes.

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