Recentemente, surgiu um caso no mundo das criptomoedas que me assustou bastante. Alguém comprou e vendeu USDT usando cartão bancário para lucrar com a diferença de preço, com um fluxo de 6,8 milhões, e acabou sendo condenado a 3 anos de prisão. A acusação foi por encobrir e esconder os lucros ilícitos. Muitas pessoas nem percebem o quão grande é o risco de fraude com moedas digitais por trás disso tudo.

Eu organizei algumas informações: as principais acusações relacionadas à compra e venda de moedas digitais por pessoas comuns que levam à prisão.

Primeiro, é o crime de ajudar na lavagem de dinheiro. Você pode receber fundos de fraude sem saber. Um caso foi o seguinte: B vendeu 100 mil U, e o comprador era uma gangue de fraude, e ele acabou sendo condenado a um ano e meio de prisão. Simples assim.

Depois, está o crime de encobrir e esconder os lucros ilícitos. Este é mais grave. Se você sabe que o dinheiro tem origem ilícita e ainda ajuda a transferir, aí acabou. O caso do A foi assim: ele sabia que o comprador era uma gangue de lavagem de dinheiro, mas continuou a transação de 2,4 milhões, e foi condenado a 3 anos e 2 meses. Participantes de fraudes com moedas digitais muitas vezes caem nessa armadilha passo a passo.

Também há o crime de operação ilegal. Vender USDT de forma não autorizada equivale a uma transação de câmbio ilegal. Alguém abriu uma plataforma OTC, com transações superiores a 300 milhões, e foi condenado a 5 anos. Isso não é coisa pequena.

Muita gente pensa que suas operações são seguras, mas na verdade estão enganadas. Por exemplo, achar que não participar de fraude significa que está tudo bem? Errado, transferir fundos ilícitos indiretamente também é crime. Ou achar que transações em dinheiro são mais seguras? Também não, grandes quantidades de dinheiro em espécie com origem desconhecida podem ser suspeitas de lavagem. Tem gente que acha que só fazer transações entre conhecidos não tem problema? Se o parceiro for preso, você também pode ser implicado.

Qual é o critério principal para a condenação? Primeiro, se há origem fraudulenta nos fundos, mesmo que seja uma única vez. Segundo, o volume de transações, se é grande ou frequente, uma movimentação acima de 20 mil pode levar ao processo. Terceiro, se você usa ferramentas anônimas, como Telegram, isso facilita ser considerado como “conhecimento” da ilegalidade.

Minha sugestão é: pare de fazer transações fora do mercado oficial. Não pense que, se o banco desbloqueou, está tudo bem. Se for chamado para depor, exija ver a credencial do policial, leia tudo com atenção antes de assinar, e entre em contato com um advogado imediatamente.

E se você já estiver sob investigação, o que fazer? Imprima os extratos bancários e carimbe-os, organize as informações dos parceiros de transação, prepare uma prova de origem legal dos fundos. Tenha tudo isso pronto.

Por fim, lembre-se: USDT é uma propriedade virtual, mas não é moeda fiduciária. Comércio profissional de USDT é equivalente a uma troca de câmbio disfarçada. Se você recebeu fundos ilícitos e não parou imediatamente, pode ser considerado como “conhecimento” da ilegalidade. Casos de fraudes com moedas digitais estão aumentando, e tudo isso não é alarmismo vazio.