Recentemente, amigos têm me perguntado frequentemente, como começar a investir e jogar com criptomoedas? Na verdade, essa é uma boa pergunta, pois o mercado de criptomoedas atualmente realmente atrai muitas instituições tradicionais a entrarem, até mesmo empresas listadas como a Tesla já incorporaram ativos criptográficos em suas carteiras.

Percebi que os novatos geralmente se preocupam com duas questões principais: primeiro, por onde começar? Segundo, como evitar cair em armadilhas? Hoje vou compartilhar algumas observações minhas com vocês.

Primeiro, vamos falar por que considerar investir em criptomoedas. Em comparação com mercados maduros como ações e câmbio, o mercado emergente de criptomoedas oferece realmente mais oportunidades. A barreira de entrada de capital também é muito menor, algumas moedas podem ser adquiridas por apenas 2 a 10 dólares, muito mais barato do que ações tradicionais. Além disso, há negociações 24 horas, sem fechamento de mercado, qualquer pessoa no mundo pode participar, essa vantagem é bastante evidente.

Sobre como negociar, existem principalmente duas formas. Uma é comprar spot ou contratos na exchange, que requer verificação de identidade; a outra é negociar via plataformas de contratos por diferença (CFD), que geralmente são mais rigorosas na regulamentação, garantindo maior segurança do capital. Se você deseja usar uma conta para operar ações, câmbio e ativos criptográficos ao mesmo tempo, essa modalidade de CFD é mais conveniente.

Na hora de escolher moedas, recomendo que os novatos comecem por ativos de alta capitalização de mercado e alta liquidez. O Bitcoin ainda é o líder, com maior valor de mercado, maior consenso, como comprar ações de liderança mais segura. Atualmente, o preço do BTC está em torno de 77.21 mil dólares, com um volume total fixo de 21 milhões de unidades, o que confere uma forte escassez. Com a popularização de ETFs de spot, o fluxo de fundos de instituições tradicionais continua aumentando, e sua volatilidade também está diminuindo lentamente, tornando-se uma das principais opções de alocação de ativos.

Ethereum é a segunda maior criptomoeda em valor de mercado, atualmente cotada em cerca de 2.11 mil dólares. Ela não é apenas a "irmã mais nova" do mundo cripto, mas também tem aplicações reais. DeFi, NFT, jogos na blockchain, além do recente RWA (ativos do mundo real), são projetos visíveis e utilizáveis. Após a atualização de Cancun, as taxas de Gas caíram bastante, a velocidade das transações aumentou e os cenários de aplicação se expandiram.

USDP (Tether) eu vejo como uma "moeda ferramenta", com preço atrelado a 1 dólar, usada principalmente para converter entre diferentes moedas, evitando pontos de parada temporários durante a volatilidade do mercado.

BNB é o token nativo de uma grande exchange, atualmente cotado a 661,80 dólares. Ele tem valor de aplicação real, possuir BNB permite descontos nas taxas de negociação, além de participar de atividades de mineração de novos tokens. A exchange periodicamente queima BNB para apoiar o preço, esse mecanismo de deflação é um ponto positivo para quem mantém a longo prazo.

Solana (SOL) é uma blockchain que eu tenho mais expectativa, atualmente cotada a 84,95 dólares. Sua característica principal é a velocidade de transação extremamente rápida, com taxas muito baixas, proporcionando uma experiência próxima de aplicações tradicionais na internet. Para investidores de pequeno porte, não há preocupação de as taxas consumirem o capital inicial. Nos últimos anos, instituições de Wall Street também têm mostrado interesse nela, sendo vista como uma das concorrentes mais promissoras do Ethereum.

Falando sobre erros comuns de iniciantes, eu mesmo já caí em algumas armadilhas. O mais comum é a negociação frequente, comprando e vendendo muitas vezes, o que acaba consumindo todos os lucros com taxas. Outro erro é não respeitar o mercado, querer sempre lutar contra ele, e acabar com posições de risco elevado. Além disso, um ponto muito importante é não estabelecer stop loss ou take profit, deixando a posição totalmente exposta ao risco.

Gostaria de enfatizar especialmente a importância de stop loss e take profit. Todo investimento envolve risco, e os novatos precisam entender que, embora o risco seja difícil de controlar, é possível gerenciá-lo de forma eficaz usando ferramentas. A maioria das plataformas de negociação oferece essa funcionalidade, então ao fazer uma ordem, preste atenção nessa opção, não deixe de usá-la por impulso.

Por fim, devemos estar atentos a duas categorias de armadilhas. A primeira é a especulação com moedas lixo, projetos sem tecnologia ou aplicação, que se apresentam como "metaverso" ou "Web3.0", prometendo voar no futuro, mas na verdade são apenas manipulações de quem controla o projeto para inflar e vender. A segunda é o esquema Ponzi, que usa o nome de blockchain, mas na prática pega o dinheiro de quem entra mais tarde para pagar quem entrou antes. Esses projetos geralmente prometem "garantia de retorno dobrado" ou "altos rendimentos fixos", ou ainda incentivam a indicação de novos investidores para ganhar comissão. Quando você ouvir essas promessas, deve ficar alerta.

Ao escolher uma plataforma, é fundamental verificar a licença de regulamentação, confirmar se ela é regulada por órgãos reconhecidos internacionalmente, e se os fundos dos usuários estão armazenados em contas segregadas. Recentemente, foram descobertos sites de fraude que falsificam licenças, por isso, recomenda-se consultar diretamente os sites das autoridades reguladoras para verificar.

Na verdade, cometer erros como iniciante é algo inevitável, o importante é não cair repetidamente na mesma armadilha. Após errar, pare de negociar, faça uma pausa, e reflita sobre seus erros para aprender a lidar com eles. Jogar com criptomoedas, na essência, é um processo de correção contínua. Quando você cometer menos erros do que os outros, o momento de realmente lucrar será aquele em que você terá conquistado seu espaço.