📅15 (Junho) Relatório sobre Carteiras de Autocustódia e Seu Papel na Finança Digital

Por Digital Finance Global, Block, TRM Labs e Coinbase
🏳️Constatações:
O relatório destaca que a mudança para as finanças digitais está acelerando, e as carteiras de autocustódia estão se tornando uma parte crítica da nova infraestrutura financeira.
🏳️ Principais constatações:
1⃣As carteiras de autocustódia são infraestruturas multifuncionais.
2⃣Pagamentos e remessas já são um caso de uso importante no mundo real.
3⃣Stablecoins são centrais na atividade de carteiras de autocustódia.
4⃣Padrões de transação são consistentes com atividades legítimas de consumidores e empresas.
5⃣A autocustódia é especialmente relevante para usuários desatendidos e com restrições financeiras.
6⃣As carteiras de autocustódia fornecem a camada de acesso para DeFi e o ecossistema emergente de ativos tokenizados.
7⃣A exposição ilícita é mínima, e os fluxos de fundos ilícitos não estão concentrados em carteiras.
8⃣A interação com entidades reguladas permanece significativa.
9⃣Os padrões de atividade mostram uso sustentado e com propósito.
🔟Uma arquitetura de conformidade em camadas já existe.
1⃣1⃣Restrições gerais são desproporcionais, difíceis de aplicar e inconsistentes com o consenso internacional.
🏳️Recomendações para os formuladores de políticas:
1⃣Adotar abordagens baseadas em risco e informadas por evidências.
2⃣Preservar a distinção entre infraestrutura e intermediários.
3⃣Ancorar as obrigações de AML/CFT em pontos de contato regulados.
4⃣Rejeitar a classificação automática de transações de autocustódia como de risco mais elevado.
5⃣Engajar-se com a evolução tecnológica.
6⃣Investir em análises de blockchain como ferramenta de supervisão.
7⃣Coordenação internacional para evitar fragmentação regulatória.
8⃣Comissionar mais pesquisas empíricas.
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