A alta do preço da prata nesta onda realmente foi incrível, recentemente atingiu uma nova máxima, muitas pessoas me perguntam como entrar no mercado. Para ser honesto, o ETF de prata realmente é a opção mais conveniente, especialmente para nós investidores de Taiwan.

No começo deste ano, o preço da prata ultrapassou rapidamente a barreira de 95 dólares, algo raro na história. Influenciado por fatores como a situação geopolítica, o aumento do déficit de oferta e demanda global, além de a prata ter sido incluída na lista de minerais críticos dos Estados Unidos, o preço da prata subiu continuamente. No ano passado, a prata subiu quase 150%, e até agora neste ano ainda continua, esse tipo de mercado realmente atraiu muitos investidores de varejo.

Por que eu recomendo ETF de prata ao invés de comprar barras físicas de prata diretamente? Principalmente porque há muita complicação. A prata física precisa de um lugar para guardar, além de se preocupar com oxidação, roubo ou dano, e o aluguel de um cofre pode custar bastante por ano. Além disso, quando você precisa de dinheiro rapidamente, a liquidez da prata física é baixa, diferente do ETF que pode ser vendido a qualquer momento no mercado.

O ETF de prata é diferente, totalmente securitizado, você pode comprar e vender como se fosse uma ação, com muito mais liquidez. Além disso, não precisa se preocupar com armazenamento ou verificação de autenticidade. Para quem quer participar dessa onda de mercado, mas não quer ficar preso a ativos físicos, o ETF de prata é realmente a maneira mais fácil.

Atualmente, há algumas opções principais. SLV é a mais conhecida globalmente, gerenciada pela Blackrock, com um valor de mercado superior a 30 bilhões de dólares, detém prata física, com uma taxa de administração de apenas 0,5%. Também há DBS, AGQ, que rastreiam o preço da prata por meio de contratos futuros, com taxas entre 0,75% e 0,95%. Se você é investidor de Taiwan, também pode considerar o ETF de prata listado em Taiwan, como o期元大道瓊白銀.

Existem duas principais formas de comprar ETF de prata. A primeira é através de corretoras nacionais por meio de uma comissão de corretagem, como Fubon, Cathay, E.SUN, que suportam esse tipo de operação. A vantagem é que são reguladas pelo órgão financeiro, o dinheiro é seguro, e questões fiscais também são tratadas para você. A desvantagem é que as taxas de corretagem são mais altas, e há limitações nos ativos negociáveis.

A segunda é abrir uma conta em corretoras estrangeiras, que geralmente tem custos menores e uma variedade maior de ativos. Mas você precisa cuidar de transferências internacionais, declaração de impostos, etc. Os dividendos dos EUA também têm uma retenção de 30%. Se você não se importar com a complicação, essa opção pode economizar bastante dinheiro a longo prazo.

Falando de impostos, se você comprar ETF de prata listado em Taiwan, é bem simples: ao vender, paga-se apenas 0,1% de imposto. Mas se for ETF de prata estrangeiro, é preciso considerar a renda no exterior, e se a renda total de fora do país ultrapassar 1 milhão de dólares por ano, o valor que exceder será tributado a uma taxa básica de 20%.

Porém, devo dizer que, embora o ETF de prata seja conveniente, os riscos também não podem ser subestimados. A volatilidade do preço da prata é muito maior do que a do ouro ou das ações. No ano passado, a alta foi de mais de 140%, mas na história também houve quedas bruscas. No começo deste ano, quando o limite de margem foi aumentado, o preço da prata caiu mais de 11% em um dia, muitos investidores perderam bastante naquele dia. Então, se seu perfil de risco não for forte, talvez seja melhor pensar duas vezes.

Além disso, diferentes ETFs de prata têm diferenças. Os baseados em contratos futuros podem ter custos de rolagem, e o retorno a longo prazo pode ficar abaixo do de ETFs de prata física. Os de prata física, embora rastreiem com mais precisão, têm uma taxa anual de 0,4-0,5%, que pode corroer seus lucros lentamente. Portanto, na hora de escolher, é importante verificar bem.

Se você busca maior alavancagem e retorno, opções como contratos futuros de prata, CFDs de prata ou ações de mineradoras também são alternativas, mas o risco aumenta bastante. Minha sugestão é começar com ETFs de prata, ganhar experiência e depois considerar outras ferramentas. O mais importante é não colocar todos os ovos na mesma cesta, diversificar seus investimentos e revisar suas posições regularmente, essa é a melhor estratégia para ganhar dinheiro a longo prazo.