Recentemente, estou pensando em uma questão, por que algumas pessoas nunca conseguem ganhar dinheiro nas negociações de criptomoedas? Descobri que muitas pessoas simplesmente não têm o hábito de estabelecer limites de lucro e de perda.

Para ser honesto, o sistema de limite de lucro e de perda parece simples, mas realmente pode mudar seus resultados de negociação. O limite de lucro é sair decisivamente quando estiver ganhando, não ser ganancioso esperando uma valorização maior. O limite de perda é reconhecer a realidade, aceitar a perda quando atingir um certo ponto, evitando que a perda aumente ainda mais. Essas duas ações aparentemente opostas, na verdade, seguem a mesma lógica — proteger seu capital.

Já ouvi histórias demais. Algumas pessoas veem o preço subir, pensam que vai subir mais, mas acabam vendo o preço cair de volta, e todo o lucro desaparece. Outros insistem em não parar de perder, até que a perda se torne insuportável. Tudo isso acontece por falta de disciplina.

Se você configurar limites de lucro e de perda, o sistema irá negociar automaticamente para você, eliminando completamente a ganância e o medo humanos. Quando o preço atingir o seu limite, a ordem será executada automaticamente, e você não precisará ficar olhando para a tela e se preocupar. O benefício disso é que você pode gradualmente encontrar sua própria estratégia de negociação, porque com registros claros de números, você pode avaliar se sua estratégia é realmente eficaz.

Vou dar um exemplo prático. Suponha que você compre uma moeda por 1000 reais, querendo ganhar 200 reais, então configure o limite de lucro em 1200. Mas se você só puder aceitar uma perda de até 100 reais, não pode simplesmente colocar uma ordem de venda a 900, porque o preço de mercado agora é 1000 e ela será executada imediatamente. Nesse caso, você precisa usar o conceito de preço de gatilho, configurando um gatilho em 900 e um limite de perda em 890. Quando o preço cair para 900, o sistema criará uma ordem de venda a 890.

Existe também uma estratégia avançada chamada trailing stop. Em vez de manter um preço fixo, você pode definir uma margem relativa. Por exemplo, configurar um trailing stop de -200. Se o preço subir para 2000, o limite de perda se moverá para 1800. Assim, quando o preço cair para 1800, a ordem será acionada. Na verdade, você já ganhou 800. Quando o preço sobe na direção certa, o limite de perda acompanha para proteger seus lucros, essa é uma abordagem realmente inteligente.

Muitas plataformas de negociação oferecem funções de limite de lucro e de perda, que podem ser configuradas na hora de fazer a ordem. Algumas plataformas até diferenciam ordens de mercado e ordens limitadas: a ordem de mercado é executada imediatamente ao preço atual, enquanto a limitada só será executada quando atingir o preço especificado. A escolha depende da sua estratégia.

O mais importante é que limites de lucro e de perda não são apenas ferramentas de gerenciamento de risco, mas também ajudam a estabilizar sua mentalidade de negociação. Porque tudo é pré-definido por números, não há espaço para mudar de ideia na hora. Persistindo nessa disciplina a longo prazo, você poderá ver se sua estratégia realmente funciona e sobreviver mais tempo no mercado.

Se você ainda está confuso sobre como configurar limites de lucro e de perda, minha sugestão é: coloque o limite de lucro no ponto onde você acha que já ganhou o suficiente, e o limite de perda onde você sentir que a dor de perder será demais. Isso não é uma questão matemática, mas sim uma questão de sua tolerância ao risco.